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綠角的基金8堂課(2016補課增修版)

綠角的基金8堂課(2016補課增修版)

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內容簡介

2011年《綠角的基金8堂課》大獲好評
2016年隆重推出《綠角的基金8堂課─補課增修版》

  基金觀察家「綠角」首次公開解答投資朋友十大常見問題。

  把過往績效更新到最新年度,深入分析走勢
  提供讀者做為未來投資的評估依據

  因為賺錢,就要從了解風險開始!

本書特色

  補課3大攻略
  ‧更新近年績效,用不變的投資原則來討論投資。
  ‧延伸書單補強,讓想更深入了解的投資朋友更多閱讀選擇。
  ‧全新增列投資人常見十大問題:0056高股息ETF會比0050好嗎?買進並持有0050的成績如何……這些想問又找不到人問的問題,這裡告訴你!
 
 

作者介紹

作者簡介

綠角


  台大醫學系畢業,現為主治醫師。「綠角」一詞是由英文「Greenhorn」翻譯而來,本義為新手、菜鳥。作者自期能在投資世界永遠以新手自居,探索無盡的財經知識,故以此為筆名。

  自2007年創立綠角財經筆記部落格(greenhornfinancefootnote.blogspot.com/)以來,作者廣泛記錄自己的心得與看法。部落格內容除了以指數化投資與資產配置為主軸之外,亦觸及許多財經議題,諸如保險、基金、債券,基本金融知識、投資概念等。

  綠角財經筆記以其獨特的觀點與邏輯清晰的論述,吸引了大量讀者,曾於2008年榮獲Money+理財家雜誌票選為No.1最佳理財部落格。綠角目前是「Money錢」專欄作家,也曾多次接受財訊、今周刊等財經媒體訪問。其它理財著作包括介紹美國券商的《綠角教你前進美國券商》、探討指數化投資的《股海勝經》、以及譯作《投資人宣言》。
 

目錄

新版序 不變的原則,更新的資料

第1堂課 賺錢,從了解風險開始
1-1    報酬的代價
1-2    先談風險,再想報酬

第2堂課 不要冒沒有必要的風險
2-1    高風險高報酬的迷思
2-2    個股的報酬未必較高
2-3    個股帶來資產嚴重損失的風險
2-4    集中投資的解藥

第3堂課 小心!解藥可能比疾病更糟
3-1    台灣的基金績效大多輸給對應指數
3-2    4433,空口無憑的選基金法
3-3    星級評等會比較有用嗎?
3-4    選基金到底為誰忙?
3-5    轉來轉去的責任轉移法
3-6    依過去績效選基金的陷阱
3-7    真正有用的選基金法──低成本
3-8    面對投資成本的正確態度
3-9    基金公司不想告訴你的事
3-10    基金內扣費用哪裡查?
3-11    台灣境外基金的重大缺失──有佣基金與影子基金
3-12    主動與被動基金──你該選哪個?
3-13 投資工具的選擇

第4堂課 沒有「投資時機」這檔事
4-1    何時該投資?
4-2    投資在錯誤時點的風險
4-3    臆測進場時點,不如定期投資
4-4    3種定期投資策略
4-5    破解定期投資的4大迷思
迷思1  定期投資保證賺錢
迷思2  只有高波動市場才適合定期投資
迷思3  定期投資要適時停損停利
迷思4  市場下跌須中止定期投資

第5堂課 選擇投資市場的6個問題
Q1    我該投資哪種資產類別?
Q2    我該投資哪個地區或國家?
Q3    各地區的比重如何拿捏?
Q4    台股的適當配置比重為何?
Q5    低風險資產要配置多少才夠?
Q6    如何操作資產配置的投資組合?

第6堂課 短期與長期投資的差異
6-1    短期投資:確保目標的達成
6-2    長期投資:風險與機會成本的平衡
6-3    案例說明1──1個人的富足退休計畫
6-4    案例說明2──夾心族籌措子女教育金
6-5    案例說明3──退休族擔心老本被啃光

第7堂課 投資人常犯的6個錯誤
錯誤1    聽信明牌
錯誤2    相信沒有根據的操作方法
錯誤3    不進行真正該做的停損
錯誤4    看後照鏡投資
錯誤5    事後諸葛
錯誤6    沒賺到錢的策略就是錯誤的策略

第8堂課 投資不是一切
8-1    學賺錢,不如學用錢智慧
8-2    享受投資成果──投資與消費的平衡
8-3    把握當下──現在與未來的平衡
8-4    投資自己──工作與投資的平衡

課後輔導 投資朋友常見問題與解答
Q&A 1        台灣50 ETF近十年表現如何?勝過多少主動型台股基金呢?
Q&A 2    市值加權的指數化投資工具,豈不是價格愈高估的公司,就投資愈多錢在上面嗎?
Q&A 3    台股ETF要如何選擇呢?
Q&A 4    常有人說0056高股息ETF是比0050更好的選擇,    真是如此嗎?
Q&A 5    0050長期投資的成果如何呢?
Q&A 6    常有人說基金內扣的費用都已經反應在淨值上,所以只要看績效就好。績效好的基金,就是扣除成本後,表現仍很優異的基金。基金的內扣成本,不是那麼重要。
Q&A 7    基金和ETF的內扣費用,到底是如何向投資人收取的?
Q&A 8    有人提到,買高收益債券基金,為的就是配息,所以就不必在意淨值波動了。
Q&A 9    有人說主動型基金在市場下跌時,會持有較多的現金,讓基金跌幅較小。不像指數型基金會一直維持完全投入,充分參與了下跌。真是如此嗎?
Q&A 10    除了指數化投資之外,我是否可以進行基本面分析,以價值投資的方式來投入股市呢?巴菲特不是藉此獲得卓越的成績嗎?
 

自序

  《綠角的基金8堂課》初版首刷在2011年1月刊行。當我在2016接到出版社來信,說考慮要將書稿重新修訂再版發行時,心中五味雜陳。

  第一個感覺是受到肯定。一本書能過了五年再修訂發行,代表讀者們對這本書的肯定。一個好的投資觀念,假如無法清楚說明,說服他人,那也是徒然。我很高興這些我自己實行起來相當受用的投資方法,能讓許多讀者朋友有相同的感覺。

  第二個感覺是風向變了。在《綠角的基金8堂課》出版以前,國內討論基金投資的書籍,多以過去績效做為挑選基金的核心方針。「4433」這四個字,在雜誌文章,理財討論區中屢屢出現。

  過去績效早已被證明對基金未來績效幾乎沒有預測能力。在我寫書、寫文章,力陳低費用,而不是過去績效,才是真正對未來成績有預測能力之後,現在的確已經較少聽到投資朋友使用4433做為選基金的方法。

  第三個感覺是台灣基金界仍沒有太大的進步。股票型基金仍維持一貫的1.5%經理費。加計其它費用後,年度總開銷常超過2%。這是一個非常高昂的收費。近幾年台灣ETF業界雖有積極的發展,出現很多國際市場的ETF,但在費用與指數追蹤能力方面,恐怕還是跟美國當地已經發展20幾年的ETF有段差距。希求高品質投資工具的投資朋友,恐怕在台灣當地的選擇仍然不多。

  新版的發行,我有幾個期待。我希望這本書對於剛開始入門投資的基金新手,仍是一本具參考價值的書。我也希望對於已經看過舊版的讀者朋友,當他再看一次新版時,仍覺得有所收獲。因此,我從幾個方向進行更新。

  首先是把過往年度的績效更新到最新的年度,並加上相關說明。根據不變的投資原則來討論投資,好處就在於不必隨著市場狀況而改變論點。市場一定會有變化,但我們投資人可以維持不變的指數化投資與資產配置原則來進行投資。

  然後,在大多章節加入相關參考書目,方便想要更深入瞭解的朋友,進行更多的閱讀。

  最後,新增一個完整章節「投資朋友常見問題解答」。解說了一些我常被問到的問題,譬如0050長年期績效跟主動型基金相比,是否真有優勢?基金的內扣費用到底是在什麼時候扣除的?等問題。

  隨著時間推移,市場有層出不窮的挑戰。從2011的歐債危機、2013美國預期停止QE的紛紛擾擾、2015希臘能否取得再次紓困的金援等,市場似乎從來沒有「安全」過。

  事實是,假如要等要一切都安全、明朗了再投資,那也就不必投資了。

  我們需要的是一個可以讓自己心性穩定,堅持下去的投資方式,而不是要隨著市場變化,不斷地做出調整。

  希望這本書陳述的投資概念,可以為讀者朋友在多變的市場中帶來可靠的方針。
 
 

詳細資料

  • ISBN:9789869265430
  • 叢書系列:投資理財
  • 規格:平裝 / 296頁 / 15 x 21 x 1.48 cm / 普通級 / 單色印刷 / 增修版
  • 出版地:台灣

會員評鑑

5
12人評分
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12則書評
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立即評分
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5
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2024/02/03

高手醫師

台大醫學系畢業的高材生,在FB跟部落客都不斷的強調指數化投資,不管是新手還是老手投資人,都值得參考這本書,之前有幸在台中的某場會議見過本人,完全沒有架子,有問必答
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5
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2023/08/24
綠角的基金8堂課


A+


綠角的這本書含金量相當的高,切入的角度都是從投資常遇到的面向下去分析說明。再多的理論都比不上自己實戰後所領悟的道理。


所以,看著書中不同的切入點,深有所感。


這本書在傳達的是,如何更正確的投入資金。


市場變動,自己的思緒更是難以控制。
該停損停利?該何時進場投資?該用什麼方式進入市場?該如何配置部位?該如何減低風險?該長期投資還是短期獲利?


這本書中所提到的所有錯誤,我應該都犯過一輪。
所以讀起來,應該是相當有共鳴。哈哈😄


投資真的不是一件容易的事,有太多的知識及心態需要不斷的練習。


因應自己的年紀或是用錢的時間,隨時檢視自己的投資計畫,讓錢可以做有效的增長。


很喜歡書中的幾個投資案例,這也印證了投資沒有標準答案,它其實是一個相當客製化的配置。端看你什麼時候要用錢,可以承載風險的時長。


一個長期的投資,是以20年為起跳的。
這個數字,又再一次的提醒自己不能躁進。


Action:
定期定額+6~7%年增額


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4.5
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2022/04/29
從網路找投資理財資料時看到綠角的部落格,覺得作者很用心,知無不言、言無不盡,而且都有提供佐證資料,所以知道作者有出書後就買了。本書系統性的介紹投資及其相關風險概念的介紹和建議,非常淺顯易懂,任何人都可以讀懂且掌握投資要領,而不會盲目投資。大推!
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5
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2021/04/19
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電子書
非常推薦的理財書!作者使用圖表說明讓理財新手對於一些專有名詞能淺顯易懂!
而且還有一些很棒的理論能夠破解市面上一些所謂專家的說法,避免讓新手們掉入理專陷阱,多支出一些不必要的手續費~

成本低才能賺多或是少賠不是嗎 :)
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5
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2021/03/14
劇透警告
主張幾個理念:
-投資的收益來自於風險,意思就是你會賺錢的原因就是因為你可能會賠錢。先知道自己的風險承受度,再來思考報酬。

-高風險絕對不等於高報酬,讓我想到:「投資最重要的事」講的東西:你要承擔高風險,你要先確定你一定能拿到你至少要求的那程度的報酬。買大盤分散買個股的風險,因為即使做好基本面分析,還是有太多你不知道和無法掌握的事情。

-世界上沒有人能預期未來,用過去績效預測未來真的未必有用;選擇基金必須注意的點是內扣的費用,因為那是你絕對會支出的成本,而且直接吃掉你的報酬。

-因為沒有人能預期未來,所以不存在最佳進場時機,定期投資是一個分散風險的策略。定期定額、定期定股、定期定值的策略探討。當然各有好壞,內容請自己google, 作者想說,投資重點不僅是報酬率,最後累積起來金額的多寡才是重點。

-全球ETF投資比例拿捏,依然端看你的投資目的和對風險承受度而言,again,投資人要考量的是對未來的不確定佈局而不是依據自己的猜測,孤注一擲;納入低風險資產最重要的作用,是在股市下跌時,降低整體投資組合的波動度。嚴守「再平衡」的紀律,不管市場走勢(因為你無法預測)定期檢視投資組合,以符合自己的投資目標與偏好,再平衡的意思就是賣出比重過高的資產類別(上漲後),買入投資比重太低的類別(漲勢落後或下跌)

-短期投資與長期投資目標和做法不同,短期意在保值,避免高風險投資。

-停利停損聽起來合理但不一定是好的策略,立論依然在於沒有人能預測未來,停利停損可能會錯過未來美好上漲,作者比較建議定期和有紀律性的檢視組合操作,忽略市場的漲跌

-重點還是本金和本業,靠投資賺大錢太難啦!錢也不是唯一,跟大學三學分:學業、社團、戀愛一樣,出社會後的學分調為:本業、興趣、家人。「最可靠的財富是本業、最穩定的精神支持是家人、最有趣的自我娛樂在興趣」,投資是無法取代滴。
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