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買指數型基金,就對了!

買指數型基金,就對了!

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內容簡介

寶來投信總經理劉宗聖
教你輕鬆弄懂指數型基金,儘早成為市場贏家!

  共同基金原始的概念,是投資人以小額資金集合成一筆大金額,由資產管理公司為投資人在金融市場中買賣商品,包括:股票和債券等等,有專業經理人幫忙操盤,省去了選股的麻煩。

  儘管投資共同基金有專業的基金公司層層把關,試圖創造亮麗的績效,但目前市面上的共同基金,多屬主動式投資,也就是說,由基金經理人進行選股,有所謂「人為因素」主動介入,因此,有可能創造出漂亮的報酬率,也有可能落得慘不忍睹的下場。也難怪,有人開玩笑抱怨,「選共同基金就好像射飛鏢一樣,運氣好的話,選到厲害的經理人,就是命中紅心得滿分;運氣差的話,押錯經理人,就是射出標靶,一分也沒有!」

  為了不讓投資大眾再這麼繼續悲情下去,指數化投資順勢興起。相較於主動式投資,指數化投資能有效避開個股風險、產業風險及基金經理人的人為風險,投資人只需專心關注在資產配置及留意市場風險上,同樣的,資產管理公司也不需要花時間研究個股及產業,大大降低了營運成本,長期下來為投資人省下了不少的管理費。

  靠著簡單的投資理念、低成本的優勢,以及長期穩健的報酬率表現,指數化投資越來越熱門……

作者簡介

劉宗聖

現任
.寶來投信總經理
.中華民國投信暨投顧公會兩岸組召集人
.中華民國退休基金協會理事

學歷
.中國上海財經大學金融學博士
.美國威斯康辛大學財務企管碩士
.台灣東海大學經濟系學士

經歷
.寶來證券(香港)總經理
.寶來證券集團國際金融部副總經理
.寶來證券集團總經理室主任

獲獎紀錄
.臺灣第二十屆十大傑出經理人獎─傑出企劃經理(2002)
.臺灣第八屆證券暨期貨金彝獎─傑出證券人才(2005)
.臺灣第二十四屆十大傑出經理人獎─傑出全球台商總經理(2006)
.臺灣第九屆證券暨期貨金彝獎─傑出金融創新獎(2007)
.臺灣中華管理科學學會呂鳳章紀念獎章(2007)
.2007年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2008)
.2007年亞洲資產管理雜誌台灣區最佳金融創新商品 (2008)
.2007年亞洲資產管理雜誌台灣區成長最快速資產管理公司(2008)
.2008年世界傑出青年華商獎(2008)
.2008年經濟部金商獎(2008)
.2008年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2009)
.臺灣第十屆證券暨期貨金彝獎─傑出企業領導人才獎(2009)

著作
.《國際金融產品創新實務與應用》
.《全球ETF投資與創新》
.《美國證券市場投資實務》
.《台灣50指數ETF投資實務》
.《房地產投資信託基金攻略(香港)》
.《CDO實務與應用》
.《結構型商品實務與應用》
.《人民幣理財聖經》
.《海外可轉債實務與應用》
.《新金融商品叢書(財信出版社)》等書。

 

目錄

推薦序
金融風暴後更受青睞的新金融商品 
蕭碧燕(中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長)
善用指數型商品規避風險 
阮慕驊(NEWS98財經晚點名主持人、理財暢銷書作家)

作者簡介
洞酌知先的資產管理舵手:劉宗聖
劉宗聖個人檔案

趨勢篇-指數型基金,全球很流行!
1-1 被動式投資正崛起
1-2 指數型基金的發展歷史
1-3 美、中、港、台的發展現況
1-4 台灣的指數型基金正崛起
1-5 退休規劃不可缺少的利器

認識篇-徹底搞懂指數型基金
2-1 一躍成主流的指數化商品
2-2 指數型基金的種類
2-3 與一般股票型基金的不同
2-4 與ETF的不同
2-5 新鮮人、老手都適用的投資工具  

布局篇-買指數型基金就對了
3-1 你為什麼不買指數型基金?
3-2 快跟「外人」說Bye-bye
3-3 5大理由必買指數型基金
3-4 市場、商品及投資人的風險層面
3-5 選擇指數的投資要領

實戰篇-跟著指數輕鬆賺
4-1 運用經濟指標走對投資路
4-2 拿捏資產配置決定理財成效
4-3 提高勝率的3大操作策略
4-4 停利停損有智慧
4-5 選對通路事半功倍
4-6 善用交易平台提高報酬

附錄篇
1.買指數型基金一定要懂的專有名詞
2.指數型基金績效上網easy查詢

 

推薦序一

金融風暴後,更受青睞的新金融商品

  追蹤指數、被動式投資管理之指數型基金,在金融市場發達的歐美國家,已相當成功。從全球去年歷經金融風暴,許多金融商品發行出現萎縮情況,而ETF資產規模僅微幅下降,即可看出ETF的突出表現。挾著這股風潮以及兩岸三地政府政策開放,積極尋求跨市場最可行的合作模式下,雀屏中選的ETF,頓時也成為國內目前金融市場上最夯的商品。

指數化產品究竟有何魅力風行全球?

  近年來,「基金」與「股票」一直是投資人兩大重要理財工具,股票具有爆發力強、獲利性高的特性,基金則具有專家操盤、分散風險、合法節稅、變現容易及流動性佳和投資門檻低等優點,而ETF則是兼具「基金」與「股票」特性的投資理財工具。

  以投資屬性來看,對原本較偏重股票的投資人,ETF接受度會較偏重基金投資的人要來得高,特別是風險承受度較低的股票投資人,若不追求暴利,而願意透過長期投資的方式,穩定賺取配息報酬,就相當適合選擇ETF來進行投資。此波金融風暴後,風險意識抬頭,不少國家的退休基金偏好投資ETF,就是因為ETF適合長期投資、管理費用低廉又能分散風險。至於較偏重基金及被動式操作的小額投資人,則可選擇同樣是追蹤指數表現的指數型基金(Index Fund)。

  目前兩岸三地市場的合作商機正如火如荼展開,對想擁抱大中華區股票市場投資人,本書除帶領投資人瞭解指數型基金歷史、起源外,也針對美、中、港、台指數型基金發展現況及商品特性作有完整闡述,是投資人了解指數型基金的良好工具書。

蕭碧燕
(中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長)

推薦序二

善用指數型商品規避風險

  「賺了指數、賠了價差」可能是每個投資人最大的夢魘!「明明大盤就大漲怎麼我的股票還跌停!」遇到了這種事,必定會嚴重打擊情緒和投資信心。投資之路不會永遠一帆風順,偶爾也會遇到倒楣的事。

  打敗大盤不容易,許多基金經理人為了打敗大盤,要做很多選股的功課,勤跑公司、勤讀報告是基本功,還要配合研究團隊,精挑細選出來的投資組合都還不見得檔檔上漲,若是一般的投資人,大概很少有人能在工作之餘,再投入可觀的時間和精力在選股的研究上,聽信「明牌」或是追逐媒體報導取代了個股的基本面研究,則是大多數人的宿命。

  所以我很贊成買基金,無論是主動操作式的基金或是被動式的基金,都是投資人省力、省時又不失效益的投資方式,基金也是我個人理財和投資的資金大部位工具,理由無它--「把投資的事交給更專業的人代勞」。尤其是近年來新興的指數型基金,具備了與大盤同步的特性,先前所說的賺了指數、賠了價差的情況就不會出現,提供了投資人雙向操作的靈活應變空間。

  研究投資的人都知道:投資組合太過集中或太過分散都不好,太過集中很可能不巧碰上了非系統風險;投資這事很難說的,個別公司經營上的問題有誰敢打包票,如果持股只集中在少數幾檔股票上,那最好每天燒香拜佛,祈禱別出事,因為就算你再會看財報,它也只是落後的資訊,等股價大跌了消息才出來,想賣也來不及。

  太過分散呢?雖然可以避免剛剛所說的問題,但其結果是沒太大的利潤可言,因為風險都被規避掉了,講白了,沒風險哪來的利潤,所以適度的組合才是既能規避風險又能提高獲利的方式。但說起來容易,如何適度法?又如何挑選組合成分?這還是又得回到選股能力上,所以我的建議是,不妨適度持有些指數型的商品來解決這個困擾。

  我的投資方式是指數型商品搭配主動式的股票型基金,再運用定期定額與定期不定額的方式再次規避風險,這樣的策略使我安度了金融風暴,當然個別股票我也買一些,但絕對不會單押少數個股,也許我比較膽小,但我希望財富能穩穩賺,不像有些「股神」從不買基金,永遠只押一兩檔股票,因為他們堅信這樣才能賺到大錢。

  投資沒對錯,賺錢才是王道。採取任何方法只要是正當的、最終能賺到錢就是對,單押個股也不見得錯,但我是不會這樣做。寶來投信是國內指數型商品的先驅,為國人開發多元的投資管道功不可沒,劉宗聖總經理更是指數趨勢的領航者,劉總在百忙之餘還能為文為投資人貢獻專業和智慧,確實是大家的福氣,也更令人多了對他的敬意。

阮慕驊
(NEWS98 財經晚點名主持人、理財暢銷書作家)

前言

洞酌知先的資產管理舵手:劉宗聖

  「想的永遠比說的快」是每個人接近劉宗聖時的第一印象!在幾乎沒有工作之餘的時間裡,劉宗聖喜歡大量閱讀,激化心中想法,馬不停蹄的透過一本本的著作,和投資大眾分享。

  2006年11月,劉宗聖接任寶來投信總座,除了建立亞洲首創的ETF專屬品牌--「P-Shares」、推動ETF海外掛牌、建構「P-MAX」計量投資的整合服務、設立彈性便利的FMP電子交易平台,並強化投資風險管理,成功地帶領寶來投信獲得國內外多項團體獎、基金獎的肯定,其中團體獎就包含了金融創新及風險管理,他的經營理念及行銷層次的提升,屢屢獲得市場上的關注及讚賞。

  在國際金融舞台,他已經猶如賽車手締造許多輝煌的紀錄,旺盛之企圖心與劍及履及之執行力,足堪國內金融業界領導人之表率,很多人對他的毅力及執著相當感佩。在一個個驚嘆號背後,劉宗聖無時無刻在心中勾勒未來發展步調,許多人都期待他下一步的精采演出!

 

詳細資料

  • ISBN:9789866364006
  • 叢書系列:i Fortune智富系列
  • 規格:平裝 / 192頁 / 16k菊 / 14.8 x 21 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

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