讀書日
為何買股有90%的人賠錢,卻只有10%的人賺上億?:遵守68條投資金律,讓你成為股市大贏家!

為何買股有90%的人賠錢,卻只有10%的人賺上億?:遵守68條投資金律,讓你成為股市大贏家!

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內容簡介

股神巴菲特有一句名言:「絕對不要相信名嘴!」
但為何我們總是……
別擔心,就讓日本第一名的資深財務規劃師,
傳授你68條投資金律,一小時就能成為贏家!

  測驗題:你是否有以下幾點特徵
  ‧認為自己哪天一定以投資賺大錢,但資產卻沒有增加……
  ‧明明獲利的次數就比較多,但手上的錢卻一直減少……
  ‧自信滿滿對股市很了解,不過其實卻沒看過多少書……
  ‧已經做好充足準備,卻老是「時運不濟」?
  如果你有以上狀況,就請翻開本書吧!

  為何90%的投資人總是賠錢,卻只有10%的高手才能賺到上億呢?這是股海的真相,但投資人為了成為那10%的上億身價,總是前仆後繼地衝刺,結果總是變成後面90%的投資人認賠退場,為何變成這樣呢?

  其實,幾乎所有的輸家都有非常多共通點,綜合起來,關鍵就是從未想過自己的「投資邏輯與方法」;相反地,全部的贏家卻深諳此道,總是能建立「屬於自己的投資核心」。因此,想要擠進這10%的贏者圈,你得……

  ◎重建心理素質
  ‧你已經準備好,在投資戰場「受傷」嗎?
  ‧高手守則是:「活下來」比每次都贏更重要。
  ‧股票令人很HIGH,但能靜下來的人才會贏。
  ‧學贏家主動停損,而不是因套牢而被迫停損。

  ◎學會投資技術
  ‧用「機械化投資法」,嚴格執行買賣紀律。
  ‧一張圖學會趨勢線、壓力、支撐、跳空下跌、橫盤整理。
  ‧短線交易有4種,一般投資人最好不要玩。
  ‧基本面不是看數字,而是該思考背後玄機。

  ◎建立買賣紀律
  ‧建立自己的買賣邏輯,就不會被市場消息蠱惑。
  ‧要練到「自然反應」,別因為下跌而「情緒反應」。
  ‧善用「移動停利(損)法」,決定買賣點。

  ◎做好分散風險
  ‧投資組合須年年檢視,並且「再平衡」。
  ‧在投資組合中增加避險標的。
  ‧只用閒置資金投資,買賣務必做好紀錄。

  ◎搞懂投資工具
  ‧適合初學者的金融工具是:個股、ETF、基金、外匯。
  ‧投資基金乍看輕鬆,但你得注意5件事。
  ‧「定期定額投資法」並不適用每個人!

  最後,作者還提供他的3個投資準則(勝率、盈虧比、期待值),
  以及3個避險方式,讓你在股海戰役裡,實實在在地存活著!

本書特色

  ‧作者的實戰經驗及思想精華濃縮於一冊。
  ‧68條金律,讓你培養出贏家的性格。
  ‧圖解基本知識,簡單練好基本功。
  ‧教你製作自己的「金錢使用說明書」。

名人推薦

  股票暢銷書作者 廖日昇
  雪球股達人 溫國信
 

作者介紹

作者簡介

塩見努


  日本兵庫縣明石市人,CFP一級財務規畫師。
  
  大學畢業後,曾在壽險公司、證券公司與投資相關專門出版社工作,之後自立門戶。在考取證照的學校及大學裡,擔任EP(財務規劃師)培育課程的講師;同時,也在蘆屋市開設保險顧問公司Solook Design,協助消費者選擇保險。此外,他任職於藤棚投資顧問公司(董事長為向井俊晴),為散戶提供程式交易相關資訊。

  Solook Design
  solook-design.com/

譯者簡介

賴惠鈴


  因為不想每天在固定的時間,去固定的地方做固定的工作,所以開始當起只能自己跟自己對話的自由譯者。過去創作文字,現在翻譯別人創作的文字,希望某天能聰慧到有本事創作與翻譯並行不悖。
 

目錄

前 言  只有建立自己的投資方法,你才能從九成的失敗者中脫穎而出

Chapter 1 進場前得思考避免虧損,而不是想賺多少!
你已經準備好,在投資戰場「受傷」嗎?
為何散戶會追高殺低?關鍵在「心理素質」
只要一次金融風暴,就能洗掉90%的投資人
高手守則是:「活下來」比每次都贏更重要
在股市中,只有10%的高手在獲利
多數的初學者是在賭博,結果……
如何避開金融風暴?高手是這麼想的
你是會主動停損,還是被迫停損?
當巴菲特都還在努力,你怎能心存僥倖
如何看懂理財書?要思考而不是照做
只想聽明牌?付錢進股友社通常下場是……
聽到那個人用5萬賺上億時,你最好……
股票令人很HIGH,但靜下來的人才會贏

Chapter 2  我的3個投資準則:勝率、盈虧比、期待值
基本面與技術面,差在哪裡?
基本面不是看數字,而是該思考背後玄機
當你知道小道消息時,通常全世界都知道了
技術指標是死的,怎麼活用才是關鍵
趨勢線怎麼看?壓力與支撐怎麼看?
什麼是跳空下跌?什麼是橫盤整理?
我的投資標準1:勝率
我的投資標準2:盈虧比
我的投資標準3:期待值
短線交易有4種,一般投資人最好不要玩
我用機械化投資法,嚴格執行買賣紀律
投機者的「大數法則」與贏家的「重複力量」

Chapter 3  贏家與輸家的距離,只有0.1公分
別把時間花在買賣上
退場時機該如何思考?
投資如同做生意,成功關鍵在紀律
投資如同種葡萄,成功關鍵是時機
同一本投資書,高手看門道,但一般人看熱鬧
贏家講求長期獲利,輸家總是短視近利
贏家為目標訂策略,輸家著眼在昨天的輸贏
贏家練到「自然反應」,輸家總是「情緒反應」
贏家心理素質高,輸家無法脫離人性
贏家孤獨、逆向思考,輸家群聚、一起恐慌
散戶習性:溫水煮青蛙法則
散戶情緒:大漲興奮、下跌恐懼
散戶操作:股價參考點不斷移動,造成大賠
散戶心態:因為希望自己沒錯,才無法正確判斷
贏家把錢看成是錢,輸家把錢看成花費
贏家重「停損」,輸家「等反彈」
贏家學會「怎麼輸」,輸家在意「輸多少」
贏家「分批買進」,輸家「越攤越平」
贏家善用「移動停利(損)法」,輸家急著「落袋為安」
贏家重視資產累積,輸家總是等待奇蹟
贏家控制風險,輸家充滿驚險
贏家等待出手時機,輸家盲目不斷搶進
贏家培養獨門技巧,輸家只想找別人靠
贏家面對市場很「老實」,輸家面對市場卻「自以為是」

Chapter 4  你做好分散風險嗎?因為投資是「一輩子」的事
投資其實是「一輩子」的事
製作你自己的「金錢使用說明書」
利用小額投資,試煉自己的「買賣邏輯」
只用閒置資金投資,買賣務必做好紀錄
投資組合須年年檢視,並且「再平衡」
練久了,投資風格會自然形成不須強求
避險1:在投資組合中增加避險標的
避險2:空頭時,要有「放空」的勇氣
避險3:狡兔三窟,善用分散策略
搞懂每種金融商品,作為自己的投資筆記
找出適合自己的金融商品,並樹立自己的投資風格
金融商品越簡單,風險就越單純
投資基金的5個注意事項
會配息的基金,其實很複雜
定期定額雖簡單,能否持續是關鍵
沒有投資計畫,不如先定期定額儲蓄
別用投資股票的方式,規劃自己的退休金
當你是為了拿股東贈品而買時,就得……
最後練習這8個問題,你就可以進場了!

後記  從模仿開始吧!只要穩紮穩打,總會找到屬於自己的成功配方
附錄  投資大師的名言集錦
 

前言

只有建立自己的投資方法,你才能從九成的失敗者中脫穎而出


  感謝各位從多如繁星的投資書裡拿起這本書。

  我是關西地區的財務規畫師,為一般大眾提供資產規畫及保險提供的諮詢服務。此外,也在補習班、大學、金融機構及一般公司行號,擔任財務規劃師培訓課程的講師。

  我在講座中負責的科目,並不是金融資產的運用,反而大部分都與保險有關。我從以前就對投資股票感興趣,也曾經在證券公司的營業部任職;現在則在神戶市的投資顧問公司,提供諮詢服務給一般散戶。不過,即使收到與金融有關的演講邀約,我也很少接受。

  在培訓課程中,可以學到的各種投資商品基本原理及風險等,是財務規畫師不可或缺的基礎知識。然而在這裡所學的,不會直接有助於改變自身的資產結構。所以,如果想要累積資產,不能只是空有知識及理論,而是最好腳踏實地地學習,培養屬於自己的投資風格。

  因此,本書最大的主旨,是告訴讀者如何培養出屬於自己的投資風格。後半部則會從個人的人生觀及生涯規畫出發,說明如何建立自己的投資風格,並進一步成長茁壯。

  要找到屬於自己的投資核心技術,最有效的方法是由成功者直接指導,培養出「個人的核心投資法」。

  只不過,成功者若不願意私下指導,也不要覺得那是只能祕傳的手法,因為讓投資人成功的手法絕不會只有一種。事實上投資手法琳瑯滿目,千變萬化。舉例來說,光是買與賣的間隔,就從數秒到數年各有不同。再者,就算使用相同的手法,結果也會因為投資人的喜好及性格,而產生巨大的差異。

  然而,在投資思考邏輯與方法上,不只大部分成功者之間,幾乎所有的失敗者之間也都有非常多共通點。所以投資這件事,如果不先了解成功者及失敗者的投資思考與態度,通常最後都會導致虧損。

  正因為成功者深諳此道,才會要初階投資人透過實際經驗,理解「投資思考邏輯與方法」,建立「屬於自己的核心投資法」。

  只可惜,成功者占所有投資人的一O%都不到,而且大多數都不會揚言自己是因為投資成功的(理由會在本文中加以說明)。

  那麼要如何學會成功者的思考邏輯與方法呢?我能給的答案非常平凡無奇:多看書。

  在本書前半部,我整理了自己過去看過的各式各樣的書,以及從累積的經驗中摸索出來的心得。這是我在經歷過無數次的投資失敗與挫折後,身體力行累積下來的記錄。請各位在開始投資以前,務必先了解這一點。

  本書是為了接下來打算開始投資,以及在投資上感到迷惘、煩惱的人而寫的。身為財務規劃師,我有許多與一般投資人討論的經驗,因此深知投資人需要的是不厭其煩的指導。

  所以或許各位會覺得,這本書好像不斷重複大同小異的話題、說教意味濃厚;但裡頭充滿著我想把截至目前為止,親身感受到的東西與大家分享的心意,希望各位能夠理解。

  倘若本書能協助投資人避開「早知道就能避免」的失敗,建立專屬於自己的投資風格,挑戰更上一層樓的投資、過更幸福的人生,那麼這就是身為作者的我,最至高無上的幸福了。
 

詳細資料

  • ISBN:9789869420457
  • 叢書系列:Money
  • 規格:平裝 / 272頁 / 25k正 / 14.8 x 21 x 1.36 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

Chapter1

進場前得思考避免虧損,而不是想賺多少!


金律01你已經準備好,在投資戰場「受傷」嗎?

明明眼前馬路的紅綠燈亮的是紅燈,卻不看左右來車就強行通過的話,很容易被車子撞到。

或許各位會覺得「這豈不是廢話嗎?」然而,實際上就連馬路如虎口,以及紅綠燈或汽車,在這種最基本的常識都不知道的情況下,就一腳踏進投資的世界,結果被市場玩弄於股掌之間的人,多如過江之鯽。

為了培養「最基本的常識」,光看書是不夠的,還必須有自己實際嘗試、累積經驗及學習知識的「練習期間」。就好比不是看了腦外科名醫寫的書,就能馬上動腦瘤手術那樣。投資就是這麼高難度的世界。

然而,光是一股腦兒地累積經驗也毫無意義,倘若不做任何準備,只是茫然地在陌生的森林裡不斷徘徊遊走,固然能學會要怎麼走,但是在投資的世界裡可沒有這麼好混。

要是漫無目的地走下去,不知不覺就會被迫卸下全身的武裝,或是受到牛或熊之類的猛獸襲擊。但明明只要有點常識就能避開,許多人卻因此失去了寶貴的金錢。

有人則因為自己不會投資,而支付大筆金額給投資顧問、電子報發行商、告知買賣點的公司、天才投資客等「老師」們代為操盤。但這個世界,即使身經百戰的老師,也未必知道該如何是好,而且不見得所有的老師都既優秀且誠實。

為了在投資領域生存,也為了培養適合自己、且不會被老師敲竹槓的眼光,必須先有「在市場上跌倒會受重傷」這種程度的常識。

愈是初階的投資人,愈傾向於選擇只看一眼就知道答案的書。然而就我所知,就算模仿書裡的答案,也很難攻無不克、戰無不勝。因為投資沒有輕鬆百戰百勝的方法,最後還是得靠自己殺出一條血路。

必須經過一段練習期間,培養投資能力,腳踏實地從頭開始學習。理財書就是為此而提供解決方法,這也可以說是投資的常識之一。

本章將為各位介紹,幾個容易出現在初學者身上的「錯誤常識」,與學習投資必備的「常識」。

金律02為何散戶會追高殺低?關鍵在「心理素質」

為了在投資上長期獲勝,必須靠自己的力量建立投資的「心法」、「操作策略」及「資金管理」,這可以用「心」、「體」、「技」來表現。

我將以上三點合稱為「腦內投資組合」,是投資最重要的,只要缺少其中一點,就無法成為最後的贏家(圖表1-1)。

至於所謂的投資組合,是指藉由彼此互補,而得以在穩定性與獲利之間取得平衡的配置方式(詳見第4章介紹)。


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