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原則:生活和工作

Principles: Life and Work

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內容簡介

☆全世界企業界、管理者、金融業者、渴望進化的人都在看☆
☆淬煉40年、價值1,500億美元的成功法,不藏私公開☆

  ☆年度最強商管書,無人能及☆
  美國亞馬遜書店商管榜首、
  《紐約時報》暢銷榜首、
  中國亞馬遜書店商管榜首

  ☆企業和個人進化必備經典☆
  比爾•蓋茲盛讚:
  「瑞.達利歐曾給我非常寶貴的指導和忠告,
  你在《原則》一書中都能找到。」

  瑞.達利歐出身美國普通中產家庭,26歲時被投資公司炒魷魚,在自己的兩房公寓室白手起家創辦了橋水,並在接下來超過42年裡,把橋水打造成了獲《財星》(Fortune)雜誌評選為美國第五重要的私人公司。現在橋水管理資金超過1,500億美元,截至2015年年底,盈利超過450億美元。達利歐曾成功預測2008年金融危機,成為華爾街教父級大神。

  一路以來,達利歐曾入選世界百大最具影響力人物[《時代》(Time)]與百大富豪[《富比世》(Forbes)],而且由於他獨特的投資原則改變了業界,《CIO》更稱他是「投資界的史蒂夫.賈伯斯」。

  他是怎麼辦到的?靠的是「原則」!他從1982年看錯墨西哥債務危機、狠狠跌交的經驗中吸取教訓,提煉決策標準,日積月累,總結成一組「原則」,包含21條高層原則、139條中原則和365條分原則,涵蓋為人處事、公司管理兩大方面,是橋水的員工手冊,橋水依循進行日常管理,也是橋水成為全球最強避險基金的祕密。

  瑞.達利歐認為,是原則造就他的事業的成功,對工作與人際關係的價值更是彌足珍貴,他決定不藏私,在2010年直接在橋水網站上公布簡略版原則,深受矚目,下載高達300多萬次,達利歐收到來自世界各地的感謝信,也決定付諸出版,分享更多讀者。

  《原則》一書公開橋水屹立40多年的答案。一部分是達利歐的自傳,在他鮮活的個人故事中,回顧了他如何在1975年開創橋水,橋水內部的衝突,以及他職業生涯早年的失敗與奮戰;一部分是行動指南。內容從為人處世、理解現實到日常工作、企業管理,無論各行各業管理高層、中階主管、基層員工、一般大眾,只要想精進自我,它都能是一套帶你通往成功的秘笈。在達利歐指點下,你可以認識自己、了解現實:當現實考驗越大,你更能挺過,獲致非凡成功。舉凡著名的「極度真實、極度透明」、「可信度加權」的決策、「創意擇優」……所有成功的關鍵面向,處處都是洞見與啟發。這本匯集40多年智慧精華的書,就是華爾街大神達利歐最慷慨的禮物。

  【允許失敗】
  1982年達利歐錯判墨西哥債務違約會使美國經濟走向蕭條,因為結果大錯特錯,橋水幾乎倒閉,一改達利歐的自負和躁進,奠下成功基礎。

  【開放心胸】
  人們應該謙遜感和內省,能夠以開放心態思考尖銳的批評,並利用批評來不斷改進。承認自己有盲點,有些人比你看得準,你可以藉此學習。

  【極度真實、極度透明】
  了解事實是成功的關鍵,對錯誤保持透明,放寬心態,追求真相,才能有進步可能。

  【可信度加權】
  決策過程中,對有連續成功經驗、可信度高的好手給予更大的投票權重。選擇只問能力、不問位階。

  【像操作機器一樣管理公司】
  優秀的管理者就像工程師,不斷將產出結果與目標相對照,並將工作表現量化評估。

  【創意擇優】
  引導員工提出觀點,根據個人特徵(將特質與實績建立有如棒球卡般的資料表),分析和權衡其意見良窳,據以決策

  本書上市已成為華爾街、百大企業管理者、金融業者、新創公司、想要進化的讀者人手一本的案頭書。正如比爾•蓋茲所盛讚:「瑞.達利歐曾給我非常寶貴的指導和忠告,你在《原則》一書中都能找到。」達利歐從失敗中學會了做人、做事的原則,而你不必失敗,就可以運用這些原則,實現自己的目標。

本書特色

  1.華爾街投資大神畢生精鍊、所有想成功的人和企業都在等的《原則》!
  橋水基金創辦人達利歐將生活、管理、商業和投資系統化為一系列「原則」。以「極度真實」「極度透明」為基石,發展出「創意擇優」以及「基於可信度加權」的決策機制。無論企業或個人,都能從原則獲得啟發,運用原則來達成自身目標。

  2.一堂淬煉40年、1,500億美元的課終於問世!教你最火紅、角度最全面的工作及人生原則
  全球最大避險基金橋水,管理逾1,500億美元資產,原版《原則》公布在橋水官網,為助其屹立不搖的員工手冊,無數企業、管理者、職場人士競相捧讀,共計下載了超過300萬次,因而出版成書。全書配合達利歐多年經歷和感悟,任何讀者都能用以思考、實踐,進而改變。

  3.各界盛讚:「企業進化+個人自我進化之書」!
  全世界重量級領袖盛讚,比爾‧蓋茲、Netflix創辦人里德•哈斯汀、海爾集團總執行長張瑞敏、摩根大通執行長傑米‧戴蒙、彭博社創辦人麥可‧彭博、潛能開發大師安東尼‧羅賓……強推,想不斷自我進化者必讀。

  4.年度最強商管書!甫上市空降中、美各大暢銷榜首!
  2017美國亞馬遜書店商管冠軍、《紐約時報》非文學類榜首、中國亞馬遜書店商管榜首……堪稱年度最獨特、最暢銷、影響力最大的商管巨作。

  5.與大師對話,精鍊你自己的生活與工作原則
  每位讀者都能不僅能用心捧讀、親身體會,彷彿與大師臨場討論,總結出專屬個人的原則,讓本書變成你個人、你的公司、你所屬團體的進化之書。

名人推薦

  【企業界】
  比爾‧蓋茲(微軟創辦人)
  孫基康(台灣微軟總經理)
  何飛鵬(城邦集團首席執行長)
  里德·哈斯汀(網飛創辦人)
  蔡明介(聯發科技董事長暨執行長)

  【財經界】
  傑米‧戴蒙(摩根大通執行長)
  梁國源(元大寶華綜合經濟研究院董事長)
  許慶雲(安聯投信董事長)
  財報狗(台灣最大的基本面資訊平台與社群)
  雷浩斯(價值投資者/財經作家)

  【媒體傳播界】
  麥可‧彭博(彭博新聞社創辦人、紐約市前市長)
  雅莉安娜‧赫芬頓(《赫芬頓郵報》創辦人)
  郭奕伶(《商業周刊》總編輯)
  安德魯‧羅斯‧索爾金(《紐約時報》專欄作家)
  王伯達(財經自媒體《王伯達觀點》)

  【學術界】
  朱文儀(台大工商管理學系暨商學研究所教授)
  邱奕嘉(政大EMBA執行長)
  邱顯比(台大財金系暨研究所教授)
  溫肇東(東方廣告董事長/創河塾塾長/政治大學科技管理與智慧財產研究所兼任教授)

  【心靈成長】
  安東尼‧羅賓(激勵大師)
  亞當‧格蘭特(心理學家、華頓商學院教授)
  提摩西‧費里斯(暢銷書《一週工作四小時》作者)

  「瑞.達利歐曾向我提供的非常寶貴的指導和忠告,你在《原則》一書中都能找到。」─比爾·蓋茲,微軟創辦人

  「瑞.達利歐擁有傳奇性的市場嗅覺,但他之所以能領先群倫,是因為他總結並實踐了一套原則。每個有目標、有夢想的人都能從《原則》裡獲益。」─麥可·彭博,彭博新聞社創辦人、紐約市前市長

  「這位富豪投資家創造了我見過最強烈的組織文化:珍視極度透明,而非暗地操弄:珍視創意擇優,而非一人一票、票票等值的民主模式。在這本眾人期待已久的書中,他描述了其所設計的橋水模式如何打造出有意義的工作、有意義的人際關係以及世界最成功的避險基金。」  ─亞當‧格蘭特(心理學家、華頓商學院教授)

  「我在閱讀的過程之中欲罷不能,在每篇重點上畫線,寫下筆記,恨不得吸收他所有的智慧。本書充滿了雷.達利歐對真正進化的渴望,他指的不單單是單一個體的進步,而是延續到人類整體的知識傳承,這種傳承能超越生命的限制,逐步改善所有人的生活。」─雷浩斯,價值投資者、財經作家

  「我相信透過達利歐的《原則》,任何人都能夠更好地彌補自己的缺陷,發現自己更多的可能性,並發揮自己最大的潛力。」─財報狗,台灣最大的基本面資訊平台與社群

  「投資是一個人的處事態度、基本學養以及決策模式顯露出來的一種行為,所以那些長期成功的投資人絕對有值得我們學習之處。而很多的投資原理,你可能自己看書就會懂,但有些經驗、或是生命的歷程,是只有從那些真正走過的人身上才能學得到的。」─王伯達,財經自媒體《王伯達觀點》

  「我也特別同意『我們在組織裡就是做有意義的工作,發展有意義的人際關係』、『當你了解一個人,你就會知道從他那裡可以得到什麼』。其實很多他提供的原則都很淺顯易懂,但工作和組織的運行有時『知易行難』;或許是他能堅守、實踐這些原則,特別成功。」─溫肇東,東方廣告董事長、創河塾塾長、
政大科技管理與智慧財產研究所兼任教授

  「與其說本書提供了具體的生活與職涯方針,倒不如說它給了我們一把開啟英雄旅程的鑰匙。在這段旅程中,我們將遭遇試煉與挑戰,我們也可望學會更細膩的觀察、更睿智的判斷,以及更果敢的心智。當這段旅程結束的時候,我們終有可能成為自己人生中的英雄。」─朱文儀,台大工商管理學系暨商學研究所教授)

  「或許,忘我去己,才能突破自我。正如同達利歐認為他一生成功的關鍵,在於知道如何處理自己不知道的事,及如何在人生謎團中擺脫自己思想的主觀性,從而找到客觀的答案,讓人生更圓滿。謹以此書與所有有志建立『自己原則』的讀者分享。」─許慶雲,安聯投信董事長
 

作者介紹

作者簡介

瑞.達利歐Ray Dalio


  ☆全球最大避險基金公司:橋水基金創始人
  ☆華爾街史上最成功基金經理人之一
  ☆《時代週刊》世界百大影響力人物
  ☆《富比士》世界百大富豪
  ☆《CIO》稱其為「投資界的賈伯斯」
  ☆全世界各大央行、金融機構高管必讀他的《每日觀察》報告

  瑞.達利歐出身於紐約長島的平凡中產階級家庭,在1975年白手起家創辦橋水基金——如今成為全球最大避險基金公司,截至2017年底,旗下管理資產逾1,500億美元。

  瑞.達利歐認為,自己的成功並非因為個人的特質,而是因為從失敗中淬煉出做人、做事的原則;無論個人或公司,都可以靠這些原則實現目標。不同於所有傳統管理書,《原則》闡述了達利歐的創新概念——極度真實、極度透明,以其為基礎的「創意擇優」和「可信度加權」的決策機制。書中500多條原則幫助所有想不斷進化的人——工作表現更好、團隊凝聚力更強、人際關係更深刻穩固。

譯者簡介

陳世杰(第一部分)


  國立成功大學統計系畢業,美國林肯大學企管碩士。金融業工作資歷十餘年,曾跨足證券、銀行及國內外資產管理公司。著有《小資向錢衝:用錢賺錢加倍奉還》、《100張圖輕鬆變成股市大亨》、《找一個真正會幫你賺錢的理專》等書。現任基金經理人。

諶悠文(第二部分)

  政治大學新聞系畢業,目前任職報社。譯有《優秀是教出來的》、《如何移動富士山》、《活出歷史》(合譯)、《抉擇》(合譯)、《跑出全世界的人》(合譯)等書。

戴至中(第三部分)

  政治大學新聞系畢,現為職業譯者。
 

目錄

導言

●第一部分 我從哪裡來
1 我的冒險召喚(1949—1967年)
2 跨入人生第二階段(1967—1979年)
3 我的低谷(1979—1982年)
4 我的考驗之路(1983—1994年)
5 最大的勝利(1995—2010年)
6 回饋(2011—2015年)
7 最後一年和最大的挑戰(2016—2017年)
8 從更高的層面回顧

●第二部分 生活的原則
1 擁抱現實,應對現實
2 用五步流程實現你的人生願望
3 抱持極度開放的態度
4 了解每個人的思考方式差別很大
5 學習如何有效地做決策
生活的原則總結
生活的原則摘要表

●第三部分 工作的原則
工作原則摘要表
培育良好文化……
1 相信極度真實和極度透明
2 做有意義的工作,發展有意義的人際關係
3 打造允許犯錯,但不容忍罔顧教訓、一錯再錯的文化
4 要達到共識並堅持
5 做決策時要以可信度來加權
6 要認清如何化解歧見
選擇優秀人才……
7 要記得,比做什麼事更重要的是找對做事的人
8 人要聘對,因為聘錯就會倒大楣
9 持續培訓、測試、評估和調配員工
打造和更新機器……
10 像操作機器那樣管理以實現目標
11 要去發現問題而不是容忍問題
12 要診斷問題,探究根源
13 改進機器,解決問題
14 按既定計劃行事
15 要用工具和準則來指導工作
16 千萬不要忽視公司治理!
工作原則的原則總結

結語
附錄 橋水在創意擇優所用的工具和行為準則
參考文獻
致謝
關於作者
譯者簡介
參考書目
 

推薦序1

原則:普世智慧的實質運用


  這本《原則》是全球最大的避險基金——橋水基金創辦人瑞.達利歐的畢生精華之作,讀者可能會好奇:為什麼這本書名是《原則》?

  瑞.達利歐說:原則是基本真理,可以作為行為的基礎,你可以一次又一次在類似的情況下應用,以助你實現目標。

  我對這句話的理解是:原則是一種思考的技術,把它轉換成模型之後,就是一套可以重複運用以及優化的思維模型。

  為什麼要有原則?

  瑞.達利歐進一步解釋:沒有原則,我們將會被迫對個人生活中的所有事物做出個別反應,重點在於「被迫反應」。

  當任何事件發生在你生命的重要時刻,如果當下沒有做好心理因應的準備,被迫反應會驅動你體內的生物程式「戰、逃、呆滯」三種反應,無論是哪一個反應,無法得出良好的成果。

  例如投資人在金融市場遇到損益大幅波動,導致你該買入股票的時候卻遲疑,該賣出股票的時候卻高點進場,那就會造成行動上的缺陷。

  在這背後隱藏的經濟市場的力量,金融市場的複雜行為,以及人類本身的心理作用三者交錯的強大力量,會讓人像集體跳崖的旅鼠一樣,做出不智的行為。

  擁有一套有效用的原則,能讓你改變行為,做出有用的行動決策。如同他所說的:我洞悉這些複雜市場機制的能力,讓我們優於那些不經思考就行動的人!

  如何做出良好成效的行動?如果某件任務你沒經驗,你要如何尋找有用的幫助?他定義了:「可信度」,並且給予加權。所依據的可信度就是多次成功完成正在規劃的事情,並且能對成功秘訣做出很好的說明。針對具「可信度」意見給予更多的權重,就能提升任務的成效。

  從這幾點看來,你會發現瑞.達利歐是個異常理性、冷靜又有邏輯的人。他的觀察力強,思考深入,感受力敏銳,同時又能極力克服人的天性缺陷,專注於過程與成果兼具的行為導向。

  圍繞在這本書的主題是瑞.達利歐的生命觀點,他致力於思考生物與自然的進化,行為驅動與優化調節,系統化思考,多元思維模型。他的觀點和敘述釐清了很多我想表達,卻不夠明確的概念。

  也許你會自問:這本書能帶給讀者怎樣的收穫?

  我可以肯定地告訴你:答案是超乎想像的收穫。

  我在閱讀的過程之中欲罷不能,在每篇重點上畫線,寫下筆記,恨不得吸收他所有的智慧。本書充滿了瑞.達利歐對真正進化的渴望,他指的不單單是單一個體的進步,而是延續到人類整體的知識傳承,這種傳承能超越生命的限制,逐步改善所有人的生活。


  這是我認為二○一八年最值得閱讀的好書,你可以把大量的時間花在上面,肯定會有超過預期的回報!

文/雷浩斯(價值投資者、財經作家)

推薦序2

成功的關鍵在於知道怎麼成長,並正確地失敗


  當這個時代最有影響力的人告訴你:「我要跟你分享造就我成功的原則,除了世俗的成就,它甚至帶給我更多在工作、人際關係上的價值。」不管你預期它適不適合你,都值得一聽。

  我最初就是抱持著這個想法,買了這本書。作者瑞.達利歐創辦了現在全球最大的避險基金,同時被評為世界百大影響力人物。憑藉著作者的名氣,這本書甫出版,便達到銷售排行榜第一名。能夠達到銷售排行榜第一名的書很多,能夠長時間占據第一名的書也很多。但是能夠長時間占據第一名,評價依然非常高的書,就沒這麼多了。

  達利歐在這本書出版後,比起以往更加活躍地出現在各種媒體版面。因此有些人會因為這些曝光,質疑這本書是不是靠炒作起來的。但隨著時間過去,這種聲音越來越少。因為,這本書比你想像的更加公開、坦白。我們在各種地方都能看到做人的忠告,但這本書並不是老生常談。作者對他的原則,有非常深刻的思考,這本書是他人生錯誤的整理。

  在閱讀的過程,你很容易把作者所分享的經歷,與自己過往的經驗連結起來,彷彿他在講你自己。藉由作者的經驗,帶出你自己的經驗,接下來他所講的每一條原則,都不斷地刺激你,「如果當時我這麼做,結果會不會更好。」《原則》不只是達利歐回顧自身的一本書,同時也是帶你回顧自身的一本書。

  這本書對我影響最大的一章,就是第三條生活的原則,「抱持極度開放的態度」。我跟他人討論事情時,帶有很強的分別心,也時常對一段對話感到不耐煩。腦袋裡一直拿著我的標準,替對方打分數:這句話有道理、那句話說錯了。這樣的問題就是,我其實忽略了溝通的本質。

  在這個章節中,達利歐直接點出我這個現象的根本原因:「如果你像大多數人一樣,不知道別人如何看事情,不善於洞悉別人的想法,那是因為你只想要告訴對方你自己的想法是正確的。換句話說,你專斷獨行,採取封閉的態度;預設立場太多。」

  看到這句話,你才赫然發覺,自己只是假裝很謙虛地在聽,但實際上只想證明自己是對的。

  達利歐接著說,「這樣閉門造車會付出極大的代價;它會使你錯過了各種奇妙的可能性,以及別人預見的危險威脅,把具有建設性甚至性命攸關的批評拒於千里之外。」

  以我自己的經驗,這樣的態度無形中會帶給你周遭的人、甚至是你所在乎的人很大的壓力。這種壓力是難以描述的,因為在這種不當的溝通中,我不僅占據了高道德標準,還用了看起來很有邏輯的分析,試圖批判或指正對方。但那其實是我在溝通時,我讓他戴上一副眼鏡,透過我的觀點,聽我的分析。

  亞里斯多德將悲劇定義為一個人致命的缺陷所產生的可怕結果。假如這個缺陷被修復,反倒會得到一個美妙的結果。

  透過達利歐的原則,你能夠更有效、更開放、更真誠地面對自己的缺點,並且透過他的步驟,一步步彌補這些缺陷。

  「我認為成功的關鍵在於知道怎麼成長,並正確地失敗。」我相信透過達利歐的《原則》,任何人都能夠更好地彌補自己的缺陷,發現自己更多的可能性,並發揮自己最大的潛力。

文/財報狗(台灣最大的基本面資訊平台與社群)

推薦序3

百分之百堅守原則,要比百分之九十八來得容易


  作為一個金融從業人員,對於橋水基金以及瑞‧達利歐自然不會陌生,然而相較於華倫‧巴菲特或是其他投資大師而言,達利歐在一般民眾面前就顯得低調許多,但這並無損於他在金融業界的地位,因為他在四十多年前所創立的橋水基金,現在已是全世界資產規模最大的避險基金了。

  不過這本書並不是在談橋水基金或是達利歐的投資原則,這部分可能要等到下一部著作問世。但我認為這本書所要帶給讀者的,或許還比投資這件事來得更有價值。

  這本書講的是,作者為什麼認為「原則」很重要?以及他的原則是什麼?

  作者認為人生是由不斷的選擇所構成的,而「原則」就是指引我們做出選擇的基礎。否則當你面臨每一次的選擇,你就會被迫對所有事物做出反應,就好像我們第一次體驗到每件事一樣,無所適從。相反地,如果你把每一次遇到的情況分類,並建立起處理原則,未來就可以更快速地做出更好的決策,因而獲致更好的生活。

  讀到這段話,讓我想起了哈佛商學院教授克雷頓.克里斯汀生,他在《你要如何衡量你的人生?》這本書裡的一句話:「百分之百堅守原則,要比百分之九十八來得容易。」

  我自己在金融業界的時間超過十年,看過太多周邊的人,沒有辦法持續堅守自己的原則,或者更糟的是,他們根本沒有任何原則。有些人因為沒有堅持投資原則而賠得一塌糊塗;有些人違背了倫理原則而身陷囹圄;有些人則是捨棄了優先順序的原則,而讓自己的私人生活陷入愁雲慘霧。

  那些沒有原則或無法堅持原則的人,最後就在一次一次的妥協、一次一次的選擇之中,一點一點的,讓自己偏離了原始目標。他們要到很久以後才會發現,原來就是那最初的那一次妥協,讓他們開始偏離正軌。

  所以每一個人都應該建立自己的原則,並堅守那些正確的原則。這樣的做法或許沒辦法讓你一夕暴富,但卻可以讓你的生活、工作與投資,日復一日、年復一年的步向坦途。

  你有自己的原則嗎?如果你不知道該怎麼開始,我相信達利歐的原則會是一個好的範本。

  投資是一個人的處事態度、基本學養以及決策模式顯露出來的一種行為,所以那些長期成功的投資人絕對有值得我們學習之處。而很多的投資原理,你可能自己看書就會懂,但有些經驗或是生命的歷程,是只有從那些真正走過的人身上才能學得到的。

  達利歐在書中提到,現在的他即將要從生命的第二階段步向第三階段,他關心的不再是自己有沒有成功,而是他能不能夠幫助更多人獲得成功。這本書包含了他將近七十年的人生經驗以及四十多年的工作經歷,這樣的智慧結晶絕對值得你細細品嘗。

文/王伯達(財經自媒體《王伯達觀點》)

推薦序4

忘我去己,找到淬煉的人生原則


  猶記在2006年末,一場公司內部策略目標討論會議中,有位同仁問我:「Rita,身為公司總經理,妳日常工作上,面臨最大的挑戰是什麼?」由於未預期有非公司策略相關的問題,當下的我,思索片刻,然後逐字道出我內心的答案:「如何確定我的決定是對的?」、「如何才能提升決策品質?」

  時至今日,縱使一直有公司優秀團隊協助,但每項決策前沒有完整資訊,且又面臨內外因子瞬息萬變的本質不變下,每每在這些條件下所做的重大決策,例如公司經營方向、產品策略或人事安排,總讓我反覆推敲思量,如履薄冰,戰戰兢兢。

  「決策是否正確,一直是我無時無刻反覆思量的問題。」如果決策是對的,為什麼?哪裡做對了?或有更佳選擇嗎?但,若決策是錯的,問題出在哪裡?哪一環節有盲點?抑或自己沒有真正看清問題本質?沒有誠實面對?

  一路走來,這樣的心路歷程,讓我在細細品味達利歐:《原則:生活和工作》在書中所提到每項由他累積黃金四十年的工作及生活智慧,所濃縮數百條「原則」,不時感覺欣喜,或因補足自己原先體悟的不足,或更像開闊思考的康莊大道而豁然開朗。

  而另一令我折服的地方,就是達利歐可以跳出自我的防衛機制,克服自我意識和思維盲點上的限制、操控,有效探析各種不同的觀點和不同的可能性,而不是讓自我意識或思維盲點阻礙自己。字裡行間,那份透徹、自省、抽離自我後所建立的處事「原則」,這讓我想起《道德經》中,有一段經典文字:「知人者智,自知者明。勝人者有力,自勝者強。」

  或許,忘我去己,才能突破自我。正如同達利歐認為他一生成功的關鍵,在於知道如何處理自己不知道的事,及如何在人生謎團中擺脫自己思想的主觀性,從而找到客觀的答案,讓人生更圓滿。

  謹以此書與所有有志建立「自己原則」的讀者分享。

文/許慶雲(安聯投信董事長)

導言

  在開口說明我的想法之前,我想先讓大家知道,我是一個「無知的人」,因為相對於我該知道的事情,其實我所知有限。歸納我一生的成功,其實關鍵不是我知道的有多少,而是我知道該如何處理自己不知道的事。我一生學到最重要的東西,是一種基於原則的生活方式,原則幫助我找出什麼才是真相,並據以行動。

  要傳遞這些原則,是因為我現在正處於生涯中想幫助別人獲得成功、而不是讓自己更成功的階段。這些原則讓我和其他人受益匪淺,所以我想和你們分享。你們可以自己評估這些原則的價值及重要性,如果你認同,該如何遵守原則。

  原則是基本真理,可以作為行為的基礎,使實現生活中所想要的。你可以一次又一次在類似的情況下應用,以助你實現目標。

  我們每個人天天都得面對紛至沓來的問題。沒有原則,我們將被迫對個人生活中的所有事物做出個別反應,就好像我們第一次體驗到每件事一樣。相反地,如果把這些情況分類,並且有好的處理原則,就可以更快作出更好的決策,因而獲致更好的生活。擁有一套完善的原則,好比擁有一套通往成功的秘笈。所有成功者都依據原則為人處事,只是他們選擇的方式各不相同,所以原則也不同而已。

  原則性指的是一貫地遵循可以清楚解釋的原則。但可惜的是,大多數人都做不到。很少有人把自己的原則寫下來,進而分享。那太令人遺憾了。我很想知道愛因斯坦(Albert Einstein)、賈伯斯(Steve Jobs)、邱吉爾(Winston Churchill)、達文西(Leonardo da Vinci)和其他成功者奉行的原則,以清楚了解他們在追求什麼,以及如何實現,而且可以比較他們的方法。我也想知道哪些原則對於希望我投票的政治人物是最重要的;還有,哪些原則對那些做的決策會影響我的人來說,我想知道最重要的原則是什麼。我們是否有共同的原則,把組成家庭、社區、國家以及跨國的朋友聯結在一起?還是我們因為對立的原則而導致分裂?那又是什麼?我們得具體一點,如今,我們必須把原則釐清,這一點尤為重要。

  我希望這本書能幫助讀者以你認為最好的方式發現自己的原則,最好將原則寫下來。這樣可以讓你和周遭人清楚知道你的原則,且更了解彼此。而當你遇到更多狀況或需要思考時,可以精進你的原則,助你做出更好的決定、並更受理解。

  ◎擁有自己的原則

  我們會用不同方式得出原則。有時透過自己的經歷和反思獲得;有時我們也會從別人比如父母親身上得到;或是採納某些整體性原則,如宗教和法律框架。

  因為每個人都有各自的目標和本性,每個人都必須選擇自己最適合的原則。雖然採用別人的原則不一定是壞事,但如果不多加考慮就採納,可能會冒上與你的目標和本性不一致的風險。同時,和我一樣,你可能並不清楚每件其實需要知道的事,認清這個事實是明智的。如果你能在沒有成見的情況下思考,找出最適合你做的事,而能鼓起勇氣去做,那麼你就能善用生命,創造最大價值。若做不到這一點,你應該思考原因,因為這很可能是阻擋你實現人生夢想的最大障礙。

  我想先分享我的第一個原則:

  ◎思考並決定(1)你想要什麼,(2)什麼是正確的,(3)如何根據(2)以達到(1)……

  ……抱著謙卑和開放的心態,你就能想出最好的方法。清楚知道你的原則是很重要,因為原則會一再影響每天生活的方方面面。例如,當你與人互動時,你的原則和他們的原則將會決定彼此如何互動。有共同價值觀和原則的人相處融洽,不會經常出現誤解和衝突。想想你最親近的人:他們的價值觀和你的一致嗎?你知道他們的價值觀或原則是什麼嗎?在人際關係中,人們的原則往往不明確。這在人們需要共用原則才能成事的組織中尤其困難。我的原則很清楚,所以我對字斟句酌地寫這本書。

  你可以不拘一格地選擇原則,只要是真實的就好,也就是說它們反映了你的真實性格和價值觀。你在生活中將面臨無數選擇,處理方式將反映出你的原則,所以不需多久,你身邊的人就辨認得出你真正的處事原則。但你不能欺騙,因為一旦欺騙,你將失去人們的信任和你的自尊。所以你必須清楚知道你的原則,然後身體力行,如果說的跟做的不一樣時,就應該解釋這些矛盾。最好把它寫下來,因為這樣做,你將會優化你的書面原則。

  雖然我將會分享自己的原則,但我想告訴你們,我不希望你們盲目跟隨。相反,我想讓你們質疑每字每句,並從這些原則中精挑細選,以得出適合自己的原則組合。

  ◎我的原則,以及如何得出這些原則

  在我一生中犯了下許多錯誤,花了大量時間去反思,才能總結出自己的原則。從小我就好奇重、獨立思考,追求著遠大目標。設想一些新奇想法讓我很興奮,也常從中嘗到痛苦與失敗。但所總結出的原則使我不再犯同類錯誤,我能改變、進步,進而設想並追求更大的目標 並且能快速及反覆運用於生活。所以對我來說,人生就像在下一頁看到的那一幅圖。

  我認為成功的關鍵在於知道怎麼成長,並「正確地失敗」。「正確地失敗」的意思是能夠從痛苦的失敗中學到教訓,從而避免直接因失敗而被淘汰出局的命運。

  一直以來,這種持續學習並改進的方式對我最合適,因為我的個性和我做的事。我不喜歡死記硬背,也不喜歡聽從別人指示行事,而喜歡自己弄清楚事情的緣由。我討厭上學,因為記性不好,但當我十二歲的時候就愛上了市場交易。要想在市場上賺錢,就必須獨立思考,而非一味追尋市場共識,因為市場共識通常已經反應於價格上。一個人不可避免會犯很多慘痛錯誤,所以從錯誤中學習是成功的關鍵。要成為成功的企業家,情況也是如此:企業家也必須是獨立思考者,不輕易隨波逐流,雖然有時得面對痛苦的失敗。因為我既是投資者、又是企業家,所以除了建立健康心態來因應慘痛錯誤外,更要想出好方法來提高自己決策的勝率。

  ◎照原則做事……

  ……原則非常明確地表列,人們很容易就能評估其邏輯,周遭所有人、包含你自己都能判斷你是否說到做到。經驗告訴我,每當我做出決定時,反覆思考和寫下決策標準是很珍貴的,所以我養成這樣的習慣。隨著時間累積,我所收集的原則集結成一組訂定決策的依據。藉由與我橋水公司(Bridgewater Associates)的員工分享,邀請他們幫我檢驗原則,我也持續在調整及改善這些原則。事實上,我這些原則已經多所改善,我可以看出它們的重要性在於以下的:

  ◎系統化的決策方式。

  我發現可以把決策標準以演算法形式嵌入電腦中。把兩種決策系統,也就是把我的頭腦和我的電腦放在一起比較,我發現電腦做出的決策比我更好,因為可以處理的信息遠勝於我,且不帶情緒。這可以讓我和同仁彼此更深入理解,並提高集體決策的品質。我發現,這樣的決策系統─特別是在可信度加權的情況下─非常強大,將全面改變世界各地的人做各種決策的方式。橋水以原則為導向的決策方式,不僅改善了經濟、投資和管理決策,而且幫助我們在生活各方面做出更好的決策。

  不管你有沒有把自己的原則系統化或電腦化,這都是次要的。最重要的還是制定自己的原則,最好寫下來,尤其是當你和別人共事的時候。

  ◎這本書的架構

  因為我大部分時間都在研究經濟和投資,所以原本考慮先寫經濟和投資原則。但後來我覺得應該要從生活和工作原則開始,因為這更全面,而且我覺得這對人們很有益處,無論從事什麼工作。因為這兩部分互相搭配,所以我把它們結合成一本書,並用自傳:「我從哪裡來」作為引言。

  第一部分:我從哪裡來

  在這一部分,我想分享我的經驗,特別是失敗經驗,因為犯錯引導我發現一些訂定決策的原則。老實說,我對說私人故事仍然有複雜的感受,因為我擔心這可能會讓讀者分心,無法集中注意力於原則永恆而普遍的因果關係。因此,我不介意你跳過本書的這一部分。但如果你要讀這部分,請試著從我和我個人故事中發掘原則的邏輯和價值。想一想,評估一下,看看原則如何適用於你和自己的生活環境。具體的說,有哪些原則可以幫助你實現你的目標,無論是什麼目標。

  第二部分:生活的原則

  我把引導我做所有事物的原則都放在生活的原則這一部分。在這一部分我將深入解釋我的原則,說明如何應用於自然界、我們私人生活和人際關係、商業和決策,當然還有橋水裡。我將分享用以實現目標、做出有效決策的「五步流程」;也會分享我在心理學和神經科學方面的見解,解釋我如何應用到我的私人生活和工作。

  這是本書真正核心價值,展現了這些原則如何應用到大多數人及幾乎所有事務之上。

  第三部分:工作的原則

  在工作的原則章節中,你可以進一步了解橋水公司的獨特運作方式。我會解釋我將我們的原則凝聚為所謂創意擇優(idea meritocracy),也就是藉由追求極度真實(radical truth)與極度透明(radical transparency)來讓工作與合作關係更有意義。我也會告訴你們如何應用在工作細節上,以及如何應用到所有組織中,提升組織運作效率。你將會看到,我們只是想努力把事情做得更好,並且認清對很多需要知道的事情其實所知不多。我們相信,能全面思考、且不受情緒影響的獨立思考者,可以轉化為更聰明、更有效、1+1>2的可信度加權決策。這些工作原則以個人的生活原則為基礎,但因為組織的力量比個人大得多,我相信,這些工作原則比生活原則更重要。
 

詳細資料

  • ISBN:9789867778178
  • 叢書系列:紅沙龍
  • 規格:精裝 / 576頁 / 25k正 / 14.8 x 21 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

書籍延伸內容

影片介紹

影片提供:商業周刊

 

內容連載

第4章我的考驗之路(1983-1994)

◎發現「投資的聖杯」

從早期失敗經驗中,我知道無論對一筆投資多麼有自信,還是有可能會犯錯─因此適度分散投資是降低風險但卻不會減少收益的關鍵。如果我可以建立一個具有高品質收益流(注:「收益流」是指執行特定決策規則所帶來的回報,可以看作是圖表上的多條線,隨著時間經過去追蹤投資的收益,看結果是決定要讓它繼續增長還是賣出。)的多元化投資組合(即透過彼此互補、平衡的方式),我就可以提供客戶在其他地方得不到、一個既穩定又可靠的投資組合的收益。

數十年前,諾貝爾經濟學獎得主哈利.馬可維茲(Harry Markowitz)建構一個廣泛使用的數理模型,可以輸入預期的投資組合收益、風險跟相關性(即顯示這些資產過去的表現有多高的相似性),並得到一個最佳的資產組合。但他的模型沒有說明當改變其中一個變數時可能會產生的增量效應,或者如何處理這些假設的不確定性。那個時候,我非常擔心如果我假設錯了該怎麼做,所以我用一種非常簡單的方法來理解多樣化。我要求一位剛從達特茅斯學院數學系畢業,並在1990年加入橋水的布萊恩.戈德(Brian Gold)做一張圖表,顯示如果我逐步增加不同相關性的資產到投資組合中,投資組合的波動將會如何降低,而且品質(即風險調整後的報酬)會如何提升。我在下一本書會更詳細地解釋。

這張簡單的圖對我而言有如當頭棒喝,應該就像愛因斯坦發現E = mc2 時那股衝擊的力道一樣:我看到有十五到二十個表現良好、又彼此不相關的收益流,我可以在不降低預期收益的情況下大幅降低風險。這個道理很簡單,如果實際的運行可以像在紙上的理論一樣,那將是一大突破。我把它稱之為「投資的聖杯」,因為它帶我通往賺錢之路,這也是我們學習過程中的另一個關鍵時刻。

我們發現的原則同樣適用於所有賺錢的方法,無論你擁有一家飯店、經營一家科技公司,還是做其他任何事,你的企業都會產生收益。同時擁有幾個相關性低的收益來源要比只有一個來得好,而且知道如何把這些收益組合在一起要比單獨一個的綜效大(當然,你必須兩個都做過才能比較)。

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