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基金教母蕭碧燕教你,每次投資都要獲利出場

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內容簡介

基金教母蕭碧燕  2018年全新力作

  投資不必追求最高報酬
  而是找到最容易成功的方法


  「我的基金已經賠了一兩年,該贖回還是續扣?」
  「買債券基金會不會「賺了利息,賠了價差」?」
  「定時定額好?還是定時不定額好?」
  「長期投資為什麼要停利?」
  「現在是投資○○市場的好時機嗎?」……

  這些疑惑,經常出現在擁有超過7萬名粉絲的蕭碧燕臉書專頁中,多年來,她總是不厭其煩回答,也寫過超過百篇文章,為投資人指點迷津。當中有眾多反覆被提出的問題,將一次透過本書解答。

  蕭碧燕發現,過去她會對於所有問題提出標準答案,可是每位投資人的財務能力、承受風險能力、面對波動的反應都不同;因此本書將不再只是單純解答,而是對於各類問題提出思考方向,讓讀者們自行做出最適合自己的決定,找到最容易「成功」的方法,因為「成功」,才是投資唯一的王道。

本書重點

  1.我的基金會不會永遠無法度過「微笑曲線」?

  一個市場的完整景氣循環,多半要走2~3年的時間(產業型基金除外)。只要投資人認清結果比過程重要,「微笑曲線」就會讓人微笑收割。

  2. 停利點到底應該怎麼設定?
  停利點的設定沒有標準答案,大約可按照基金投資範圍、市場屬性、投資標的,設定不同停利點。原則是波動較大的市場,停利點可以設高一點,因為比較容易達到;波動較小的市場則設低一點的停利點,因為若設定太高,可能等上好幾年都不到停利那一天。

  3. 長期投資為什麼要停利?
  如果你認為自己能夠20年都不在乎市場的波動,選擇一個長期向上的市場,當然可以「不停利不停損」,但是又有多少人真正做到?「停利不停損」雖然報酬率較遜色,相對的也比較符合人性,因此提高了成功機率。

  4.定時定額幾年了,報酬率還是負的,是不是我挑選的基金不好?
  只有績效落後同類型基金,才能說是表現不好;否則基金所投資的市場都沒有對錯,它們只是有不同的「長相」,而投資人沒有認清。尤其在股市明顯上漲一段時間後才開始投資,當然會從高點扣起,而總是看到負報酬了。

  5. 長期投資債券型基金,會不會「賺了利息,賠了價差」?
  買在歷史低點,總報酬就會長期往上增加,因為不太有機會產生資本利損;且領到的利息,只會隨時間愈來愈多。如果買在歷史的高點,持有時間愈長,領的息愈多,就能彌補淨值下跌產生的資本利損。

  6.現在可以透過基金投資中國市場嗎?
  先確認你的投資當中,是否已經布局最重要的「核心配置」市場,再決定是否把中國納入自己的投資布局。中國股市又分為上海A股、香港H股等市場,先分清楚這些市場的差異,再去挑選合適的基金。

  7.原物料市場的榮景回來了嗎?
  2016年第4季,原物料市場行情似乎開始覺醒,先前套牢的原物料基金有沒有可能重返榮耀?必須先搞清楚這波通膨的特性,才能避免2008年惡夢再現。每一個人在投資的過程中難免會跌倒,但是不要讓每次跌倒的姿勢都一樣!
 
 

作者介紹

作者簡介

蕭碧燕


  現為《Smart智富》月刊專欄作家,專業投資演講者,財經媒體譽為「基金教母」、學生稱她為「蕭老師」。

  投資基金以定時定額為主,並陸續提出「停利不停損」、「基金養基金」、「定率加碼法」等技巧,20多年來從未賠錢出場,買房、退休金,全靠基金投資達成目標。她鼓勵年輕人,不要以為每月投資3,000元很少,她自己也是從每月定時定額3,000元踏上基金投資之路。

  曾任投信投顧公會祕書長、安泰投顧理財諮詢部副總。另著有《蕭碧燕教你 有錢退休,靠基金就對了》、《蕭碧燕教你 靠基金小錢也能變大錢》、《蕭碧燕教你不失敗的理財好習慣》。

  Facebook: zh-tw.facebook.com/kimiconsultant/
 
 

自序

跳脫貪婪與恐懼,成為市場的常勝軍


  以前還是朝九晚五的上班生活時,我對FB(Facebook)很不懂,甚至很排斥。2012年從職場退下來,開始過著沒有老闆、自由自在的生活;在親友的協助下,開始經營我的FB粉絲專頁。一開始的初衷,就是與投資人分享我的基金投資經驗,至今邁入第6年,粉絲愈來愈多,就愈覺得自己所背負的責任愈大,愈要堅持我的初衷。

  經營粉絲專頁的這些年來,經歷了市場的風風雨雨,包含2014年石油暴跌、2016年英國通過脫歐公投,同年川普(Donald Trump)當選美國總統;2017年美國FED(聯準會)縮減資產負債表規模、同年北韓試射導彈……等事件。

  而投資人所提的任何問題,不外乎如何面對風暴?如何挑選基金?該買還是該賣?現在可以買嗎?……,問題看來很多,但其實總是繞著幾個大方向轉;說穿了,就是無法跳脫股神巴菲特(Warren Buffett)所言的「貪婪」與「恐懼」。因此,我所分享給投資人的重點,就是在這樣的大前提下,給大家一個最好的投資方法與紀律執行,也只有如此,才能成為市場的常勝軍。

  每每一個風暴來了、市場出現一個新的特殊基金、許多人問到相同的問題,我就會寫一篇文章讓大家一起學習。這麼多年來,累積了很多文章,但內容總是不會脫離定時定額的方法、如何挑選基金、如何面動市場大事件等類型。回答累了,我會請投資人去研讀我之前發表的文章。

  然而,FB的文章搜尋,沒有部落格那樣方便。這期間,雖有許多有生意色彩的媒體,要幫我把FB轉為部落格,但我都沒有同意,原因只因:我堅持我的初衷,我經營FB不是為了賺廣告費,我的FB只有我的親筆文章及親自回覆大家的問題,沒有圖片也沒有廣告。而為了解決眾多投資人的問題,我想我能做的,就是讓大家有系統地去查閱我發表過的文章。

  因此,我決定把這些年來,投資人的問題及相關解答文章整合起來,集結成書。別於以往我出的書,此書猶如一本問答集,大家碰問題時翻翻此書,就能找到你要的答案。

  我深信,此書對於你的投資,不管在態度、觀念、認識自己、挑選產品、挑選時機,都提供了我的方法,相信它必能讓你在投資的道路上不再迷惘、不再貪婪、也不再恐懼,祝福大家早日踏上贏家之路。
 
文│蕭碧燕
 

詳細資料

  • ISBN:9789869589093
  • 規格:平裝 / 280頁 / 15 x 21 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣

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