商業銀行管理（第2版）

第一章商業銀行導論1
第一節商業銀行的起源、性質與功能2
一、商業銀行的起源2
二、商業銀行的性質4
三、商業銀行的功能5
第二節商業銀行組織架構6
一、商業銀行外部組織形式6
二、商業銀行內部組織結構9
三、商業銀行內部治理結構11
第三節商業銀行監管與存款保險12
一、政府對商業銀行的監管13
二、存款保險制度16
第四節商業銀行的發展趨勢16
一、電子化17
二、多元化18
三、國際化19
本章小結19
復習思考題20
案例分析民生銀行「事業部改制」20
第二章商業銀行資本管理23
第一節商業銀行資本管理概述24
一、銀行資本的概念24
二、多維度的銀行資本管理體系27
第二節監管資本管理30
一、監管資本的構成30
二、資本充足性33
三、《巴塞爾資本協議》對資本充足率的規定34
四、監管資本管理方法37
第三節經濟資本管理40
一、經濟資本管理在銀行管理中的作用40
二、經濟資本計量分析41
三、經濟資本配置43
本章小結47
復習思考題48
案例分析中國工商銀行的注資與上市48
第三章商業銀行負債管理51
第一節商業銀行負債管理概述52
一、銀行負債的概念及構成53
二、銀行負債管理的基本概念53
第二節商業銀行存款的管理54
一、存款的種類和構成54
二、存款的成本和定價57
三、存款的經營管理61
第三節商業銀行借款管理64
一、商業銀行短期借款管理65
二、商業銀行長期借款管理67
三、不同借款種類的選擇70
第四節銀行內部資金轉移及價格72
一、銀行內部資金轉移的基本概念72
二、銀行內部資金轉移的主要定價方法73
本章小結76
復習思考題76
案例分析海南發展銀行倒閉案——高息攬存的教訓77
第四章商業銀行現金資產與流動性管理81
第一節商業銀行現金資產概述83
一、庫存現金83
二、托收中的現金83
三、在中央銀行的存款83
四、存放同業的款項84
第二節現金資產的管理84
一、商業銀行現金資產管理的原則84
二、庫存現金管理85
三、存款准備金管理85
四、同業存款管理88
第三節商業銀行流動性管理88
一、商業銀行流動性及流動性管理概述89
二、流動性需求和供給89
三、流動需求與來源協調管理94
本章小結97
復習思考題97
案例分析英國北岩銀行擠兌案98
第五章貸款管理概述103
第一節貸款種類及其組合104
一、貸款的概念及貸款業務的重要性104
二、貸款的種類105
三、貸款組合106
第二節貸款的政策與程序108
一、貸款原則108
二、貸款政策111
三、貸款的決策程序112
第三節貸款的質量分類115
一、貸款業務面臨的風險115
二、貸款分類116
第四節不良貸款管理117
一、不良貸款管理的三道防線117
二、不良貸款處置的一般模式118
本章小結121
復習思考題122
案例分析浙江托普公司不良貸款成功清收的啟示122
第六章企業貸款管理125
第一節企業貸款的種類與特征126
一、企業短期貸款127
二、企業中長期貸款128
三、中小企業貸款129
第二節企業貸款的操作流程130
第三節企業貸款的評估132
一、企業貸款理由分析132
二、貸款企業信用分析133
三、企業貸款還款能力分析134
第四節企業貸款的定價144
一、企業貸款定價的影響因素145
二、貸款定價方法146
本章小結149
復習思考題149
案例分析中國建設銀行針對中小企業的「信貸工廠」模式149
第七章消費貸款管理155
第一節消費貸款的種類與特征156
一、消費貸款的種類157
二、消費貸款的特征159
第二節消費貸款信用評估159
一、個人信用調查160
二、信用評估指標體系161
三、個人信用評估方法162
第三節消費貸款定價165
一、影響消費貸款定價的因素165
二、消費貸款定價模型167
三、消費貸款實際利息計算方法168
本章小結175
復習思考題175
案例分析美國次貸危機及其啟示176
第八章商業銀行證券投資管理179
第一節商業銀行證券投資的目標與工具180
一、商業銀行證券投資的目標181
二、商業銀行證券投資的主要工具183
第二節商業銀行證券投資的收益與風險186
一、商業銀行證券投資的收益186
二、商業銀行證券投資的風險187
三、商業銀行證券投資風險的測度190
第三節商業銀行證券投資的管理與策略191
一、商業銀行證券投資管理191
二、商業銀行證券投資的策略194
第四節商業銀行綜合化經營趨勢199
一、美國銀行經營體制的演變歷程199
二、中國金融分業經營制度的形成過程200
三、分業經營與混業經營201
本章小結203
復習思考題204
案例分析南京銀行打造「債券市場特色銀行」204
第九章商業銀行中間業務管理207
第一節商業銀行的中間業務概述208
一、中間業務的含義208
二、中間業務與表外業務209
三、中間業務的性質及其變化209
四、中間業務的分類211
五、商業銀行發展中間業務的意義213
第二節金融服務類中間業務213
一、支付結算類中間業務214
二、銀行卡類中間業務214
三、代理類中間業務216
四、基金托管類中間業務217
五、咨詢顧問類中間業務217
第三節有風險的中間業務218
一、擔保類中間業務218
二、承諾類中間業務219
三、金融衍生品交易類中間業務221
第四節財富管理224
第五節其他類中間業務225
本章小結226
復習思考題226
案例分析匯豐的私人銀行業務運作之道226
第十章商業銀行國際業務管理231
第一節國際業務概述232
一、銀行國際化的內涵232
二、銀行國際化的動因233
三、銀行國際化所面臨的風險及其管理234
四、銀行國際化的路徑234
五、銀行國際業務的組織機構235
第二節國際信貸業務236
一、銀團貸款237
二、短期貿易融資239
三、中長期貿易融資241
四、項目融資245
第三節國際結算業務249
一、國際結算工具250
二、國際結算的基本方式252
第四節其他國際業務254
一、外匯買賣254
二、國際保理257
三、國際租賃259
本章小結260
復習思考題261
案例分析我國商業銀行的境內外聯動機制設計261
第十一章電子銀行業務管理265
第一節電子銀行及其特點266
一、電子銀行的定義266
二、電子銀行業務的特點267
三、電子銀行與傳統銀行的區別267
四、電子銀行與傳統銀行的聯系270
第二節電子銀行的發展過程271
一、電子銀行的發展過程概述271
二、電子銀行的發展模式272
三、我國電子銀行的發展273
第三節電子銀行的主要業務273
一、網上銀行273
二、電話銀行275
三、手機銀行276
四、自助銀行277
五、家居銀行277
第四節電子銀行的風險及其管理278
一、電子銀行的風險的定義及特征278
二、電子銀行的風險分類279
三、電子銀行的風險管理282
本章小結286
復習思考題286
案例分析安全第一網絡銀行286
第十二章商業銀行風險管理291
第一節商業銀行風險管理概述292
一、商業銀行風險292
二、商業銀行風險管理293
第二節信用風險的計量與管理295
一、信用風險概述296
二、信用風險的計量與管理概述297
第三節市場風險的計量與管理306
一、市場風險概述306
二、市場風險的計量與管理概述307
第四節操作風險的計量與管理313
一、操作風險概述313
二、操作風險的計量與管理概述316
本章小結319
復習思考題320
案例分析法國興業銀行巨額虧損案320
第十三章商業銀行營銷管理325
第一節商業銀行市場營銷的總體框架327
一、商業銀行市場營銷的含義及特點327
二、商業銀行市場營銷的基本框架329
第二節商業銀行市場細分及定位330
一、商業銀行市場細分的含義331
二、商業銀行市場細分的方法331
三、有效市場細分的條件337
四、商業銀行市場定位337
第三節商業銀行營銷策略組合339
一、產品策略340
二、定價策略342
三、分銷渠道策略346
四、促銷策略349
第四節商業銀行客戶關系管理350
一、客戶關系管理的主要內容350
二、客戶關系管理的意義352
三、客戶關系管理的流程353
本章小結354
復習思考題355
案例分析招商銀行「一卡通」品牌戰略實施355
第十四章商業銀行並購管理359
第一節並購動機361
一、商業銀行並購的內在動因361
二、商業銀行並購的外在動因362
三、銀行並購產生的協同效應363
第二節並購方式364
一、合並364
二、現金購買式並購365
三、股權式並購365
四、混合證券式並購365
第三節並購收益、成本與風險366
一、並購收益366
二、並購過程中和並購后的成本367
三、銀行並購風險368
第四節商業銀行並購影響371
一、國際銀行並購的影響371
二、新一輪跨國銀行並購對中國商業銀行的影響372
本章小結374
復習思考題374
案例分析德意志銀行並購信孚銀行374
第十五章商業銀行績效評價379
第一節商業銀行經營目標與原則381
一、商業銀行的經營目標381
二、商業銀行的經營原則382
第二節商業銀行財務報表分析385
一、資產負債表385
二、損益表386
三、現金流量表387
第三節商業銀行績效評價指標體系388
一、盈利性指標388
二、流動性指標391
三、安全性指標393
四、發展能力指標395
第四節商業銀行績效評估方法397
一、比率分析法397
二、杜邦分析法398
三、經濟增加值法399
第五節商業銀行監管評級與信用評級403
一、監管評級403
二、信用評級405
本章小結406
復習思考題407
案例分析中國工商銀行財務報表分析407
參考文獻416