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世界地圖就是你的財富版圖:掌握國際觀,獲利更可觀

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內容簡介

中國紅、印度紅、巴西紅、非洲紅……到底投資哪一種?

  國際關係大大影響著世界經濟的走向,
  更影響你的投資收益!
  無論你是投資海外基金、外幣或台灣股市,
  本書幫助你,避開地雷,提高報酬率,進行更精準的布局!

  市場一跌就恐慌?匯率波動就失眠?
  對投資的國家不了解,最容易導致投資人盲目進場,恐慌出場!
  活化你對世界的看法,才能把投資籌碼放在最有利的位置上!

  看完本書提供的新財富密碼,相信下次看報紙時,你會先看國際新聞版,再看證券版。看似遙遠的國際關係,其實一直左右我們荷包裡的數字。──壹傳媒新聞部財經中心執行副總編輯 邱沁宜

◎國際政治權力的運作,掌控了全球財富的流向!

  在美、中勢力消長下,成熟市場不再穩健,新興市場百國爭鳴,市場劇烈震盪,投資難度大大升高!本書明確解說,國際關係的變動何以導致固有的四個投資邏輯不再適用:

  .「成熟國家的股票比新興國家穩健?」錯!
  .「新興市場具有高報酬的特性?」錯!
  .「股市比債市好賺?」錯!
  .「新興市場將取代成熟市場?」錯!

◎看地圖說故事,財富版圖躍然紙上!

  從地緣經濟的角度研判市場,找到海外投資的策略!本書明確指出哪些國家最具潛力,哪幾個國家又該謹慎以對:

  .金磚四國當中,為什麼只有中國、印度與巴西會紅?
  .東協地區為什麼會給投資人帶來漂亮的投資機會?
  .在廣大的中亞地區,為什麼烏克蘭特別重要?
  .在伊斯蘭國家中,為什麼土耳其是最閃亮的新星?
  .在東協國家當中,為什麼印尼會最受重視?
  .非洲為什麼會成為下一個金磚?

◎了解國際關係,海外投資不再「碰運氣」!

  當推動全球經濟成長的引擎,從已開發國家轉移到開發中國家,我們也該放下成見,更新對世界的看法。

  .2008年,中國已經取代歐洲,成為非洲最大的貿易夥伴。
  .2010年,位於印度洋地區的斯里蘭卡,股市漲幅全球第一。
  .印尼在1997年金融風暴和2008年金融海嘯中都重重摔一跤,現在卻是最被看好的東協國家。
  .中國已是節能和環保領域的「全球領先者」,更是高鐵技術的「輸出國」。
  .烏克蘭已是俄羅斯和歐洲各國極力拉攏的對象。
  .土耳其進不了歐盟,卻與「金磚四國」一起名列「成長八國」。

  未來十年,將是你人生財富消長的關鍵期。
  無論你是投資海外基金、外幣或台股,
  無論你是散戶投資人、理專或關心國際關係的人,
  掌握正確的趨勢,才能創造高度成長的財富!

作者簡介

劉必榮

  東吳大學政治學系教授,國際關係專家,國內談判權威。

  政治大學外交系第一名畢業,教育部公費留學外交政策學門第一名赴美,美國約翰霍普金斯大學國際關係碩士,維吉尼亞大學國際關係博士。在大學教授國際政治、外交政策與衝突解決等課程,並於「外交領事人員講習」為外交官講授談判技巧。

  劉教授以思路清晰、說理犀利見長,剖析國際時事,有如說故事般娓娓道來,使萬里之外的國際大事鮮活了起來。在先覺出版的著作有《國際觀的第一本書》《世界真的變了》《談判兵法:孫子兵學的謀略智慧》《三頂帽子哲學:劉必榮的談判人生》《談判,無所不在》與《新世紀談判全攻略》。

林志昊

  輔仁大學新聞傳播學系學士,東吳大學政治研究所國際關係組碩士。研究所時期專攻國際關係與中國外交,曾任財經媒體文字記者,現於外商資產管理公司負責投資企劃與媒體公關,學經歷遍及新聞、政治、中國外交、國際關係、股市財經與總體經濟,熱愛攝影、旅遊、閱讀與生活,持續往「思考得像個行動家,行動得像個思想家」的境界邁進。

 

目錄

作者序 讓國際觀幫你  劉必榮
作者序 看見財富新世界  林志昊
前言 在權力的邏輯中,看見財富的邏輯

第一章 世界變了,投資當然也要跟著變
 1.金融海嘯顛覆了「美式遊戲規則」
 2.債台高築,使歐美的榮景成明日黃花
 3.沒有權威的世界,將吸引強國的競逐
 4.充滿衝突的世界,將顛覆固有的投資邏輯
 5.看地圖,「地緣政治」說出權力與財富的故事
*世界可以這樣看:財富跟著趨勢走,可是依舊有意外 / 美國的變,中國的新 / 政治與經濟交相激盪的時代

第二章 中美強權爭鋒,創造財富流動新格局
 1.G2競合動見觀瞻,地緣經濟價值浮現
 2.美國「重返亞洲」,東協經濟將大鳴大放
 3.大國競逐印度洋,周邊國家一一翻身
 4.三條歐亞大陸橋,中亞和西亞發展的快車道
 5.中南美洲與非洲,下一個資源爭奪的主戰場
*世界可以這樣看:美國、中國都不想當G2 / 大國爭鋒,少不了默契 / 印度洋將是大國爭鋒的熱點

第三章 四大地緣關鍵國,大國爭鋒的受惠者
 1.烏克蘭走不結盟路線,左右逢源兩邊賺
 2.土耳其坐鎮歐亞非交界,伊斯蘭世界的新星
 3.想進非洲先問南非,結盟拉美笑傲南半球
 4.東南亞最大國印尼,最熱門的第五塊金磚
*世界可以這樣看:烏克蘭需要靈活的外交路線 / 土耳其想要走出自己的路 / 投資非洲,首選南非 / 自由貿易協定推升印尼邁向高成長

第四章 各懷鬼胎的金磚四國
 1.金磚四國背後有著你不知道的祕密
 2.中國想讓經濟轉型,必須對全球輸出通膨
 3.西方吹捧印度神話,作為抗衡中國的王牌
 4.巴西廣結善緣,一心成為政治大國
 5.為了抗衡歐美進逼,俄國必須逐鹿中亞
*世界可以這樣看:金磚四國只是高盛炒出來的名詞 / 貌合神離的金磚四國

第五章 成熟國家的焦慮與停滯
 1.不甘放下地位而陷入焦慮的美國
 2.不願面對現實而陷入停滯的歐洲
 3.戰略迷途加上人口老化,日本麻煩大
*世界可以這樣看:成熟國家,只有美國還能站起來 / 歐洲、日本走不出困局

第六章 中國商機跟你想的不一樣
 1.十三億人口制約下,中國的崛起必須另闢蹊徑
 2.沒有本錢消耗資源,綠色經濟成關鍵
 3.尖端技術拚第一,降低對外部的依賴
 4.ECFA:中國的小惠,台灣的補藥
*世界可以這樣看:中國太大,難以看清全貌 / 摸著石頭過河,中國的改革開放沒有既定藍圖 / 鞏固發展成果,中國不再能大步前進

結語 面對沒有秩序的世界
 1.權力衝突下的失序將成常態
 2.國際觀,是一種關懷,一種行動
 3.看懂世界,就無懼改變

本書注釋
附錄 投資的方式

 

作者序1
讓國際觀幫你
劉必榮

  不只一次,在演講時有人問我:到底「國際觀」對我有什麼用?

  標準答案是國際觀可以培養我們的「格局」與「視野」。

  身為現代人,活在全球化的當下,當然要把目光放大,把視野拉遠,這樣才曉得自己在國際上占什麼位子,又在地球村裡有多少競爭力。
國際關係更跟我們貼身生活有關。

  第一次有這種感受是一九七九年,在政大念碩士班一年級的時候。那時第二次石油危機爆發,油價不斷上漲,學校對面麵包店的波蘿麵包,也跟著油價上漲,從兩塊錢一個變成三塊錢一個。學生會於是發起全校抗議,逼得麵包店出面解釋:「雖然我們漲了一塊,可是我們的波蘿麵包比較大!」

  我們比一比,好像真的比較大,所以就算了。誰知風波平息之後,麵包就開始悄悄縮水,終於又回到當初的大小。誰說國際關係跟我們的生活沒關係?它跟我買的波蘿麵包大小就有關!

  國際關係當然也可以幫助我們投資。二十年前德國統一的時候,西德拿一西德馬克,去換一東德馬克,為統一奠定基礎。當時我就告訴許多朋友,西德為了要護住大家對統一的信心,一定會傾全力支撐馬克,不能讓它貶值,所以這時候買進西德馬克一定會賺。後來果然如此,而我也因為這個投資獲得了一些利潤。

  又比如,二○一一年五月一日,美國在經過十年追捕行動後,終於將賓拉登擊斃,這對美國外交政策會有什麼影響?對中東情勢及國際經濟又會有什麼影響?也是我們馬上就應發展出來的深度思考。

  國際經濟本來就是鑲嵌在國際政治裡的。我們很難想像,一個好的投資者會對國際情勢完全懵懂。國際政治是源頭,經濟則是源頭所帶出來的效應。例如利比亞的情勢,戰場上陷入膠著,當然就拖累油價,也拖累美國經濟的復甦。這會不會讓美國量化寬鬆的政策又持續一陣子?美國發行的貨幣持續增加,熱錢也源源不斷流入新興經濟體,弄得所有的新興經濟體又要全力打通膨了。這就是一連串的連鎖效應。

  除了抓住戰爭這樣的大事件之外,我們還得看國際情勢的「局」與「大趨勢」。沒有政治的概念,就很難抓到這個趨勢。例如二○一一年四月,金磚五國在北京開高峰會。最初高盛提出來的概念是金磚四國(巴西、俄羅斯、印度、中國),現在這四國又拉進了南非,湊成BRICS,成了金磚五國。南非的經濟固然不錯,但與其他金磚國家是同一等級嗎?很多經濟學家都說不是。因為南非若能被納入,印尼、韓國也應該可以納入。那為什麼四國一定要納入南非呢?政治。

  金磚集團納入南非,可以增加非洲國家在國際舞台的代表性,還可以跟「七大工業國」嗆聲,更可以將南非作為金磚四國進入非洲的踏板。所以與其根據南非的經濟狀況來決定要不要投資,不如抓住新興國家想要將經濟影響力轉化成政治影響力的企圖心,決定投資南非。國際政治舞臺的權力格局怎麼變,錢的流向就怎麼轉。這是顛撲不破的硬道理。

  談到權力,就必須談美國。金融海嘯以及伊拉克戰爭之後,美國領導世界的「氣」沒有了。各國以自己的制度(比如中國),以及獨立外交政策(比如土耳其),向美國挑戰者日增。但美國終究還是世界第一大經濟體,後美國時代也還沒到來。所以當美國舉行總統大選的時候,大家還是聚精會神,去分析每一個候選人的立場,希望能在選後抓住白宮新主人的政策。試想,如果美國已經沒落,大家又何需如此大費周章?

  美國也許不能像過去一樣呼風喚雨,但在國際上仍舉足輕重,所以美國的政策還是會影響後面一整個產業鏈。比如歐巴馬的環保政策,會帶動後面多少產業的發展?二○一○年美國期中選舉之後,共和黨重新掌握眾議院。共和黨和民主黨的政策理念大相逕庭,這又會影響多少商機?像美國這樣的大國,國內政治的變化,一樣會在產業帶來一串漣漪效應。

  所以戰爭也好,國際政治權力板塊的重組也好,美國的大選效應也好,都會影響到投資意願與產業發展。可惜過去研究國際政治的人,只在研究國際政治,帶不出後面的經濟效應。以我為例,我就常感慨,像緬甸革命這樣的例子,我可以解釋革命的原因,以及聯合國會不會對緬甸軍政府施予制裁,但是我卻沒辦法很細緻地告訴讀者,一旦緬甸遭到制裁,會影響到哪一些產業,我們又該將資金作什麼樣的分散布局。那是金融或投資專家應該幫我往下補的。

  對這一點,我一直覺得是個缺憾。雖然現在許多金融公司在介紹基金的時候,希望我幫忙用一小時介紹那個國家的政治情勢與周邊外交,好給投資人一個整體的概念。但那只是機械性地把政治和經濟擺在一起,終究不是兩者自然的有機結合。

  這時志昊出現,他說可以試試看,針對政治和經濟的結合寫一本書。志昊是我在東吳政治研究所的學生,學政治的背景出身,卻投身投信,對理財比我有概念的多(我好像沒有認真理過財)。由他來寫主要的內容,應該是不錯的人選,我在各章後再搭配一段總結。將這本書作為我國際關係系列書的一種嘗試,希望能為讀者提供有用的資訊,刺激大家一些思考,也引領讀者對國際情勢產生更多的興趣。

  希望你喜歡這本書。雖然這本書主要是由志昊執筆,但所有的責任應當都由我來承擔。

作者序2
看見財富新世界
林志昊

  看到本書的書名,你可能會跟大家一樣,先用疑惑的眼神打量封面,再好奇地翻閱前言和目錄。因為你很難想像,在理財書籍充斥的時代,投資竟然會跟世界地圖、國際關係、甚至權力互動扯上關係。

  會有這樣的反應其實很正常,因為對多數投資人而言,國際關係與地緣政治既複雜又艱澀。許多人認為投資就要看投資書,理財就要看理財節目,因為題目簡單,專家又多;至於國際關係是很遙遠的事,一般人不必去在乎。也因為這樣,台灣人的國際觀,大半建立在王建民等台灣選手的國際賽事上,如果有機會多讀幾本國外的財經雜誌、看一些CNN新聞報導,就覺得很夠國際觀了。結果,一場金融海嘯下來,這些長期觀看財經節目、長期閱讀財經雜誌、甚至長期關心國際大事的人,還是死的死,傷的傷。

  我畢業於新聞科系與政治研究所,擔任過財經記者,目前在外商資產管理公司服務。自從踏入財經領域以來,我經歷過「外圍者」、「觀察者」與「參與者」這三種角色,所接觸的「理財專家」與「投資大師」更是不計其數,對於理財更是身體力行。曾經,我聽信專業投顧公司的明牌去買一檔股票,結果幾乎賠光所有的積蓄;曾經,我跟多數投資人一樣,看到媒體吹捧一檔替代能源的人氣基金,跟著去買,結果就是到現在那支基金還在住套房。

  但是,撇開這些聽信明牌與聽信媒體的經驗不談,在我的其他投資中,靠著以前在課堂上所學,獲利倒還挺出色的。我基於中國經濟快速崛起的事實,在二○○五年初選擇了礦業基金,在金融海嘯之前,這檔基金給我的報酬率就超過一二○%,即便後來在金融海嘯期間基金大跌,卻還是沒有侵蝕到成本。

  另外,在大家熟悉的金磚四國投資當中,眼看中國成為金融海嘯後全球最大贏家,我基於過去國際關係的訓練,刻意避開中國,反而選擇投資印度基金。結果,從二○○九年至二○一一年初,印度股市的漲幅遠遠勝過中國股市。

  眼看著亞洲經濟已經崛起,成為國際經濟當中一股不可忽視的力量,我在二○○九年九月,刻意避開了市場上最流行的亞太基金,選擇了位於東協的印尼基金。結果,在二○○九年至二○一一年這兩年期間,印尼股市的表現是整個亞太地區最好的。

  另外,當大家看到歐非中東地區的經濟已經崛起,我在這一片廣大的區域裡,刻意選擇了大家相當陌生的土耳其基金,結果從二○一○年至二○一一年初(還不包括二○○九年三月至二○○九年十二月期間的漲幅),土耳其股市的表現遠遠勝過同類型新興市場股市的漲幅。

  當我在二○一○年下半年,看到美國總統歐巴馬計畫執行「出口倍增」計畫,就建議朋友投資產業型基金中的農產品基金,但投資期間最好不要超過一年。結果從二○一○年第四季開始,國際糧食價格大漲,先是引發了亞洲的通膨,然後又引發了中東北非的動亂。二○一一年二月中東動亂擴大之後,我建議朋友把農產品基金賣了。根據理柏的統計,農產品相關基金從二○一○年九月至十二月的漲幅超過三○%,但是從二○一一年一月至三月為止,漲幅只有不到五%。

  好幾次,我避開了市場上最流行的標的。避開了大家最推薦的中國,也避開了市場最看好的亞洲,甚至避開了新興歐非中東與拉丁美洲,以及國內投資人偏愛的能源與原物料,卻在投資上取得了更好的報酬率。

  我不會看報表,也不會看數字,而且並非財經背景出身,在剛出社會時連K線是什麼都不知道,更別說什麼本益比、股價淨值比、乖離率、殖利率、營收、獲利等專業的概念了。但是透過觀察國際權力的互動,我卻可以找到對的投資標的,而且這些投資還真的幫我賺了不少錢。這一切,都是以前在國際關係的課堂上所學。

  已故的德國股神科斯托蘭尼曾說:「職業投資者的工作,有九五%是在浪費時間。他們在閱讀圖表和營業報告,卻忘記思考,但是對投資者而言,這才是最重要的。」是的,多數人在投資決策上都非常具有「科學」精神,但解讀數據與投資報酬之間其實沒有完全必然的正相關。人們因為非常在乎數據,只敢在數據出來的時候才進行投資,但如果那些已經發生的事,都已經進展到可以用數據統計出來,而且還「看得到」、甚至讀得出一些「趨勢」,那豈不是太晚了嗎?

  我們真正要看的,不只是數據的「呈現結果」,更重要的是,要了解數據是「怎麼被創造」,甚至「為何被創造」。這時候,了解政治與權力如何互動,就變得很重要。

  這就是我和劉老師合出這本書的目的。我們要做的,是在理財媒體氾濫、數據迷思蔓延,以及投資明牌飛舞的當下,用政治經濟學、甚至是地緣政治學的觀點來「撥雲見日」。撥雲見日的結果,可能是讓你投資有更多獲利,也可能是讓你工作更順利,但我們最期待的,是讓你因國際觀的拓展,找到自己在這個時代下的座標,即使世界變得紛亂,依然能夠氣定神閒、舉重若輕。

  歡迎進入一個嶄新的國際財富新世界!

 

詳細資料

  • ISBN:9789861341705
  • 叢書系列:財經系列
  • 規格:平裝 / 280頁 / 16k菊 / 14.8 x 21 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

第一章
4.充滿衝突的世界,將顛覆固有的投資邏輯

未來,無論是關心國際關係演變的人、關心全球趨勢的投資人、關心產業變化的研究員,或是一般市井小民,都得準備面對這個少了權威、少了秩序,卻多了紛爭與衝突的世界,而過去習以為常的那一套投資邏輯,也將跟著被徹底顛覆。

舉例來說,在投資市場中打滾已久的人,一定聽過「長期投資」這個觀念。它的意思是,如果看好一個產業或一個國家的長期趨勢,那麼只要死心塌地抱著那檔股票或投資那個國家的基金就一定可以獲利。還有一種很流行的觀念,認為成熟國家的股市比較穩定,新興國家的股市比較震盪,所以如果要長期投資,波動低的成熟國家股票一定是「核心部位」,波動高的新興國家股票一定是「衛星部位」,如此才能確保資產的穩健性。

問題是,在金融海嘯之後,成熟國家與新興國家在經濟成長的表現上幾乎逆轉。成熟國家的經濟表現遲緩,新興國家的經濟表現強勁,而且由於成熟國家開始面臨較多的政治與社會衝突,政府財政與企業開始面臨結構性的重組,所以成熟國家股市的波動性,其實並不會比新興市場低。

這就是第一個要被顛覆的投資邏輯:「成熟國家股票比新興國家穩健」這個邏輯,已經成為歷史了。

接著第二個要被顛覆的投資邏輯,是「新興市場具有高報酬特性」這個邏輯。嚴格說來,這裡所指的新興市場,是指以金磚四國為主的新興市場。其實在金融海嘯發生之前,新興市場就已體認到自身經濟的脆弱,並且開始試圖改革,只不過金融海嘯加速了改革的進程。例如從二○○九年開始,中國和巴西都在進行經濟結構的調整。中國要把過去「重出口、重消耗、輕內需」的經濟模式,徹底轉型為「重內需、減消耗與減出口」的經濟模式。至於巴西,二○一○年羅塞芙總統上任之後,宣示將以「縮小貧富差距」為主要的經濟政策。可見對這兩個金磚大國而言,調整經濟結構是未來最重要的政策,而這些政策,將導致這些金磚大國告別過去高報酬的時代。

或許有人會懷疑,中國、巴西,甚至印度,到目前為止都還保有與過去一樣強勁的經濟成長率,為什麼以後股市的表現就無法像過去一樣?原因不難理解。因為要調整經濟結構,一定得「扶植新產業、壓抑舊產業」,可是在股市板塊的分布裡,一定是舊產業居多、新產業居少。換句話說,未來在調整經濟結構之後,金磚大國或許還能維持漂亮的經濟成長率,但股市各類股的表現卻會相當分歧。這一點,從中國股市與巴西股市在二○一○年的走勢即可看出。
在中國股市,新的產業如健康醫療、清潔能源與民生消費等,股價表現都非常好,但是占大盤權重較高的地產、銀行與能源產業卻表現平平,有的甚至還因受到政府打壓房市的影響而出現嚴重的下跌。

巴西股市也是一樣。儘管巴西是以內需經濟為主的國家,但能源與原物料相關類股還是占股市較高的權重,於是只要中國不想再消耗大量的資源,而歐、美等「經濟合作暨發展組織」(OECD)國家的景氣也還沒恢復熱絡,以原物料產業為主的巴西股市必然會受到壓抑。所以說,金磚大國高報酬的時代也已經成為歷史。

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