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人身風險管理概要與考題解析

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內容簡介

  本書特針對特考保險經紀人與風管學會個人風險管理師的人身風險管理概要,撰寫風險管理考試要點與選擇題/問答題考題解析並附上考情分析與答題技巧,非常有助於財金商學、風險管理與保險系所學生、從業人員與考生研讀!

本書特色

  1.量身訂作:撰寫風險管理要點並涵蓋選擇題與問答題考題解析,讓您快速掌握重點。

  2.建構完整人身風管體系:涵蓋風險管理、保險商品、保險規劃、經營與社會保險等各層面要點,助您功力大增!

  3.考試加值:獨家分享考情分析、答題技巧與模擬考題,助您攀上成功巔峰!
 

作者介紹

作者簡介

廖勇誠博士


  中國南開大學經濟學博士(保險學專業)
  逢甲大學保險學研究所碩士

  ★曾任中國人壽與保誠人壽商品企劃經理與經營企劃經理、富邦人壽企劃主管
  ★中華民國人壽保險管理學會委員
  ★台中科技大學、朝陽科技大學與德明財經科技大學保金系/老服系/CFP講師
  ★美國年金保險管理師(AAPA)、保戶服務管理師(ACS)、壽險管理師、產壽險經紀人、產壽險代理人、證券高級營業員、投信投顧業務員、信託業務員、期貨業務員、投資型保險業務員、外幣保單業務員等17張證照。
 

目錄

第一章 風險管理證照考情分析與考試技巧……….6
 第一節 人身保險經紀人考情分析………………..    6
 第二節 個人人身風險管理師證照考情分析……..    9
 第三節 答題技巧分享    ………………………...11

第二章 風險管理理論概要與考題解析……….15
 第一節 風險管理理論概要    ……………………15
 第二節 精選考題與考題解析………………….    31

第三章 保險規劃、保險商品、保險契約概要與考題解析….    49
 第一節 人身保險商品規劃、商品內容與特質概要………….49
 第二節 重要壽險示範條款摘錄說明……………..    74
 第三節 精選考題與考題解析……………………..    76

第四章 保險需求評估概要與考題解析…………….116
 第一節 保險需求評估概要    ……………………116
 第二節 精選考題與考題解析………………………128

第五章 市場指標、保險經營、退休金概要與考題解析……143
 第一節 市場趨勢與指標、保險經營與退休金概要…………143
 第二節 精選考題與考題解析…………………………………160

附錄:保險業風險管理實務守則………………180
附錄:模擬考題與參考解答(一)……………….    205
附錄:模擬考題與參考解答(二)………………    214
參考文獻…………………………………………222
 

前言

  因應105年專技人員保險經紀人考試變革以及保險業務更迭、商品法規變革、歷屆考題增加與統計數據變化,筆者特別著手撰寫修訂本書,並加入選擇題與問答題等考題解析與要點編撰。另外,本書納入個人風管師、經紀人考試以及作者自編之人身風險管理概要考題及考題解析,希望能夠幫忙學生、從業人員與讀者們,有效率的掌握要點並通過考試。

  本書雖是風險管理,但其實涵蓋多元專業,涉及風險管理、保險商品、保險規劃、保險經營與社會保險等各層面要點,非常有助於保險學、保險經營、保險行銷與保險實務專業之提升或保險相關考試科目之準備。

  本書特色:
  因應105年考試變革,納入選擇題/問答題與考題解析
  風險管理要點+考題解析+考情分析+答題技巧+模擬考題
  涵蓋風險管理、商品、保險規劃與經營、社保等完整體系
  針對特考保險經紀人與個人風險管理師量身訂作
 

詳細資料

  • ISBN:9789868867987
  • 叢書系列:保險系列
  • 規格:平裝 / 224頁 / 25k正 / 14.8 x 21 x 1.12 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

3.遺族需要法或財務需求法:

應有的投保保額(淨需求)=未來遺族所需的支出現值+身故後立即必要支出-身故時已儲蓄或投資金額。

範例1:
請提出李大嬸的投保保額建議,相關數據如下:
1.李大嬸個人每年費用:每年20萬
2.子女生活費與教育費、保母費:每年50萬元,需要50年的給付期間。(已扣除李大嬸的生活費相關支出)
3.假設市場利率為2%
4.李大嬸身故時已儲蓄之金額為300萬元;金額內含社會保險給付、員工福利給付與個人儲蓄投資。

參考解答:
(1)未來遺族所需的支出現值= 500,000x 31.4236≒1,571萬
*PVIFA(2%, 50)=31.4236
(2)投保額度建議=1,571-300=1,271萬

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