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美股股息成長投資術

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內容簡介

  前進美國股市挑選高品質企業
  建構「股息成長」投資組合
  自動產生股息現金流,加速資產雪球效應

  本書作者為美股投資部落格追日Gucci
  《Smart智富》月刊第223期封面故事人物

  蘋果公司的iPhone、麥當勞、星巴克、可口可樂、Tiffany,都廣受消費者歡迎;多數人只懂得花錢消費,但是本書作者追日Gucci,選擇成為這些公司的股東。
  
  他的投資主軸是「股息成長」,鎖定股息連續成長10年以上、具備競爭力、未來營運仍有機會繼續成長的美國優質企業,並耐心等待企業價格落入企業價值之下再執行買進。現年37歲的他,每年將領到的股息再投入,讓複利的雪球,每年都能自動的變大,進而加速雪球的滾動,讓資產更有效率的向上累積。
  
  作者在本書仔細介紹他的投資原則,建構投資組合的執行步驟,多年來深入分析企業的研究心得;也大方分享他在研究企業時最常使用的網路資源,以及自行製作的股息成長清單工具。對於有志以美股投資累積資產的投資者,絕對是不可或缺的必讀好書。

  ◎追日Gucci股息成長投資重點

  1.先了解你要投資的企業
  別再受新聞利多或利空的迷惑,上網就能取得美股企業基本面原始資料,從基礎開始認識企業全貌。

  2.質化分析,探索公司護城河
  了解護城河分類,練習判斷企業具備何種護城河優勢。

  3.量化客觀分析,檢視必懂財務數字
  質化分析之後,透過量化分析進行輔助與再確認,學習以宏觀眼光檢視企業財務面。

  4.分配投資產業比重,適度分散風險
  參考股息成長企業的所屬產業,為投資組合決定產業占比。並且適度分散企業家數,以降低單一企業非系統性風險

  5.賣出或持有的思考要點
  所投資有企業產生質變,是影響資產累積最大風險。決定賣出需同時考量多種因素,做出全面的判斷。

  6.計算企業合理價
  以股息為基礎,學習利用股息折價模型(DDM)評估企業合理價

  ◎股息成長投資者必備工具:
  
  5大免費網路資源:涵蓋企業基本財務數據、視覺化企業財務圖表、股息年化成長率、股息連續成長5年以上美股清單、投資組合追蹤範例檔案。

  「價值投資獵人全自動計算機」:作者自製股息成長股清單,包含企業基本財務資訊、最近10年股息成長率、作者自行計算合理價等珍貴數據。

  「我的股息成長視覺化篩選器」:作者自製視覺化篩選工具,一眼看出財務數據表現最佳的企業。

好評推薦

  找到一套能讓自己「心情穩定,目標明確,又能專注本業」的方式最為重要,追日在這本書提出的股息成長策略,剛好符合這樣的要求。──績優股夢想家臉書社團榮譽社長 蕭輔彥

  作者從期權如此波動之大,獲利或虧損都驚人的操作模式,轉換到指數型的資產配置,再到股息成長投資術,這之間的摸索、調整和定位,就值得許多投資者參考。──美國又上成長基金經理人  闕又上
 

作者介紹

作者簡介

追日Gucci


  出生於1980年,畢業於中原大學資訊管理學系,現為外商科技業大數據軟體工程師。2014年開始打造「股息連續成長股」美股投資組合,採取現金流投資哲學──「現金流就像種樹,只取我夠吃的果實,而樹枝仍會持續茁壯,種子也能萌發出新芽」。

  主要投資方式為逾10年股息連續成長、穩健的美國企業,以獲取每年成長的現金流,並搭配簡易的美股選擇權;這套系統能以合理價之下的股價購入股票,在等待股價下跌的同時將股票出租,讓等待的時間額外創造被動收入,加快雪球效應產生的速度。

  追日Gucci投資美股,享受生活
  部落格:www.guccidgi.com
  Facebook:zh-tw.facebook.com/sunguccismile/


 
 

目錄

推薦序 了解各種內外在因素 找出你覺得有樂趣的投資方式/蕭輔彥
推薦序 速度與方向/闕又上
自序 投資更像是人生的修為過程
前言 主動型投資非易事

第1篇 建立正確心態 穩固投資信心
1-1 汲取經驗養分 錢進長期股息成長投資
1-2 投資方式無分優劣 適合自己最重要
1-3 世上不存在神奇指標 只能盡力掌握2優勢
1-4 想靠主動式投資致富 先用4條件自我評估
1-5 撇開主動、被動投資之爭 回歸需求適切性

第2篇 認識股息成長 奠定成功基石
2-1 掌握3大元素 搞懂DGI致勝策略
2-2 建構全球化投資組合 投資路走得更長久
2-3 執行股息成長投資策略 先養成3大觀念
2-4 投資期間愈長 股息對總報酬貢獻度愈高
2-5 布局股息成長股 擁抱高報酬、低波動
2-6 市場衰退時期 股息為投資人撐起保護傘
2-7 投資股息成長企業 成本殖利率將愈來愈高
2-8 按個人需求做最佳配置 兼顧殖利率與股息成長率
2-9 及早打造複利雪球 自動穩穩放大資產

第3篇 檢視企業體質 建立致勝組合
3-1 解析企業年報 初步了解公司優勢
3-2 利用質化分析 探索企業護城河
3-3 進行量化分析 先檢視3大財報數據
3-4 制定明確作戰計畫 分散投資減少失誤衝擊
3-5 3原則建置買進策略 降低非系統性風險
3-6 確立自我風格 建構最適切資產組合
3-7 持有不同性質產業 減少單一市場利空影響
3-8 善用股息再投入 讓總收入大幅成長
3-9 2觸發點+7因素 判斷賣出時機
3-10 別被股息高稅率嚇退 長期總報酬更重要
3-11 把握3原則 避免賺股息、賠價差

第4篇 精進分析能力 篩出穩健標的
4-1 親手撰寫企業分析報告 增加解讀深度與廣度
4-2 活用股息折價模型 算出股票合理價
4-3 融合多項評價準則 提高企業價值預估準度
4-4 善用4工具 被動追蹤股價變化
4-5 自製總覽報表 有效掌握投資組合狀況
4-6 質化+量化分析雙管齊下─以卡地納為例
4-7 逆風激發第2層思考─以卡地納、沃爾瑪為例
4-8 評估轉型企業未來發展─以迪士尼為例

第5篇 善用網路資源 提升操作效率
5-1 晨星》重要財務比率非看不可
5-2 GuruFocus.com》快速掌握企業數據所處位階
5-3 Dividend.com》6大重要配息資訊全都露
5-4 CCC List》彙整股息連續成長企業清單
5-5 Portfolio Tracker雲端試算表》輕鬆管理投資組合
5-6 Simply Safe Dividends》簡潔財務圖表一目了然
5-7 F.A.S.T. Graphs》圖表化呈現企業價值評估
5-8 價值投資獵人全自動計算機》快篩落入合理價的股息成長股
5-9 股息連續成長篩選器》視覺化方式呈現CCC List數據

第6篇 選擇權雙戰法 輔助增加獲利
6-1 靠賣出掩護性買權 賺取額外收入
6-2 3方式調整選擇權部位 避免持股被迫讓出
6-3 利用賣出賣權 在理想價格取得好股票
6-4 釐清選擇權策略目標 別陷入「少賺」迷思
後記 高薪、高儲蓄是累積財富雙引擎
 

自序

投資更像是人生的修為過程
文│追日Gucci


  我的本業是IT(Information Technology),說得清楚一些,讀者們一定聽過大數據,而我的工作內容就是數據處理與數據應用。利用數據,幫助企業找出改善效率的方法與探索問題發生的根源。

  我很幸運的能從事一份我很喜歡的職業。然而,無論多麼喜歡一份工作,都無法避免80%的時間都花在處理許多令人不那麼喜歡的瑣事。

  但是,當我細細回想,工作除了提供我安穩的生活,也在長時間中磨練出許多技能,而這些技能恰恰也與我的投資方式相輔相成,假如缺少了邏輯思考習慣、分析數據能力、圖表製作技能與外語能力,恐怕我也很難靠自己獨立學習到這些必要能力。因此,不該因為不喜歡工作而尋求投資協助;該以人生的長期目標,來決定是否要投資,或者要用什麼投資方式!

  坊間大多討論的是如何以投資賺錢,卻鮮少回到問題的本質,思考那些「比投資更重要的事」。我認為有3大要點,是凌駕於投資之上:

  要點1》投資自己

  美國的《Money》雜誌訪問百萬美元富翁得到的數據顯示,有86%的人都是白手起家,靠自己的努力累積財產;當他們談論到資產累積的方法時,95%的人提到勤奮工作、83%的人提到有效投資、81%的人提到節儉,從中不難看出辛勤工作與減少支出才是關鍵。

  既然勤奮工作至為重要,那麼專注本業,提高收入才是資產累積的關鍵課題。儘管國內薪資缺乏成長性,但與其被動接受,倒不如起身而行、嘗試提升自己的能力。因為環境很難改變,改變自己相對容易許多。

  工作不該是人生的全部,但不諱言,工作卻會影響你工作之餘的所有生活。既然擺脫不了工作,那麼何不提升每小時的所得效率,也就是拉高收入。提高收入的方法,除了長期累積自我品牌之外,則要善於時間管理, 大幅利用空閒時間,例如,大量閱讀好書,借鏡他人數年乃至一生的經驗,透過書本媒介來與你進行一對一的談話;或是自費強化通用的軟性技能,包含外語能力、簡報技巧、口語表達等等,這些能力適用於任何產業與職位。

  要點2》適合自己

  每種投資方式,就像是你購買的保險一般,除了年齡、性別有基本差異,也會因要保人想要加強或在意的部分做差異規畫;同樣的,投資方式也會因為每個人的財務目標、收入能力、人格特質而迥然不同。因此,在評估投資方式時,務必回到「個人」條件上思考,而條件則包含了3大類:

  1.外在能力:資本大小、收入水準、外語能力、資訊判讀與分析。

  2.內在特質:價格驅使、獨立思考、批判懷疑、堅毅耐心、果敢勇氣。

  3.長期目標:所需投資報酬或收入。

  在選擇投資方式之前,不該以想要的報酬來回推投資方式,應以自身的能力出發,且務必將心理層面與人格特質考慮其中。因為若讓人類遠古遺留下來的一些不利於用在投資的基因主導了決策,那麼原先想像的美好投資成果,終將毀於一旦。

  要點3》喜愛自己

  許多投資人會因為想擺脫工作,或者因為財務困境而寄託於投資,甚至鋌而走險。一旦投資出發點是汲汲營營於追求快速獲利,便很容易把路走偏,反而更無法達成預期目標。

  投資比較像是存錢,考驗的是留下多少,但並非高收入者一定能留下較多的資產。因此,只有當你能處之泰然地面對投資路上的崎嶇時,才能更理性的做出判斷與決策。

  要能夠說服自己的腳步慢下來、且多點耐心的前提是,你必須自在且滿意現在的生活。唯有在身心與家庭狀況都在平衡的狀況時,你才不會因為厭惡或想要擺脫什麼而孤注一擲;一旦腳步慢了,你的視野與高度就能獲得提升,也更容易找到投資的初衷。

  投資不該是人生中的主角,投資「自己」與投資「生活」才是。

  儘管本書著重於股息成長投資,無論它是否適合你,我認為在思考任何一種投資方式的最前沿,都該思考以上3項課題。與其說投資是門科學,但我看它更像是人生的修為過程。

  理解自己的需要、探索自己的人生、喜愛自己的生活!
 

詳細資料

  • ISBN:9789867283993
  • 規格:平裝 / 456頁 / 17 x 22 cm / 普通級 / 全彩印刷 / 初版
  • 出版地:台灣

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