代幣經濟崛起：洞見趨勢，看準未來，精選全球50則大型區塊鏈募資案例

作者序
區塊鏈和代幣經濟的美麗新世界
由全球50 則ICO 案例看未來區塊鏈和代幣經濟發展
代幣經濟崛起 掌握趨勢先機

推薦序
建立ICO 公開透明機制 讓產業展翅
ICO──數字經濟時代的貨幣革命
監管與發展並重 台灣才能找到出路
面對金融新創 我們有全新思維
透過區塊鏈技術 實現資產交換
輕鬆進入ICO世界 一窺ICO2.0新趨勢
ICO泡滅後 必將迎來全新紀元
由比特幣、區塊鏈看全球金融技術基礎

ICO 的興起、危機與未來發展
前言
區塊鏈篇
可避免被監聽的加密即時通訊軟體──Telegram
分散式的儲存網路──Filecoin
國際數位資產交易所──BitoPro
以區塊鏈實現分散式公開金鑰基礎建設協議──REMME
區塊鏈資產交易平台──BINANCE
區塊鏈商業魔法──DRAGONCHAIN
全球首間零手續費的虛擬貨幣交易所──COBINHOOD

新金融篇
企業區塊鏈金融證券平台──POLYMATH
區塊鏈世界的數位銀行──BANKERA
以區塊鏈為基礎的金融資產投資平台──ANKORUS
加密貨幣財富管理的新世紀──SwissBorg
傳統資產代幣化──Jibrel Network
虛擬貨幣交易資訊信任平台──BLOCKCHAIN TERMINAL
全球房地產租賃免仲介──Rentberry
智能P2P全球借賃區塊鏈──ZPER
供應鏈管理──OriginTrail
投資新手的入門平台──Pecunio
實體資產交易區塊鏈──LAToken
利用社群保證的P2P保險平台──InsurePal
中小企業融資新通道──Debitum
把愛心真正捐給需要的人──AidCoin
基於混合區塊鏈的全球貿易金融──XinFin
牲畜業活體資產區塊鏈──Sentinel Chain
貿易融資區塊鏈──ModulTrade
票據融通市場──iPopulous
基於加密貨幣的商業發票融資平台──Hive
廢棄物回收經濟──Global Gold Concerns
資金互助的標會區塊鏈──WeTrust
全球化、安全的群眾募資平台──DESCROW

新零售篇
打造社群內容挖礦區塊鏈──Mithril
值得信賴的區塊鏈貿易平台──TraDove
去中心化的區塊鏈直接銷售系統──INS
全新社群聯天盈利模型──Consentium
綠色再生能源的融資平台──WePower
社群內容挖礦區塊鏈──TTC Protocol
全球禮物贈送平台──GIFTO
運輸物流業供應鏈整合系統──ShipChain
視頻監控系統──Faceter
商店最佳促銷平台──HotNow
學生短期就業媒合區塊鏈──bitJob
贊助線上課程區塊鏈──BitDegree
線上租賃房屋 使用代幣零佣金──beenest
全球首創區塊鏈行銷平台──HOQU
流行音樂市集區塊鏈──VIBERATE
人工智慧零售平台──Eligma
同時進行購買與行銷的消費者生態系──ShPing
影像產業新經濟──KODAKOne
音樂創作的直接銷售平台──Voise
自由接案者的區塊鏈平台──Blocklancer

新健康篇
用區塊鏈管理病歷 開啟醫療資訊自主時代──Medicalchain

小錦囊篇
查證ICO實質交易
建立自己的以太幣錢包
如何保護MetaMask以太坊錢包

實戰應用篇
說好的穩賺不賠呢？──7招教你看穿ICO詐騙
LastMile結束募資教學──募資失敗篇
LastMile結束募資教學──募資成功篇


 

作者序

區塊鏈和代幣經濟的美麗新世界

王可言

　　有人問，我們為什麼在這個時間點出版一本有關區塊鏈代幣經濟和ICO的書？ ICO不是正在谷底嗎？

　　其實，沒有人知道ICO和自2017年以來便紛紛擾擾的幣圈，到底觸底了沒有，或是何時會再度爆發。甚至，沒有人知道2018年12月中的反彈，是真的回溫，還是只是再往下滑的一個暫時中繼點。投資的過來人都知道，業餘者是高進低出，專家則是低進高出。何時是低點並不重要，重點在於未來的走勢是往高還是往低。

　　為甚麼大多數產業分析專家認為區塊鏈和運用區塊鏈的代幣經濟，是自網際網路和電子商務問世以來，最具顛覆性的創新？我們的看法是：區塊鏈有兩大價值，包括在缺乏信任的環境中透過分散式共識機制取得可信賴的決策，以及透過代幣經濟激勵利益相關者對價值鏈做出貢獻。在這個全方位通路、O型企業與需求驅動製造等產業方興未艾的時刻，讓大家對其在電子商務、通路、物流、倉儲、製造、政府、健康照護醫療等產業的顛覆充滿了憧憬。在這樣的環境下，運用區塊鏈的代幣經濟，在2017年起，掀起了一波ICO眾籌的狂潮。

　　雖然區塊鏈在擴充性和效能上還有所不足，可能還需要1至2年才能在產業應用上發揮其價值，區塊鏈新創的新形態募資模式──ICO，卻已對早期創投產業產生了衝擊。但是由於ICO詐欺的氾濫、代幣價格的過度炒作，以及項目實質價值創造的遲緩等種種因素，近來數位代幣價值普遍大跌，較之2018年初的最高點，已跌了7倍以上；許多ICO更是淪為空氣幣，一文不值。

　　時至今日，投資大眾和創投業對區塊鏈與代幣經濟的狂熱，以及惡幣驅逐良幣的劣質公司充斥的現象，就像是當年網際網路和電子商務發展早期所引發之瘋狂投資的翻版──網際網路的泡沫，培養出大量的網際網路及電子商務公司，也吸引了許多意在詐欺，或是資質不佳的公司投入。這些公司不負責任的畫餅行為，產生了惡幣驅逐良幣的效應。許多早期投資電子商務的投資人，在2000年網際網路泡滅後血本無歸，但是網際網路泡沫的破滅，也把資質不佳的惡幣一併淘汰，為資質優良的好公司開出一條血路。今天全球市值最高公司，幾乎都是網際網路泡沫破滅前後幾年創立的公司，部分的早期投資者，因為選對了投資對象，而賺了大錢。

　　有些人認為，ICO被用作詐欺工具，應該禁止。甚至有人說，超過90%的ICO案子都是詐欺，許多空氣幣的破發，就是證明。但是，我們不會因為有詐欺者利用電話、網路、電腦或銀行帳戶等工具詐欺，就因噎廢食，而不使用這些工具。那麼，為何我們不能用同樣開放的態度來面對可能顛覆許多產業的代幣經濟呢？

　　產業顛覆的第一步通常是透過炒作吸引大量投資，接著百花齊放。然而，有趣的是，區塊鏈顛覆的第一個產業，並非中本聰當初設計比特幣時所針對的的去中心化支付系統，而是早期風險投資本身！

　　我們寫這本書的目的，在於鑑往知來，檢討過去幾年在區塊鏈的發展與問題，觀察可能改變的趨勢，也提出未來可能成功的模式。

　　2017年ICO的發展也許是一個不太容易重複的奇蹟，這個創新的募資與交易模式，讓過去很難取得早期創業投資的新創團隊，能夠快速地募集到充裕的資金，也讓過去無法參與高風險（資訊不透明、缺乏流動性）、概率低（只有少於5%的新創公司能夠成功上市）之高報酬早期創投的大眾，取得參與的機會。ICO一時之間沸沸揚揚，吸引了大量想快速致富，過去又沒有投資經驗的大眾投資者（俗稱韭菜）。ICO的快速崛起讓各國監理與立法機構都追趕不上，初期監理制度的缺乏，讓大批詐欺者乘虛而入，加上許多新創團隊缺乏創業成功的條件，被少數顧問帶著團團轉。使得少數的好團隊遭到埋沒，造成惡幣驅逐良幣的情形，除了少數已能證明經濟效益的公司，不亂吹噓的好團隊，反而難以得到非專業投資人的青睞。

　　我和長期關注區塊鏈的立委許毓仁、前數位經濟政委蔡玉玲律師，三人共同透過立法院區塊鏈發展連線與臺灣金融科技協會發起區塊鏈加密貨幣自律組織。而臺灣金融科技協會、蔡律師和許多國家的ICO輔導團隊共同發起全球ICO資訊透明聯盟（Global ICOTransparency Alliance Foundation, GITA）的目的，則在於推動自律，並提高ICO計畫透明度，以減少詐欺，好讓優秀的團隊有能夠發揮的舞台。

　　我們在發展區塊鏈技術的過程，研究了數百家的ICO團隊和他們的白皮書，這些白皮書中包含了各種不同的創新。即使有些ICO團隊因為缺乏落實價值的規劃或決心，會在未來的1至2年內因失敗而消失；但我們相信，研究這些計畫對於區塊鏈及數位經濟產業未來發展會有新的啟發，對未來監理法規的強化也會有所貢獻。下一波的區塊鏈顛覆，在於資產代幣化，以及透過代幣經濟設計，可以提高流動性與降低風險的數位轉型事業模式。了解產業可能變遷模式並及早因應，才能在即將爆發的區塊鏈熱潮裡成為贏家。

　　在這本書裡，我們整理了區塊鏈與代幣經濟的發展過程，以及ICO過去2年的快速進展與亂象。此外，我們也討論了各國監理現況與ICO可能演變出的新形態募資模式與新代幣經濟模式，並針對業餘與職業投資人，提出辨認詐欺與不靠譜團隊的方法。我們整理並與你分享曾經是全球最熱門的50則ICO案例，希望你跟我們一樣，由這些案例中學到許多未來ICO投資募資致勝的方法。

推薦序

建立ICO公開透明機制 讓產業展翅

蔡玉玲

　　成長中的產業需要環境的沃土，當區塊鏈與虛擬通貨產業飛快成長，政府能給的沃土當是明確的法令規範、低度的監管態度，才能讓新創業者展翅，和世界公平競爭。

　　IPO跟ICO一樣，都是一種群眾募資工具，只不過IPO源自互聯網尚未出現的時代，只能在特定國家向公眾募資；而ICO源生於互聯網時代，企業可直接面對全球投資人。ICO屬於全球性的募資新工具，若採用與IPO相同的監管方法，由各國各自制定規範、嚴格監管，是否合適，值得深思！任何國家採取嚴格管控，都有可能將資金從本國逼向其他地區。

　　台灣要立一個法花費時間非常長，又因是成文法系國家，一旦立法，要改變也很難。政府什麼時候進場管？管什麼？監管強度多大？在在都是政府跟產業應共同探討的課題。目前，大部份國家的政府均面對企業要求「低度管理」的挑戰。政府低度管理，配合行業自律，是一個發展的新趨勢。

　　法規推動上需要有產業及有志之士挺身而出。在擔任政委期間，本人有幸和立委許毓仁及臺灣金融科技協會理事長王可言等人合作，為使產業朝正向健康的方向發展，於去年推動成立台灣區塊鏈產業暨加密通貨自律聯盟。本人同時於2018年與其他8個國家的代表，共同發起跨國非營利組織GITA（Global ICOTransparency Alliance，目前註冊在新加坡），藉由資訊揭露平台建置加強ICO的公開透明。

　　GITA是一個國際性、非營利、非官方的組織，其成立宗旨為區塊鏈募資活動建立資訊揭露機制，讓募資者和投資者資訊對等，幫助區塊鏈產業以分散式帳本技術為基礎，建立產業自主揭露的標準，成為知識共享和產業發展中心。業者自主參與和揭露的內容都是自律規範，包括內容真實性、透明度標示、KYC等。這樣的做法，投資者能更了解自己所投資的項目，並使新創公司在進行ICO群募活動時更透明。這種「公眾監督」，驅使區塊鏈產業往更健康、正面的方向發展。由於代幣具有跨國界性質，除與韓國、香港、泰國、新加坡及日本建立實質關係，GITA也將持續拓展版圖，增加國際上的公信力。

　　區塊鏈乃全球性的發展趨勢，台灣不可能獨善其身，希冀藉由本書的推出，得以使讀者了解區塊鏈與代幣經濟產業發展趨勢，透過ICO成功募資範例，了解區塊鏈應用價值，同時一窺各國政府如何跟產業合作，共同推動新時代的全球募資工具。期盼政府與產業密切合作，共同創造更友善的環境，讓台灣成為區塊鏈及ICO／STO的國際新舞台。