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窮查理的普通常識(增修版):巴菲特50年智慧合夥人查理.蒙格的人生哲學

Poor Charlie’s Almanack: The Wit and Wisdom of Charles T. Munger

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  • 優惠期限:2019年06月30日止
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內容簡介

  ★歷年波克夏股東會現場銷售冠軍之書,人手一冊★
  巴菲特半世紀來不斷向人們強調,蒙格對他的影響無可取代:
  「他用思想的力量,讓我從猩猩進化到人類,否則我會比現在窮得多。」

  ★本書匯集查理.蒙格畢生最出色的演講、箴言和思想精華★
  《窮查理的普通常識》首次收錄了查理‧蒙格過去20年來主要的公開演講,書中11篇講稿全面展現了這個傳奇人物的聰明才智。此外,「蒙格主義」一章收錄他犀利和幽默的評論。貫穿全書的是蒙格展示出來的聰慧、機智,其令人敬服的價值觀和深不可測的修辭天賦。他擁有百科全書式的知識,所以從古代的雄辯家,到18、19世紀的歐洲文豪,再到當代的流行文化偶像,這些人的名言他都能信手拈來,並用這些來強調終身學習和保持求知欲望的好處。

  本書首次完整、翔實、權威地披露了素來「以低調為樂」的投資大師查理‧蒙格對哈佛、史丹佛、加州大學、慈善圓桌會等分享的人生智慧,包涵:

  ■人類誤判心理學
  聰明人為什麼會犯錯?答案是:人們傾向於積累大量僵化的結論和態度,而且不去經常檢討,更不願做改變。蒙格親筆闡述25種人類誤判的心理傾向。

  ■畫定你的能力圈
  你必須弄清楚自己有什麼本領。如果要玩那些別人玩得很好、自己卻一竅不通的遊戲,那麼,你注定一敗塗地。要認清自己的優勢,只在能力圈裡競爭。

  ■如何讓自己生活悲慘?
  只要懂得妒忌、怨恨、反覆無常、意志消沉、不屑客觀、不從其他人的經驗學習,保證可以輕鬆擁有悲慘的一生。

  ■普通常識的多元應用
  在手裡拿著鐵錘的人眼中,世界就像一根釘子。大多數人試圖以一種思維模型來解決所有問題,而其思維往往只來自某一專業學科;但你必須知道「各種重要學科的重要理論」,才能洞察問題本質。

  ■沒有必定賺錢公式
  在98%的時間裡,我們對股市的態度是:保持不可知。賺錢,靠的是記住淺顯的,而不是掌握深奧的。波克夏只尋找那些不用動腦筋也能賺錢的機會。

  ■耐心等待一記好球
  只要以耐心、紀律和客觀為指導原則,你可以將90%財富都投到一家偉大的公司。不需要頻繁的買賣,只要幾次決定便能造就投資財富。蒙格的這一特點,徹底改變了巴菲特的投資策略。

本書特色

  1.波克夏股東會現場連年銷售第一,認識股神巴菲特50年神秘合夥人唯一專書:蒙格與巴菲特相識並合作經營波克夏公司,兩人共同創造了全球絕無僅有的投資奇蹟,巴菲特更公然承認,他的投資哲學深受蒙格啟發。他寶貴的經驗和思考方法,想不斷精進者必讀。

  2.不止是投資書,更是人生哲學書:蒙格有「會走路的字典」之譽,顯見其讀書之多及知識之廣。本書不止談投資哲學,更多的是有關人生的思考、知識架構、價值觀、心理學等面向,任何讀者都能從中體會、學習,進而實踐,邁向成功人生。

  3.妙語如珠,知識性高卻不沉悶:蒙格雖已高齡,卻能用非常直白坦率的語氣,評論一些社會現象及學說理論,妙語如珠並極為雋永,令人不時拍案叫絕。

名人推薦

  ◎各界名家推薦
  股神、波克夏董事長 巴菲特
  微軟創辦人 比爾.蓋茲
  債券天王 葛洛斯
  比亞迪汽車 王傳福
  基金教母 宋文琪
  好市多台灣區總經理 張嗣漢
  獵豹財務長 郭恭克
  中央大學認知神經科學教授 洪蘭
  財經作家、價值投資者 雷浩斯

  「我想不出有誰可以和查理歸為一類,他是獨一無二的!你永遠找不到一本包含更多有用思想的書。」──巴菲特 股神、波克夏董事長

  「查理他確實是我遇到過的最淵博的思想家。從經商原則到經濟規律,從學生宿舍的設計到遊艇的設計,他都沒有對手。」──比爾.蓋茲 微軟創辦人

  「應該用衛星將查理的道德標準播送到世界各地的金融中心,以便防止未來再出現安隆或世通之類的事情。」──葛洛斯 債券天王

  「人們常說查理是行走的百科全書,查理的睿智在字裏行間直面撲來,給我們企業家、財富創造者深遠的啟迪和鼓勵!」──王傳福 比亞迪汽車

  「我並非因為他是華倫.巴菲特最尊敬的夥伴才推薦此書;我推薦此書是因為他說出了所有我想和孩子分享的人生智慧,而且更多。」──宋文琪 基金教母

  「我認為蒙格先生這本書是絕佳的閱讀教材,展現了他對於機會主義投資的洞見。相較於市場上其他形式的投資,蒙格先生與他的搭檔巴菲特先生都堅信長期投資的優勢。兩人都非常謹慎且極端睿智,被認為是美國的楷模表徵。這是非常愉快的閱讀經驗」──張嗣漢 好市多台灣區總經理

  「我鄭重的推薦這本書,它應該是每個年輕人的案頭書,當離開校門,到社會打拚,碰到困難時,把書打開看一下,看看蒙格會怎樣做。」──洪蘭 中央大學認知神經科學教授

  「蒙格說的每句名言,背後都有無數學科所建立的基礎,也因為如此才能被稱為『普世智慧』,也因此,每年才會有許多人前往波克夏股東會,用敬畏的心情瞻仰坐在股神身旁的智慧參謀。」──雷浩斯 財經作家、價值投資者

 
 

作者介紹

作者簡介

查理.蒙格(Charles T. Munger)


  出生於美國內布拉斯加的奧馬哈,現任波克夏.海瑟威公司副董事長,董事長為股神華倫.巴菲特。

  蒙格於1948年取得哈佛法學博士後,在1965年之前自營事務所,擔任房地產律師。在巴菲特主張下,他放棄了法律的專職,專心致力於管理投資事業。

  兩人在1959年相識以來,即成為親密的朋友和投資夥伴,並共同創造了波克夏公司的投資傳奇。相對於巴菲特的全球知名度,蒙格卻以低調為樂,並刻意把自己的財富恰好保持在富比世富豪榜的水準之下。下面這段話,是巴菲特提出「如何選擇合夥人的建議」,就是蒙格的寫照:

  「首先,要找比你更聰明、更有智慧的人。找到他之後,請他別炫耀他比你高明,這樣你就能夠因為許多源自他的想法和建議的成就而得到讚揚。在你犯下損失慘重的錯誤時,他既不會事後諸葛,也不會生你的氣。他還應該是個慷慨大方的人,會投入自己的錢並努力為你工作而不計報酬。最後,在結伴同行的漫漫長路上,這位夥伴還能不斷給你帶來快樂。」

譯者簡介

李彔(Louis Li)


  李彔2004年與蒙格、彼得考夫曼合夥投資事業。
 

目錄

致謝
序   言  「我對他的感激,無以言表。」 華倫‧巴菲特
駁   辭  蒙格談巴菲特 查理‧蒙格
台灣版序  李彔
他們的推薦 絕佳的閱讀教材 宋文琪、張嗣漢
推薦序   股神參謀的普世智慧 雷浩斯
推薦序   「送給學子的最佳畢業禮物 洪蘭
推薦序   「以靜制動」的哲學 郭恭克
英文版導讀  一趟不平凡的閱讀之旅 彼得‧考夫曼
中文版導讀  書中自有黃金屋 李彔
 
1. 蒙格傳略
早熟的好學少年/就讀哈佛法學院/與巴菲特結識/攜手投資共創奇蹟

2  蒙格主義
多元思維模型/「能力圈」理論/投資原則檢查清單/蒙格與巴菲特風範

3  蒙格十一講
第一講 如何讓自己生活悲慘
第二講 普世智慧的投資應用
第三講 論基本的、普世的智慧
第四講 關於實用思維的實務思考?
第五講 專業人士需要更多跨領域技能
第六講 像波克夏一樣投資
第七講 財富效應與灰金效應
第八講 二○○三年的金融大醜聞
第九講 學院派經濟學的九大缺陷
第十講 蒙格的普通常識
第十一講 人類誤判心理學
老年萬歲──受西塞羅《論老年》啟發

4 附錄
一.沒有他 就沒有巴菲特
二.波克夏投資亞洲大策略
三.蒙格家庭餐桌上的價值觀
四.《富比世》對蒙格的報導摘錄
五.查理.蒙格的推薦書目
六.查理.蒙格的生平及投資大事紀
 
 

推薦序

股神參謀的普世智慧

雷浩斯(財經作家、價值投資者)


  有關巴菲特的書很多,有關查理・蒙格的書卻很少,一方面是蒙格相當低調,另一方面則是他的思考方式太過獨特,以致於很少作家能夠闡述。
  我手上這本《窮查理的普通常識》是二○一一年的初版第一刷,本書是蒙格主義的思想精華,入手後我花了非常多年的時間重複閱讀,在書上標示重點,寫下註記,極度希望能探索蒙格的智慧,以下是我閱讀這本書的思考和收穫:

  一、理性是他最強大的力量
  我所知道的優越投資人,共通點就是兼具理性和邏輯思考,並且冷靜地應對投資市場。蒙格可能是除了巴菲特以外最為理性的人,理性意味著你要捨棄一些情緒上的感受,對事物正確的排序和分析,以便做出正確的決定。也因為如此,極度理性的人能快速地看出事物的罩門,巴菲特稱之為:「六十秒內看出弱點的能力。」這樣的能力用在自己身上,就形成了一種避免失敗的生活策略。

  二、極度避免失敗的生活策略
  我發現蒙格的生活方式一直圍繞著一個主題,就是「以避免失敗為前提的成功法則」,並且將這樣的觀念運用到各個領域,例如:
  為了避免思考上的失敗,他說聰明人都會運用「思維模型」。
  為了避免邏輯上的失敗,他建議你要「反過來想」。
  為了避免認知層面的失敗,他說要小心「鐵鎚人傾向」,並且要「跨領域思考」。
  為了避免心理自動效應產生的失敗,他提出了「人類誤判心理學」。
  為了避免大腦生理功能上的失敗,他建議「使用檢查清單」。
  這些明智的生活策略可以用蒙格最知名的一句話來表示:「如果你知道會死在哪裡,那就永遠不要去那邊。」

  三、巴菲特和蒙格有哪裡不同?
  絕大多數的人會說,巴菲特和蒙格有許多相同的特點,他們的思考方式與邏輯都很接近,但是巴菲特和蒙格仍有許多差異點,例如:
  巴菲特的形象是個親切的老爺爺,蒙格的形象則是冷酷的合作夥伴。
  巴菲特希望別人喜歡他,蒙格則不在乎別人是否喜歡他。
  巴菲特專注於投資領域,蒙格則傾向跨領域思維。
  巴菲特會檢視投資最重要的關鍵數字,蒙格則拆解所有要素並且逐一檢查。
  巴菲特性格中最強大的力量是專注,蒙格最強大的力量是理性。

  這樣的差異性使得兩人產生了互補效應,而他們兩人思考上的共同點,則是建立在實證基礎之上、目光遠大的戰略思維,以及看透未來賽局變化的能力,也因此波克夏才會有如此巨大的成就。

  四、本書對讀者能有哪些幫助?
  倘若你第一次看這本書,恐怕需要很長一段時間才能跟上蒙格的思想,你知道這是無比的珍寶,但在運用上卻會有難處。如果你是長時間反覆閱讀這本書的讀者,你就會發現其中無與倫比的智慧,呼應你生活中的困境和感觸。

  蒙格說的每句名言,背後都有無數學科所建立的基礎,也因為如此才能被稱為「普世智慧」,也因此,每年才會有許多人前往波克夏股東會,用敬畏的心情瞻仰坐在股神身旁的智慧參謀。

推薦序

送給學子的最佳畢業禮物

洪蘭(中央大學認知神經科學教授)


  一本書要流傳的遠,必須靠口碑,在台灣一本書能出增修版,一定也是口碑好,書能在市面上持續流通,出版社覺得有必要用同樣書名將新的訊息納進來,再出版一次。通常用同樣名字會擔心讀者認為:「這本書我已經有了」,便忽略掉「增修版」這三個字。但是敢用「增修版」也就是為了抓住老讀者的心:「好高興,作者又有新的話要說了。」所以增修版其實是種自信的表現,知道作者有一群忠心的粉絲,會繼續閱讀作者的作品。當然也趁機吸引新的讀者,「這本書是講什麼的  呢?怎麼會賣到增修版呢?」

  我會有查理.蒙格這本書,也的確是因為口碑來的。有一次在電台與蔡穎卿老師對談的時候,她告訴我,她有一本好書,很喜歡,覺得受用無窮。我感嘆太忙,都沒有時間逛書店,錯過 了很多好書。她很細心,聽我說沒時間上書店,下節目就買了一本寄給我。我真的大受感動,尤其看完後,覺得蔡穎卿老師是對的,這本書很值得推薦給學生,而且愈多人看到愈好。我因此在每個學年度結束,學生要畢業時,買這本書送他們當畢業禮物。

  我自己一直珍藏著蔡老師送我的這本,因為這本書不但是蒙格一生智慧的結晶,對我還有友情上的意義。人生的智慧不容易累積,我們都是老得太快,卻成長得太慢。經驗固然是人生最好的教練,所謂「不經一事,不長一智」,我們卻無法只靠自己的經驗來成為智者,因為人的生命太短,而要學的東西太多。我在每學期上課的最後一天,都會在課堂上把蒙格的話告訴學生:你們出社會後,會有許多選擇,也有許多誘惑。你們心中要有一些處世原則,才不會迷失在紅塵中,記住,符合你的價值觀的才可以去做,不符合的,千萬不要因小利而失去自己的人格。

  那麼,那些原則是什麼呢?第一就是不要賣你自己不會買的東西;第二,不要替你看不起的人做事,你如果在工作上學不到東西,就要考慮換工作;第三,每天起床時要想辦法比昨天變得更聰明一點,當你活得夠長時,你就成功了。

  每次我講到這裡,學生都會笑,但它是有道理的:智慧是人生經驗的累積,每天變得更有智慧一點,能做出更好的決策,寫出更好的文章,教出更好的學生,久了,你不就是一個成功的人了嗎?

  蒙格這句話其實跟曾子「吾日三省吾身」是同樣的道理,反省完了,知道自己的過失,下次改正了,做人當然就更進步一些了,朋友多,仇人少,人生的路不就順暢的多了嗎?

  一般來說,我們會喜歡一本書,也跟我們欣賞作者的人品有關。蒙格跟華倫.巴菲特合作了五十年沒有拆夥,這是非常難得之事,因為我們都了解「合字難寫」。他們兩人也都實踐了孟子說的「富貴不能淫,貧賤不能移」的士大夫精神。也因為他們兩人都有相同的價值觀和人格特質,才能攜手合作近一甲子,道不同,是無法相為謀的。

  蒙格的高尚人格使他的這本書更有資格成為年輕學子的人生指南。我鄭重推薦這本書,它應該是每個年輕人的案頭書,當離開校門,到社會打拚,碰到困難時,把書打開看一下,看看蒙格會怎樣做。智者是從別人的經驗中學習,愚者從自己的失敗中學習,我衷心希望台灣的每個年輕人都能做個像蒙格那樣的智者。
 
序言

「我對他的感激,無以言表。」

華倫.巴菲特(股神,波克夏董事長)


  從一七三三年到一七五八年,班傑明.富蘭克林藉由《窮理查年鑑》傳播了許多有用而永恆的建議,他讚揚的美德包括節儉、負責、勤奮和簡樸。

  在隨後的兩個世紀裡,人們總是把班傑明的這些美德思想當成終極真理。然後查理.蒙格站出來了。

  查理原本只是班傑明的信徒,但很快開闢了新境界。班傑明「建議」做的,到查理這兒變成「必須」做的;如果班傑明「建議」節省「幾分錢」,查理會「要求」節省「幾塊錢」;如果班傑明說要「及時」,查理會說要「提前」;和蒙格苛刻的要求相比,依照班傑明的建議來過日子顯然太容易了。

  此外,查理還始終身體力行他所鼓吹的道理。(喔!瞧他多賣力!)在班傑明的遺囑中,他設立了兩個小型慈善基金,目的是要向人們傳授複利的魔力。查理很早就認定這是極重要的課題,絕不能等死後才來傳授。因此他選擇自己做複利的活教材,避免鋪張浪費,免得削弱了他作為榜樣的力量。也因此,查理的家人體會到坐長途巴士旅行的樂趣,而他那些被囚禁在私人飛機裡的有錢朋友,則錯過了豐富多彩的體驗。

  當然,在某些領域,查理則無意改變班傑明的看法。例如班傑明那篇〈選擇情人的建議〉(Advice on the Choice of a Mistress),就會讓查理吐出他在波克夏年會上的口頭禪:「我沒有什麼要補充的。」(I have nothing to add.)

  至於我自己,則想給大家提供幾條「如何選擇合夥人的建議」,請注意:

  首先,要找比你更聰明、更有智慧的人。找到他之後,請他別炫耀他比你高明,這樣你就能夠因為許多源自他的想法和建議的成就而得到讚揚。你要找這樣的合夥人,在你犯下損失慘重的錯誤時,他既不會事後諸葛,也不會生你的氣。他還應該是個慷慨大方的人,會投入自己的錢並努力為你工作而不計報酬。最後,在結伴同行的漫漫長路上,這位夥伴還能不斷給你帶來快樂。

  上述這些都是很「英明」的建議(在自我評價的測驗中,我從來沒有拿過A以下的成績)。實際上,這些建議是如此英明,乃至於我早在一九五九年就決定完全遵守,而全部符合我這些特殊要求的人只有一個,他就是查理。

  在富蘭克林那篇著名的文章中,他說男人應該選擇年紀較大的情人,為此列舉八個非常好的理由,最關鍵的理由是:「……最終,她們會感激不盡。」

  查理和我成為合夥人已經四十五個年頭。我不知道他是否緣於其他七個標準而選擇了我,但我絕對符合班傑明的第八個標準:我對他的感激,無以言表。
 

詳細資料

  • ISBN:9789867778574
  • 叢書系列:紅沙龍
  • 規格:平裝 / 480頁 / 17 x 22 cm / 普通級 / 部份全彩 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

【摘錄1】蒙格語錄
 
我們賺錢,靠的是記住淺顯的,而不是掌握深奧的。
 
價值評估到最後變成了一種哲學的評估,而不是數學的衡量。
 
我寧願將毒蛇丟進我的襯衣裡,也不願聘用一名薪酬顧問。
 
透過廣泛的閱讀把自己培養成一個終生自學者;培養好奇心,努力使自己每天更聰明一點點。
 
在企業界,如果你聘請的分析師,在購併時勤奮的做調查,卻缺乏常識,那麼你將掉進地獄中。
 
如果說波克夏取得了不錯的發展,那主要是因為巴菲特和我非常善於打破我們自己最愛的觀念。哪一年你不曾打破一個你最愛的觀念,那你這一年就白過了。
 
我們傾向把大量金錢投放在我們不用額外再做決策的地方。如果你因為一樣東西的價值被低估而購買了它,那麼當它的價格上漲到你預期的水準時,你就必須考慮把它賣掉。那很難。但是,如果你能購買幾家卓越的公司,那麼你就可以安心坐下來啦。那是很好的事情。
 
投資應該愈分散愈好的觀念,簡直是瘋了。我們不認為分散程度很高的投資能夠帶來好結果,幾乎所有好投資的分散程度都是相對較低的。
 
如果剔除掉我們十五個最好的投資決策,我們的業績將會非常平庸。你需要的是極大的耐心,而不是「過動症」。你必須堅持原則,等待機會,奮力出擊。
 
這些年來,波克夏就是透過把賭注押在有把握的事情上而賺錢的。
 
一般基金的管理系統要求人們假裝去做他們做不了的事情,假裝喜歡他們不喜歡的事情。這種生活方式很可怕,卻能拿到很高的薪水。
 
找到好配偶的最佳方法是什麼呢?唯一之道是你首先必須值得擁有好配偶,因為從定義上來說,好配偶可絕不是傻瓜。
 
我們的經驗往往驗證一個長久以來的觀念:只要做好準備,在人生中抓住幾個機會,迅速採取適當的行動,去做簡單而合乎邏輯的事情,這輩子就能得到很大的財富。
 
但這種機會很少,通常屬於不斷尋找和等待、充滿求知欲望,而又熱中分析各種不同變數的人。
 
一旦機會來臨,如果勝算很高,那麼利用過去的謹慎和耐心得來的資源,重重壓注下去就對了。
 
長久以來,我堅信存在某個系統——幾乎所有聰明人都能掌握的系統,比絕大多數人用的系統管用。你需要的是在頭腦裡形成一種思維模型的複式框架。有了那個系統之後,就能逐漸提高對事物的認知。

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