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我畢業五年,用ETF賺到400萬+我用死薪水輕鬆理財賺千萬(五萬本紀念版)(全兩冊套書)

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內容簡介

  《我畢業五年,用ETF賺到400萬》

  ◎股神巴菲特一再指出,ETF最適合散戶,買一檔就能隨著股價指數成長賺遍全世界。
  ◎為什麼銀行理專從不建議你買?因為這手續費太低,銀行幾乎收不到佣金。
  ◎月收入3萬也能開始?當然,就算每月1,000元也能操作。
  ◎最詳盡逐步圖解,全中文頁面,一步步帶你輕鬆學會投資美股、美債、全球股市。

  ETF的中文名稱是「指數股票型基金」(Exchange-TradedFund,簡稱ETF)。
  乍看之下你一定會問:這到底是股票、基金,指數又是什麼?

  ETF由ETF發行公司組成,為追蹤某個指數的投資工具,例如追蹤台股、追蹤美股,
  既像股票一樣交易方便,又有基金分散風險的效果。
  加上不用盯盤、不用找尋單一個股,非常適合沒時間看盤、也讀不懂財報的人。

  本書作者PG(Pig,小豬撲滿)警察大學畢業,
  在試過股票、基金等各種投資工具後發現,
  只有ETF,最適合他這種工作時間長、收入又很固定的人。

  寫作本書時他畢業第五年,透過投資ETF,在24歲存到第一個100萬,
  25歲存到200萬,27歲達到300萬,29歲時存超過400萬。

  2016年他開始在網路上分享自己投資ETF的心得,
  累積流量已超過70萬次,《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、
  「風傳媒」、《Smart智富月刊》等都轉載報導。

  本書完整公開PG最推薦的3檔台股股票ETF、6檔美股ETF、
  7檔債券ETF和2檔房地產ETF,想用小資金賺遍全世界,讀這一本就夠。

  ◎股票上千支,選股很燒腦,好的ETF只在三大類──股票、債券、房地產

  ETF分三大類:股票型、債券型、房地產型,作者推薦哪些標的?
  發行公司很多,但你只需要認識三家大公司就夠;
  PG財經筆記更獨家圖解ETF篩選器,
  從報價、費用、報酬表現、指數相關係數等14個指標,幫你過濾。

  我是新手怎麼入門?作者推薦你先從台股ETF0050(元大台灣卓越50基金)。
  但現在0050一張居然要九萬多,怎麼辦?從買零股開始。手把手教你。

  ◎從開戶到下單,各種流程全圖解!

  買美股要坐飛機去國外開戶嗎?當然不用,用「複委託」就可以辦到。
  作者獨家分析複委託的四大海外券商與四大國內券商,
  幫你找到一家有中文介面、交易免手續費,還有可用中文溝通的24小時線上客服。

  ◎PG獨家研發資產配置計畫大公開

  根據美國709檔共同基金歷經25年的績效研究發現:
  影響報酬的關鍵不是標的,而是配置。
  剛出社會的人,你得八股二債,中年人得六股四債,保守的人就二股八債,
  那完全不想動腦的人(小編就是)呢?本書有PG個人資產配置大公開。

  書中更收錄了PG財經筆記自行設計的「投資計畫檢查清單範例」,
  用26個問題和Excel表格,幫你做好財富管理。
  不用斜槓,年賺20%以上。

  《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》

  臺灣最暢銷ETF投資工具書,
  累積銷量突破五萬本!

  《華爾街日報》投資理財類暢銷書

  「學校沒學到的理財知識,都能在這本書裡面學回來。」──「PG財經筆記」版主/蔡至誠

  一個收入不多的年輕高中老師,平日不看盤、股市下跌他更開心。
  只研究一種理財工具,成本比人少、獲利卻比人高,怎麼辦到?

  安德魯.哈藍(AndrewHallam)是加拿大人,這幾年搬去新加坡,
  在當地美國國際學校擔任高中英文老師。他沒有富爸爸,也不是學商科的,
  但懂得理財,擁有百萬美元以上的財富。

  他15歲開始,想穿新衣服就得自己存錢買,
  16歲就用在超市打工的錢買下第一輛車,19歲開始投資,大學時就自力更生,
  將70%的薪水用來還清助學貸款,第六年更買下一塊土地……。
  為什麼一個勉強算是中等收入的高中老師,能夠用如此快的速度累積財富?

  哈藍老師要教你:
  1.有錢的第一步,不是學會賺錢方法,而是像「真的有錢人」一樣花錢。
  2.你一定懂複利,但你會用複利思考嗎?知道什麼是「複利的挪亞定律」嗎?
  3.戶頭有了錢,理專一定自動找上門,認識理專之前,你務必要認識這兩種基金。
  4.存了錢,但別輕易進場,而是要等待下一回的股市暴跌,然後開心。
  5.股市崩盤照樣賺:哈藍要介紹你「懶骨頭投資組合」。
  6.不管你住在哪個國家,都該在當地做「指數化投資」。
  7.既然要做指數化投資,你一定得接觸理財顧問,哈藍教你揭開理財顧問的把戲。尤其是他們介紹的高收益投資標的,真相到底是什麼。
  8.股票行情波動大,其實不適合上班族,如果你真的很想買股票,哈藍教你如何配置、哪類股適合上班族購買。然後,哈藍會告訴你「賣股票」的時機怎麼抓。

  現在,哈藍和妻子擁有一輛賓士車和一輛馬自達多用途車,住有泳池的豪華社區,
  還經常旅行,已造訪超過25個國家。
  如果健康狀況維持得好,未來40年他都可以繼續享受美好的生活。

  哈藍老師現在的生活,不就是你的最大夢想嗎?

各界推薦

  《我畢業五年,用ETF賺到400萬》

  《一個投機者的告白實戰書》暢銷書作者/安納金
  《股海老牛專挑抱緊股,穩穩賺100%》作者/股海老牛
  「副總裁的理財日誌」粉專版主、阿爾發金融科技有限公司創辦人/陳志彥
  方寸管顧首席顧問、醫師/楊斯棓
  《為什麼你的退休金只有別人的一半?》作者/闕又上
  (依姓名筆畫排序)

  《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》
  萬寶投顧董事長/朱成志
  「PG財經筆記」版主/蔡至誠
  《投資金律》作者/伯恩斯坦
  《漫步華爾街》作者/墨基爾
  《巴菲特沒有秘密》作者/麥爾茲
 
 

作者介紹

作者簡介

PG財經筆記


  中央警察大學畢業,曾任刑事單位偵查人員、派出所所長。

  大學時買過郵政6年期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨,目前ETF投資組合年化報酬率為8.28%。

  2016年開始經營部落格「PG財經筆記」,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事,網站總流量超過70萬次。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。

安德魯.哈藍(Andrew Hallam)

  美國股市三位傳奇專家聯合推薦的「素人投資家」

  一位高中老師,任教於新加坡的美國國際學校,以教師的薪水打造出千萬財富。

  他教授英文,2002年開始撰寫關於個人理財的文章,其中有兩篇文章獲得加拿大國家出版獎的理財類決選提名。作品刊登於《加拿大商業雜誌》(Canadian Business)、《環球郵報》(The Globe and Mail)、《財識》(MoneySense)、《時報》(L'Actualite)及《讀者文摘》(Reader's Digest)。

  2006年開始舉辦投資研習會,告訴人們如何輕易打敗理財顧問所提供的投資報酬率。他的九個理財投資法則,不僅受到《環球郵報》報導,而且登上《華爾街日報》。目前他還在學校教授個人理財。

譯者簡介

丁惠民


  中興大學企管系畢。曾任職於明碁電腦(已更名為佳世達科技)、《工商時報》,現為專業文字工作者。譯有《不買飆股,年均獲利40%》、《大哉問時代》、《讓你成功的,永遠是B計畫》等書(以上皆為大是文化出版)。
 
 

目錄

《我畢業五年,用ETF賺到400萬》

前言 警大教會我自律,存出人生第一桶金

第一章 薪水凍漲、物價一直漲,ETF幫你解套
錢變難存不是你的錯覺,我用數字證明
ETF,有股票的精神,兼具基金的多元
股神巴菲特也選ETF的理由

第二章 股票上千支,選股很燒腦,好ETF只在三大類──股票、債券、房地產
股票型ETF:台股、全球股、美股與其他
債券ETF:短、中、長期各取所需
房地產ETF:成為全世界的包租公/婆

第三章 從開戶到下單,各種流程全圖解!
手把手教你,線上開立台股證券戶
不出國也能投資海外:複委託,怎麼開戶、下單?
不懂英文怎麼辦?第一證券有中文客服能幫你
跨國匯款流程注意事項

第四章 選標的不用燒腦,2大篩選器幫你過濾
最熱門的三大發行公司
PG給新手的6個叮嚀
破解ETF命名邏輯,不踩雷
實作篇:圖解ETF篩選器

第五章 PG獨家推薦投資計畫SOP
投資中的無鋒重劍:資產配置
投資組合勝於買進時機
資產配置也非萬能,有三個無法和一個小心
我的投資計畫檢查清單
資產配置關鍵字,簡單照做就能賺

第六章 讓你每晚安心睡覺的永久投資組合
核心配置加衛星配置,市場漲跌你都安心
小資族最佳投資平臺──零股定投0050
我用2檔ETF做投資組合,年報酬率20%以上

第七章 PG財經筆記常見問答集──寫給在投資路上迷惘的你

後記 投資自己,就是投資未來

《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》

各界讚譽
推薦序 一個牛皮紙袋,藏著致富關鍵/伊安.麥古根
前言 我,微薄的薪水,卻能成為千萬富翁

第一堂課 像真的有錢人一樣花錢
絕對不做有違財富累積的事/購物品味太高會帶來痛苦/
「想要有錢」的時候,別做傻事/
買房,關鍵不是頭款,而是利率/贏在起跑點,別靠富爸爸/
我怎樣成為千萬富翁(這一段別學我)/
不必省得像貧民,但要花得像有錢人

第二堂課 複利的挪亞定律
很多人不懂複利的神奇力量/小女孩,小錢變大錢的活見證/
一領到薪水就該做的事/背車貸卡債,精通投資也白搭/
股票雖有漲跌,但一定能創造財富/你猜不到哪檔股票會漲,所以……

第三堂課 認識理專之前,務必認識這兩種基金
三種指數型基金,理財不敗/巴菲特也建議你買指數型基金/
九六%的主動型基金表現不佳/主動型基金,總是好花不常開/
主動式管理基金,主動吃掉你的錢/實證:按照績效排名買基金,必敗/
主動型基金是短期投資,不宜長期持有/
主動型基金與指數型基金超級比一比/三%手續費會吃光你的獲利/
為什麼他們都不希望你買指數型基金?

第四堂課 等待下一回的股市暴跌,開心
奇怪ㄟ~漲價了還拚命買/股市:何時進場不重要,待多久才重要/
老師這樣教股票就好了/波段操作?我的下場是……/
九一一狂跌,終於等到你/市場下殺,是一場難得的盛宴

第五堂課 股市崩盤照樣賺:懶骨頭投資組合
債券,讓你進可攻退可守/股市崩盤,錢照賺/
來一段國外關係,更穩當/懶骨頭,投資獲利多/
股票債券在一起,雞蛋不放同一籃

第六堂課 在你居住的國家做指數化投資
三胞胎父親打敗專業投顧/
在加拿大,要特別注意基金買賣成本/
在獅城買指數型基金,也要貨比三家/
在澳洲投資,以美式武器打勝仗/每年只要花一小時

第七堂課 揭開理財顧問的把戲
理財顧問的話術與伎倆/理財顧問與經紀人,全都功力有限/
大部分的退休基金都買指數/投資產業是個大騙局

第八堂課 高投資報酬率背後的真相
投資的騙局,始終有人相信/九四%的股市老師跑路/
高收益債券,結果是垃圾/投資新興市場?別被GDP騙了/
黃金絕對是短線,長期沒獲利/企業威脅抽廣告,雜誌敢講實話嗎?/
避險基金?其實風險超大

第九堂課 如果你真的很想買股票
以巴菲特為師/投資股票務必記住兩件事/如何判斷企業的好壞?/
免盯盤的好企業,長這樣/賣股票,聰明選時機

結語 九個致富法則一覽

 
 

詳細資料

  • ISBN:0281842050563
  • 叢書系列:Biz
  • 規格:平裝 / 560頁 / 17 x 23 x 3.1 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

《我畢業五年,用ETF賺到400萬》
 
股神巴菲特也選ETF的理由

 
我想很多人會有疑問,「投資ETF就能賺錢」是不是被過度神化?自己從指數裡面挑選成分股,把較差的成分股篩掉自組ETF,這樣不是更好嗎?基金經理人選股也有贏過大盤的吧?
 
其實,這些種種造成你投資ETF的阻礙,巴菲特已經有了實際金額的實驗。
巴菲特在2006年的股東大會中公開提出一項挑戰:他願意用100萬美元的賭注,接受任何人挑選最多10檔避險基金的投資組合,來跟美國標準普爾500股票指數比較績效,獲勝的一方就能贏得對方的100萬美元,並捐給自己指定的慈善機構。
 
這件事情公開之後,前投資公司Protégé Partners共同經理人賽德斯(Ted Seides)接受了挑戰,並挑選了5檔避險基金挑戰巴菲特。
 
很快的,這場賭注於2017年12月31日正式落幕,巴菲特選擇的指數型基金10 年報酬率是94%,在過去這10年間,獲得了平均每年投資報酬率8.5%的成績;另一方就不是那麼樂觀了,賽德斯選擇的基金報酬率為24%,平均每年投資報酬率只有2.96%。比賽結果顯然是巴菲特利用指數基金大勝,並為他選擇的慈善機構贏得了獎金。
 
巴菲特能贏的原因在於「低成本」,因為他選擇的是低成本的指數型基金,讓他能夠用低成本取得股票市場的合理回報,隨著比較時間越長,低成本帶給他的勝算就越大。(資料來源:網站「副總裁的理財日誌」。)
 
與其自己苦惱,不如和大家一樣好
 
對於散戶來說,大多數投資商品收取高昂的費用,卻沒有提供合理的報酬;如基金經理人每年收取2%的費用,只提供客戶「可能」打敗大盤的策略,但許多數據、文獻都不斷發現,這些基金在扣除成本前只能約略跟大盤報酬相等,再扣除成本後,投資人大都拿到落後於市場報酬的成績。
 
自己未必比較好選股,請經理人操盤也未必比較好,但長期投資大盤指數,可以讓自己跟大家一樣好。
 
你投資ETF後,就能用極低且合理的成本拿到各個投資市場該有的報酬率,讓你不用花太多的精力去研究,也可以輕鬆跟上平均值,讓財富隨著經濟成長而保值,甚至是增值。
 
因為主動式管理的成本太高,且過於追求短期績效而頻繁更換持股所產生的交易費用,反而會拖累報酬,即使經理人打敗大盤,但投資人多數的獲利都付給了基金公司。另外,不管是基金還是ETF,較高的收費都不是高報酬的保證,相反的,收費低廉的基金與ETF才是長期好報酬的基本條件(不保證獲利,但肯定好過收費高的)。
 

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