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如何從股債賺一億?:每年只要60分鐘檢視, 就能輕鬆獲利的懶人投資法!

如何從股債賺一億?:每年只要60分鐘檢視, 就能輕鬆獲利的懶人投資法!

The 3% Signal: The Investing Technique That Will Change Your Life

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內容簡介

聽各面向的專家報明牌,但總是買高賣低?
盯盤做足功課錢進股市,獲利卻比定存還少?
本書教你用股債確保獲益,年年賺超過12.6%!
 
  ‧股市指數居高不下,該如何選股操作?
  ‧已認賠殺出的股票,怎麼判斷買回的時機?
  ‧沒時間看盤,投資基金會不會更妥當?
  這麼複雜的投資問題,等你學會了,不知要繳多少學費呢!
  本書作者教你……
 
  ★一年只花60分鐘,就賺超過12.6%的懶人投資法
  股市常勝軍傑森.凱利(Jason Kelly),結合心理學、定期定值投資與指數基金的智慧,創造出「懶人投資法」,既不會受到股市多空雜音的干擾,而且績效超越大盤。
 
  那麼,這個懶人投資法到底是什麼?
 
  凱利根據20年研究指出,每季3%是報酬與風險的甜蜜點,他教你畫出一條3%訊號線,建立自動化操作「股債組合」的機制,然後每一季花15分鐘檢查,便能年年穩定賺至少12.6%!此外,書中還揭露3種投資人的真實案例,證明依據3%訊號線交易,獲利會贏過自行選股與定期定額法。
 
  因此,只要學會本書的「懶人投資法」,也就是3%訊號投資術,你可以不讀財報、不天天盯盤,就避開一般股民常犯的錯誤,踏上賺1億的坦途!
 
  ★實例證明!這種投資法勇奪第一,獲利可翻20倍
  【3種投資法】
  ‧自行選股法:蓋瑞特已婚、沒小孩,對投資興致勃勃。他閱讀書籍和電子報、參加技術分析研討會,追隨股市名師與媒體的建議,買賣股票、債券及黃金的基金。 
  ‧定期定額法:莎瑪是單親媽媽,有2個小孩,認真研究財務規劃。她不僅去學校研修資產配置,更細心建立高評等的股債基金組合,以定期定額方式進行投資。
  ‧3%訊號投資術:馬克已婚,有3個小孩,希望遠離股市噪音、多陪伴家人。他徹底遵循3%訊號線,執行自動化機制,每一季只操作「股債ETF組合」一次。
 
  【過程與結果】
  這3人開始投資時,都是本金1萬美元、月薪4,500美元,而且每個月自己提撥6%、公司提撥3%。在12年半的期間,經歷911恐攻、金融海嘯等動搖股市的事件之後,這3種投資方式的帳戶餘額如下:
  ‧自行選股法:97,971美元
  ‧定期定額法:102,929美元
  ‧3%訊號投資術:200,031美元
 
  【事實分析】
  ‧蓋瑞特與莎瑪的動作頻頻,花了很多心力,又支付各種費用,績效卻低於馬克。
  ‧3%訊號投資術會回應市場波動,發出買賣訊號,你不需要費心預測股市的漲跌。
 
  ★操作原則!易學易懂,讓你輕鬆上手無負擔
  ‧購買一檔股票ETF和一檔債券ETF。
  ‧將資金的80%放在股票ETF,20%放在債券ETF。
  ‧每一季花15分鐘,驗算並交易一次。
  ‧隨著股票ETF低於、符合或高於目標,買賣股債ETF。
  ‧在什麼狀況下,啟動「跌30%不出場」的規則?
 
  ★進階策略!能攻又能守,幫你靈活因應需求
  ‧開設「底部購買帳戶」:平時多存銀彈,碰到買進的好時機,就把錢分成4等份,分批先投入債券ETF,以便再加碼獲利。
  ‧調整股債比:依據個人目標或是退休期限,規畫股債ETF的配置比例,從8:2修正為7:3或6:4。
  還有……
 
得獎紀錄
 
  ★★AMAZON網路書店4.4顆星評價
 
名人推薦
 
  價值投資人 股人阿勳
  投資家 布蘭達.朱賓博士
 
  「我們常聽說、但現在才相信模式會打敗專家。本書提供個人投資者一個簡單、機械化的投資模式,並慢慢教你如何有條不紊地操作,剔除了大量自我妨害的情緒,而且回測紀錄顯示績效優良。3%訊號投資術的績效會持續超越大盤嗎?實際上,極有可能。」——投資家 布蘭達.朱賓博士(Brenda Jubin, Ph.D)
 

作者介紹

作者簡介
 
傑森.凱利(Jason Kelly)
 
  投資家、暢銷書作家,著作有《股市獲利倍增術》、《華爾街投資大師教你3%訊號投資術》等。
 
  持續在每週日早晨,以電子郵件發出《凱利投資快訊》(The Kelly Letter),為眾多訂戶提供被譽為「本週最值得閱讀」的內容。
 
  很早就知道自己的夢想,是在世界各地都能工作與生活。2002年搬到日本,辦公室位於距離東京約兩小時車程的近郊。
 
  2011年3月,日本發生大地震與海嘯,他隨後成立志工機構「襪子」,協助運送16萬份來自世界各地的食品包裹給倖存者,其中超過70%的捐贈源自美國。在此急難關頭,他看到教會、女童軍、街坊咖啡館、小鎮供電部門、威爾森太太的四年級班,以及其他美國文化中流砥柱所捐贈的物資,為母國深感驕傲。
 
  此外,他的姊妹艾蜜莉是事業合夥人,兩人共同擁有位於朗蒙特的紅蛙咖啡館。請造訪他的網頁jasonkelly.com
 
譯者簡介
 
周詩婷
 
  東吳大學中文系畢業,曾任出版社商業書編輯,著作有《散戶媽媽的5堂K線存股課》,譯作有《銷售的科學》、《失控的銀行》、《世界頂尖企業主管必修的15堂心理學》等。
 

目錄

前言 實證顯示,我的懶人投資法年年賺超過12.6%
 
第1章 不必買在最低、賣在最高,也能賺1億
投資要聰明賺錢,該如何選擇適合自己的方法?
媒體與專家總是馬後炮,你真的能賺到錢嗎?
不如學會依據3%訊號線交易,每年穩定穫利12.6% 
只要每季鎖定3%的績效目標,風險低又能超越大盤
 
第2章 事實證明,比操作飆股還要賺又風險低
鎖定小型股基金,掌握低成本、高獲利的優勢
設置2成比例的債券基金,發揮安全閥機能
實例證明:比起大型股ETF,小型股ETF會賺更多
實例證明:操作潛力飆股,獲利不如用3%訊號線
為何3%訊號投資術能完勝定期定額法?
我不怕股市暴跌!因為遵守「跌30%不出場」原則
3%訊號投資術還可以應用在個股,以及……
 
第3章 5步驟教你控制風險,讓獲利更穩健
慢慢搬錢,為理智與情緒提供最佳賺錢方案
債券餘額不只保護投資組合,更扮演靈活角色
開設「底部購買帳戶」,在股市觸底時逆勢操作
依照年齡與收入調整股債比例,使獲利穩健成長
啟動自動投資機制,讓你對股市起伏冷靜若定
重要的5個步驟,每一季只須執行一次
 
第4章 比較3種投資法,為何我的方法在50季後獲利最高?
3種類型的投資人,展開50季績效競賽
第1年:911恐怖攻擊,導致股市重創
第2年:苦苦等待,為什麼反彈還不來?
第3至第7年:股市進入多頭,股民開心數鈔票
第8至第9年:金融海嘯席捲全球,股價應聲崩跌
第10至第13年:世事難料,強者以不變應萬變
為何不論股市漲跌,馬克都能穩定創造高績效?
 
結語 消除情緒干擾,輕鬆投資不再只是夢想
謝詞 3%訊號投資術的問世,歸功於專業智慧
附錄 掌握這些資訊,運用3%訊號線會更順利
 

前言
 
實證顯示,我的懶人投資法年年賺超過12.6%
 
  很久以前有一天,我發現我的母親茫然地坐著,被一大堆股市評論給搞糊塗了。她把其中一份報告推到我面前,無奈地說:「我從頭到尾都搞不懂這個玩意。你覺得呢?」「從頭到尾」?我後來發現,這個說法真是恰當,因為股市的建議總有一半是錯誤的。我母親搞不懂她面前這些評論,我認為寫這些評論的人自己也搞不懂,因為他們全都只是在猜測。
 
  所以,我開始進行二十年的調查,想找出更好的方法,讓一般人能在股市獲利。我希望讓他們不受到市場權威不靠譜的建議所干擾,帶領他們遠離為自身生活造成壓力的投資錯誤,並向他們展示如何避免為績效不佳付出過多學費。我和許多備受讚揚的專業經理人談過,讀遍相關主題的每一本書,訂閱電子報,撰寫書籍和文章,還開始上媒體節目。
 
  我的研究顯示,投資業界的某些環節與某個巧妙系統有關,這個系統是設計用來把投資人帳戶裡的資金,連哄帶騙地轉進這些投資公司與投資顧問的帳戶裡。它的運作方式像是誘使投資大眾,追蹤變幻莫測的選股邏輯與入場時機,即使明知會失敗。它提出看似更博雜精深的投資選項,而非讓投資人自己做決定,但那些投資選項的市場績效比非託管的基金還差,卻收費過高。
    
  許多所謂的專家不想讓你知道,價格的重要性勝過一切。想法沒有價值,意見使人分心。重要的只有投資標的的價格,無論價格是否低於某個水準,表示是買進的好時機,或者是高於某個水準,表示是賣出的好時機。
 
  我們不需要專家也可以知道這個水準,並且自己監測價格,然後根據水準與價格採取適當的行動。我們還可以把自己對價格的反應自動化,這樣做更好,因為這純粹是算數而已。
    
  這就是3%訊號投資術(簡稱3%訊號術)的特質。我們把3%設定為固定不變的績效線,每季檢視一次,當股價跌到這條線之下就買進,漲到這條線之上就賣出。這個簡單的方法運用常見的股市指標,就能夠打敗大盤。
 
  由於絕大部分的假專家都輸給大盤,因此這個投資術的績效當然也大幅超越他們。這聽起來十分美妙,但是那些專家不希望你這麼想。本書將證明,你只要每年四次、每次花十五分鐘計算一下,就可以擁有3%訊號投資術的績效獲利,人生再也不用浪費時間,在喋喋不休、卻一無是處的股市話題上。
    
  3%訊號投資術不像大多數的投資方法,它承認人有情緒面,在看見消息時會想要採取行動。為了滿足這樣的衝動,這個投資術將告訴你,如何以完美步調採取正確行動,讓你不會太常跳進去製造混亂,也不會離得太遠而覺得自己什麼都沒做。你將會看到,只要頻率足以讓你的財務保持在正軌上,每件事都很順利。3%訊號投資術讓你遠離市場,又滿足你情緒與投資組合上的需求。
    
  在本書中,我們會先看到,直覺如何帶領我們偏離正確的道路,以及假專家如何利用這個弱點捕食獵物。你將體認到大盤是一個零效度意見的環境(zero-validity environment),本書把股市權威提供的意見、指引的方向,簡稱為「零效度意見」。
    
  接著,簡單說明3%訊號投資術。你將發現,只需一檔股票基金、一檔債券基金及一條訊號線,而且只要每一季檢查基金的成長是低於、符合或高於目標,再把股票基金與債券基金裡的資金挪往正確方向即可。如此一來,你可以僅運用未受干擾、清楚明確的價格,忽視任何零效度意見的干擾,自動地在這條主線下買進、賣出。
    
  然後,書中將詳盡探討3%訊號投資術的各個環節,讓你知道哪種類型的基金是理想的?為什麼安排每季檢視一次的效果最佳?如何管理現金的投入?當股債兩種基金偶爾失衡時,該如何處理?以及何時該執行特別的「不出場」規則,讓你能維持滿手股票、等待崩盤後的反彈。而且你將看到,3%訊號投資術在任何帳戶都有效,就連401(k)帳戶也一樣。
 
  此外,你還會看到,在現實生活裡,在同一時期中,其他的投資術如何拼湊出你所學過的一切。
    
  你準備好了嗎?與我一起展開這趟輕鬆投資獲利的旅程!
 

詳細資料

  • ISBN:9789865564155
  • 叢書系列:Money
  • 規格:平裝 / 272頁 / 14.8 x 21 x 1.4 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

第1章 不必買在最低、賣在最高,也能賺1
 
媒體與專家總是馬後炮,你真的能賺到錢嗎?
 
現在介紹一下事後諸葛,就是他讓預測股市與抓進出場時機,變得很難得出合理結論。當我們觀察股市歷史線圖、注意高低點時,他是魔鬼的聲音。
 
事後諸葛問:「如果你賣在高點,然後買在低點,接著又賣在下次高點,買在下次低點,是不是美呆了呢?」
 
◎我們經常高估自己的能力
 
事後諸葛逮住我們的所有偏見,知道我們會以後見之明審視高低點,並思考當時我們知道什麼,現在又知道什麼。他知道我們對於犯錯是多麼健忘,對於成功又是記得多麼清楚,他也知道我們經常高估自己的能力。
 
事後諸葛可能會問:「難道你沒看出跡象,當標普500指數到達高點,會有拉回的隱憂嗎?我很確定你看出來了。通常你對這類事情的感覺都很準。」
 
你仔細聆聽並不自覺地點著頭,「沒錯,事實上,當股市來到高點,我就會越來越緊張。感覺起來沒有真實感,那時就想賣掉了。」
 
事後諸葛微笑拍拍你肩膀,大聲說:「你當然會想賣。當時你是對的,下次當然也是對的。」
 
問題是,當時你搞錯了,下一次也可能會判斷錯誤。你只是腦袋想著要賣,沒有真正動手執行。但事後諸葛知道,你的記憶裡曾閃過這個念頭,就足以說服你把回憶定格在這裡。他敦促你不斷將你的實際投資成果,與無聊的大盤指數做比較,暗示你追求神準的進出場時機。
 
我們看一下真實的股市歷史線圖,以及事後諸葛如何用歷史線圖耍花招吧。以下是標普500指數從2006年1月至2008年5月的線圖。
 
事後諸葛召喚的記憶是2006年4月底在1320點賣出,他說:「因為每個人都知道,5月要賣股出場。」那一年他的初始投入金額是1萬美元,指數為1250點。賣出後他本金加獲利為10,560美元,4個月獲利5.6%,算是漂亮。
 
同年7月初,他把10,560美元全數再次投入股市,當時指數為1240點,在指數急跌之後承接,因為「市場跌得太深、太快了」。然後他抱股直到2007年的高點賣出,接著在急殺的跌勢後買進,因為「指數跌得太快,顯然是市場在釋放因超買而價格暴漲的賣壓」。

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