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文學季

影響力投資:不只行善,還能致富,用你的投資改變世界

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內容簡介

追求獲利,同時改善社會與環境問題
市場規模超過7,000億美元的最新投資趨勢
高盛、貝萊德、花旗、瑞銀都積極投入

「影響力投資」(Impact Investing)的意思是,除了財務報酬之外,投資要同時追求明確且可以衡量的社會或環境影響力。面對社會或環境問題,慈善家會直接掏錢解決,但另外有些創業家是用企業的思維、市場的方法,創造可持續、可複製、可擴大規模的事業。有明確的商業模式,賺取企業利潤,又同時解決特定問題。著眼於企業利潤及社會效益而投資這些創業家,就是本書所談的影響力投資。

影響力投資同時追求「利潤」及「價值(觀)」,是標準的「行善致富」,這個富,既是個人的小富,更是社會的大富。

截至2020年,專注在影響力投資的基金已有近千個,掌管超過7,000億美元的資金,投資在各種資產類別。世界知名的金融機構,如:高盛(Goldman Sachs)、KKR、貝萊德(BlackRock)、花旗集團(Citigroup)、瑞士銀行(UBS)等,也都積極投入影響力投資的行列。知名電動車廠特斯拉(Tesla)就是影響力投資的熱門對象之一。

然而,影響力投資仍處於起步階段,7,000億美元的規模,在全球資本市場超過200兆美元之中,僅占0.35%。影響力投資也不自詡為萬靈丹,無意取代慈善捐款、政府撥款,以及其他希望改善社會、環境問題的各類投資與資源,而是希望以多元的方法、多元的資源共同合作。

無論除貧、教育或全球暖化,都是嚴重且複雜的問題,解決方案往往需要跨領域、跨文化、跨宗教、跨政府的多方合作,因此,影響力投資有機會化解因政治或宗教等因素而起的衝突或問題。

美國大學生山姆・古德曼(Sam Goldman)在非洲肯亞,看到煤氣燒傷的學童,立意發展太陽能燈,取代煤油燈。古德曼創立的d.light是典型的影響力企業,其太陽能燈目前已在七十國銷售,全年營收上億美元,幫忙全球一億人換上乾淨能源,合計節省40億美元煤油費用,增加收入,減少貧富懸殊,提升學生學習,並減少了兩千兩百萬噸二氧化碳。

馬薩(Shaffi Mather)的媽媽昏倒,在印度鄉間,求救無門。事後夥同五個好友,自立自救,買了兩台簡易救護車,開啟了「1298救護車」服務。送往私立醫院,按資收費;送往公立醫院,基本上免費。至2019年,發展成三千兩百多輛車,在數十個城市營運,約有一萬名員工,接送兩千兩百萬人次,救人無數,甚至在車上接生兩萬多名嬰兒。

美國,槍枝氾濫,每年四萬多人死於非命(包括自殺與青少年),前麥肯錫顧問彼得・桑姆(Peter Thum)與警局合作,取得沒收非法槍枝,與知名設計師合作,熔消槍枝,浴火重生,鑄造時尚首飾,並運用所得,與學校及低收入社區合作,提供教育,輔導,及安全措施。從源頭開始,解決貧窮及暴力。

本書提供許多國外各種創意創業的案例,說明創業家面臨的種種社會及環境問題,他們的創意思維與精彩的創業過程。書中也探討影響力投資產業裡的重要成員,例如:資金提供者(機構投資者、慈善機構)、專業服務(投資管理者、影響力顧問)、協會、政府、大學的角色。

本書作者吳道揆先生,與張大為先生、陳一強先生、陳富煒先生等人,邀請了七十二位關心永續大業的專業人士,共同籌辦了「台灣影響力投資協會」,志在與國際接軌,建構產業生態,引領市場資本,共創永續價值。為有意用投資改變世界的朋友,打造可行的方案,期盼能有更多人加入這場「運用私人資本,達成公共利益」的運動。

*本書為《影響力投資的故事:行善致富》改版


影響力推薦——
丁予嘉/國票金控總經理
王 淮/中華公司治理協會理事
別蓮蒂/政大商學院信義書院執行長
李吉仁/台大國際企業學系教授
李長庚/國泰金控總經理
周行一/政大財務管理系教授
唐 鳳/行政院政務委員
張大為/台灣影響力投資協會理事長
張孝威/IC之音董事長
張 錫/投信投顧公會理事長
陳一強/活水社企投資開發總經理
陳 冲/新世代金融基金會董事長
劉文正/中華公司治理協會前理事長
簡立忠/台灣證券交易所總經理
顏漏有/AAMA台北搖籃計畫校長
嚴長壽/公益平台董事長
 

作者介紹

作者簡介

吳道揆Dao K. Wu
現任台灣影響力投資協會共同創辦人暨執行長、輔仁大學兼任副教授。

畢業於東吳大學、政治大學、美國賓夕法尼亞大學(University of Pennsylvania)華頓商學院(Wharton School)MBA與MA(國際研究)。曾榮獲張心恰學術基金會與美國傅爾布萊特(Fulbright)基金會資助,以傅爾布萊特學者的身分,兩度赴美求學及研究,受益終身。

曾任職於IBM、麥肯錫(McKinsey)、PaineWebber投資銀行等企業,也曾自行創業,並投身非營利事業(國際教育)。歷經營利與非營利的轉換,充分體認事業經營完全可以兼顧財務利潤與社會意義,自然也是「影響力投資」堅定的信仰者。著有《影響力投資的故事:行善致富》一書。

除在大學講授影響力投資相關課程外,也與學界泰斗及業界精英共創「台灣影響力投資協會」,接軌國際,在台灣推動影響力投資,建構生態系統,引領市場資本,共創永續價值。

聯絡方式:aztecdk@gmail.com


謝芷頤/研究助理
熱愛大自然的政大MBA學生,大學就讀海洋大學。曾任安永會計師事務所氣候變遷與永續發展部門實習生、參與政大信義書院SROI研究專案及其與CSRone合作之社會企業責任專案。立志成為具備專業能力及公司永續發展視野的人才,透過企業經營之方式發揮社會影響力。

林品瑄/研究助理
大學就讀中山大學政治經濟系,目前就讀政治大學企管研究所。大學跨院選修時觸及到商學後,便希望能善用資本主義的市場力量,擴大自身影響力。未來目標是投入能源產業,協助將乾淨的能源規模化並擴及世界的各個角落。

 

目錄

推薦序 為社會的進步,盡一份向上的力量/王淮
推薦序 「無奸不成商」過時且錯誤,賺錢不必犧牲良心/別蓮蒂
推薦序 影響力投資──潛力無窮的明星產業/張大為
推薦序 創造投資者、被投資公司及環境社會三贏的局面/張錫
推薦序 2020,台灣影響力投資的元年!/陳一強
推薦序 影之隨形,響之效聲/陳冲
推薦序 企業最大價值之所在來自無形資產/劉文正
推薦序 為我國社會永續發展注入活力與能量的好書/簡立忠

二版作者序
初版序

Part 1 案例篇──影響力無所不在

第1章 點亮太陽能燈──史丹佛MBA「義利兼得」的傑作
第2章 婦女好,就是家庭好;教育好,社會好
第3章 社會影響力債券──公私合作,金融創新
第4章 投資教育,可以改變一切
第5章 除了「辦學」,還可以做什麼?
第6章 醜,又怎樣──醜食救地球
第7章 麥肯錫商業怪傑連續創辦的「影響力企業」
第8章 誰說不可以投資上市公司?股市中更有影響力
第9章 醫療健康──影響力投資的永恆話題
第10章 社會住宅並非只是政府的責任
第11章 宗教──積極擴大行善的方式
第12章 金融──推動善行的力量
第13章 循環經濟──廢棄物重生的故事

Part 2 夥伴篇──協力打造共好的投資環境

第14章 為了影響力,是否要犧牲投資報酬?
第15章 金融機構──影響力投資的全方位推動者
第16章 「全球影響力投資聯盟」──基礎建設軍團
第17章 大學扮演的前瞻性角色
第18章 各國政府都在做什麼?

結論 義利雙收──要坐而言,更要起而行

致謝
 
 

推薦序 「無奸不成商」過時且錯誤,賺錢不必犧牲良心
別蓮蒂/國立政治大學商學院信義書院執行長 

  本書第一章從介紹一家社會企業(或稱影響力企業)開始,告訴大家以企業和市場的力量解決社會問題的成效,可以遠超過政府或慈善捐贈。d.light太陽能LED燈的故事,也帶出本書的主軸「影響力投資」。作者接著以一個又一個的例子,讓我們看到世界各地有善心的創業家,是如何運用經營管理的思維,以商業模式解決社會問題,並靠著企業營運的獲利得以永續解決問題。

  本書後半直指:做好事也可以賺大錢,做好事應該號召更多人參與。這和我們在商學院教企業社會責任及社會企業的觀點不謀而合,所以,作者也直接點出:大學,特別是大學的商學院可以做什麼。這些年,我們的商管教育早已跳脫出過去只教商業和管理知能的傳統做法,現在會特別強調企業社會責任與企業倫理教育,因為我們相信,企業家賺錢絕對不必犧牲自己的良心,「無奸不成商」更是過時且錯誤的觀點;現今商管教育也開創出新課程模組,如社會企業創業計畫,鼓勵同學發掘社會問題,並嘗試提出創業計畫,規劃出如何以商業模式系統性地解決社會問題並獲得合理利潤。

  台灣社會非常溫暖、有人情味,每遇風災震災,會看到大筆善款湧入,也有很多人有定期捐贈的習慣。其實,除了靠愛心提供弱勢或有需要者一杯水,還可以有計畫地組織眾人之力挖一口井。企業,是最善於運用資本資源、發揮綜效的組織,再加上市場上每位成員與消費者的力量,應該可以更有創意地以多贏方式解決社會問題。而這樣有善心又可獲利的投資,正是影響力投資的價值。

  認識作者吳道揆先生多年,他正如本書自序中的文字般有溫度、有熱情,總想著要為社會、為學校做點什麼。經常聽吳先生談起他的理想,而且他的理想從不會因為年齡漸長而減少,所以起而行,寫了這本書,鼓勵更多人投入社會企業和影響力投資,也希望人人都能義利雙收,社會更美好。


 
 

詳細資料

  • ISBN:9786267012093
  • 叢書系列:新商業周刊叢書
  • 規格:平裝 / 320頁 / 21 x 14.8 x 1.6 cm / 普通級 / 單色印刷
  • 出版地:台灣
  • 適讀年齡:20歲~65歲
 

內容連載

點亮太陽能燈──史丹佛MBA「義利兼得」的傑作
 
(本文節錄自第1章)
 

在非洲肯亞偏遠村落裡,你看到一個鄰居男孩,15歲、全身敷以草藥,並用樹葉覆蓋,因為不慎碰觸「煤油冰箱」的煤油燃料,而造成了三級燒傷。
 
問題:你會做什麼?
 
1. 不做什麼:因為早已司空見慣,煤油燒傷事件,每年數百萬起。
 
2. 慈善捐助:力所能及地捐上200美元,並慰問家屬,幫助看護等等。
 
3. 改變世界:發下宏願,提供安全、乾淨、便宜的能源,來取代煤油,解決問題。
 
大多數選「1」,合理;少數人會做「2」,愛心。但是山姆.古德曼(Sam Goldman)就不同了,他選擇了「3」。因為,除了愛心,他相信一定還有更好的辦法,用「市場及資本」的力量,來大規模地解決這些問題。
 
後來他在2006年創建了d.light公司──一間「營利企業」,設計、生產、銷售太陽能燈,以及一些延伸的家電能源設備。目前該公司已經累計幫助了1億多人,擺脫煤油燈,轉而使用太陽能燈。
 
不但幫助他們降低了40億美元採購煤油的能源費用,同時,減少了2,200萬噸二氧化碳的排放。d.light被譽為最成功的「影響力企業」之一,既有投資利潤,也改變了世界(社會及環境的改善)。
 
山姆.古德曼是個特別的人,從加拿大的大學一畢業,就加入了「和平工作團」(Peace Corps),到西非貝南共和國的偏遠鄉村做志願者。在當地成立了非政府組織,以市場營運的做法,幫助當地百姓:不只給魚,還教他們捕魚。
 
2004年,看到上述這起煤油燒傷事件時,他已經在西非工作了四年。
 
他很討厭煤油,深知其壞處,光源不穩定、亮度低、傷眼睛、氣味難聞、不環保、大量排放二氧化碳,更要命的是還很昂貴,經常花費他們20%至30%的收入來買煤油;同時又很危險,燒傷事件,時有所聞。
 
古德曼知道,世界上有10幾億偏遠地區的窮人,沒有電網覆蓋,煤油是他們唯一的能源及夜間的照明。
 
他相信唯有市場與資本的力量,才可以大規模地解決這些問題。人類的科技早已可以探索太空,因此他也確信一定有更好的產品,例如,帶電池的LED燈,可以幫助這些人,改變他們的世界。
 
其實,這更是一個10幾億人市場的大事業,他開始寫信給這些相關企業,邀他們來共襄盛舉,你出產品,我來行銷。

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