序
本人先前在壽險業服務，歷練組訓、訓練、調查、業務輔導管理、理賠部襄理、分公司經理人及保險經紀代理人等職務。目前在大學擔任教職，主要專長為高齡化與少子化保險市場及保險行銷之研究。
書籍在撰寫過程中，承蒙恩師（博士班指導教授）國立政治大學風險管理與保險學系許永明特聘教授的指導，逢甲大學風險管理與保險學系曾鹿鳴教授、台南應用科技大學企業管理系陳佐任教授及崑山科技大學餐飲管理及廚藝系董峰呈教授等學術界同好相互交流。另外，富士達保險經紀人公司廖學茂董事長的業務經營分享，在此一併致謝。
本書有三大特色。首先，可作為大專院校高齡長期照顧、健康管理與風險管理與保險相關科系教科書之用，以一學期兩學分之課程規劃為架構。內容分為三大部分：第一篇 高齡社會與社會福利政策（第一章高齡社會之需求與挑戰/ 第二章 銀髮族的消費與生活規劃/ 第三章銀髮族經濟安全保障/ 第四章 銀髮族長期照顧的發展、理念與政策規劃）；第二篇 銀髮族之個人財務風險管理（第五章 銀髮族的信託及稅務規劃/ 第六章 銀髮族保險規劃──商業健康保險/ 第七章 銀髮族保險規劃──商業性長期照顧保險/ 第八章 銀髮族保險規劃──商業年金保險）；第三篇 銀髮族保險市場行銷與未來商機（第九章 銀髮族保險行銷策略規劃/ 第十章 高齡化與少子化之未來理財與保險規劃發展），各章皆有學習重點、案例及問題探討，以方便學生學習之效；其次，就作者所知，這是一本很特別的書，目前國內尚無財經專書探討「銀髮保險理財樂活規劃」，本書兼具理論與實務，文字表達力求口語化且輕鬆流暢，可供長照服務人員、金融服務人員、保險服務人員及一般社會人士閱讀；最後，本書亦可作為高齡金融規劃顧問師證照之參考。
書籍能順利完成，感謝新學林出版社主編陳瑋崢小姐協助本書之出版，以及內人（麗鳳）的鼓勵，沒有麗鳳的支持，本書無法完成。內容若有疏漏之處，尚祈各方學界與專家惠予指正，以期「十年磨一劍，霜刃未曾試，昔為江湖客，今日再雲湧」之盼。
余祖慰
朝陽科技大學保險金融管理系
2021年8月
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