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怪老子教你打造超值ETF組合:訂做自己的資產翻倍計畫

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內容簡介

積極投資多年,為何財富還是原地踏步?
下定決心存股,為何總是半途而廢?
問題不見得是你做的太少,而是做了太多
精算達人怪老子最新力作!
教你量身打造自己的ETF致富計畫
 
  投資就是要讓財富向上成長,但想快速成長就得承擔愈多風險,不想承擔風險就難有好獲利;這道理人人懂,卻不是人人都會用。
 
  投資10年就成功財富自由的精算達人怪老子,這次要直接教你怎麼利用簡單幾檔ETF,甚至還能搭配定存,建立最適合自己的投資組合,不但要平安度過股災,還能讓資產穩穩翻倍漲!
 
  ▋本書重點
 
  ‧要選台灣50還是高股息?
  追蹤台灣50指數的ETF,配息都比高股息ETF少,但是股價卻好像漲得比較多,到底該怎麼選?只要看它們分別投資的是哪類型股票,再想清楚你的投資目的到底是什麼,答案立刻見分曉。
 
  ‧為什麼比起存股,一般人其實更適合存ETF?
  企業要永遠風光是很不容易的,優勝劣敗、適者生存是不變的道理。持有對的ETF,可以讓我們持續確保手中的投資組合,是市場上最好的企業所組成,還會自動汰弱留強,省去換股困擾。
 
  ‧不只教你挑,更要教你怎麼配!
  挑選ETF做投資組合,不是專挑報酬率最高的那幾檔,而是要找到互補又能共同成長的神隊友;懂得挑、懂得配,財富才能愈滾愈多又夠穩健。
 
  ‧定存也可以是投資組合的一部分
  大家都說閒錢放定存很笨,但閒錢都拿去投資又膽戰心驚?其實投資不一定要捨棄定存,只要資金配得好,定存+ETF也能成為理想的投資組合!
 
  ‧ETF投資難題一次解答
  我的ETF會不會明年不配息?上漲很多要不要停利?為什麼ETF股價和淨值不一樣?當ETF股價超過淨值還能買嗎?我的ETF被清算該怎麼辦?精選投資者最困擾的難題,怪老子統統為你解答。
 
  ▋獨家內容
  
  1.私房投資黃金比例:定存、股票ETF、債券ETF,各要投入多少資金最完美?特別公開怪老子私房配置技巧,讓資金發揮最高效率!
 
  2.動手用免費網站找最佳組合:只有海外才能買到的ETF,該怎麼組對配置?教你學會使用知名資產管理網站免費功能,輕鬆配出最佳組合! 
 

作者介紹

作者簡介
 
怪老子
 
  本名蕭世斌,畢業於台灣科技大學電子工程學系,任職科技業25年,40歲學理財,50歲財富自由。
 
  現為「怪老子理財」站長並經營「怪老子學堂」、《Smart智富》月刊專欄作家。致力推廣理財投資教育,精通財務規畫、ETF及基金分析、財務報表解析、Excel精算等財務領域。
 
  投資理念扎根於正統投資學與財務規畫理論,20餘年來透過穩健的投資規畫,財富已不只翻1倍。認為與其追求短期不確定的報酬,不如透過適當的投資組合配置,讓資產健康的長期成長。
 
  另著有《怪老子的簡單理財課:不必死命存,一樣變有錢》、《怪老子帶你看懂財報選好股》、《怪老子教你:這樣算解答一生財務問題》、《怪老子教你:理專不想告訴你的 穩穩賺投資法》、《第一次領薪水就該懂的理財方法》、《薪水族非懂不可的理財課》DVD。
 
  怪老子理財
  網站:www.masterhsiao.com.tw
  FB粉絲專頁:www.facebook.com/masterhsiao
 

自序
 
  平時我喜歡將投資學的知識運用到實務上,這就好似在擂台上比武,有份武林祕笈在手,每次出手都有招式,而不是亂拳揮舞,勝算當然就大了。
 
  投資學就好似武林祕笈一般,把所有投資招式以及風險管理全部羅列其中,一向深受專業投資機構倚賴,只是一般投資者並不容易理解這份祕笈的奧妙。練投資這門功夫,有了祕笈,絕對能事半功倍,而這本書就是投資祕笈ETF篇白話版,也相信這本ETF書,跟你過去看過的都不一樣!
 
  近年來流行「存股」,也就是看好一檔股票前景,只要買進後就放著,不管市場價格如何波動,靠著配息收入就有不錯的報酬。存股雖然不錯,但是存股票型ETF,會比存個股的風險更低、獲利更穩健,我喜歡稱之為「存股2.0」。
 
  與其辛苦研究個股的基本面,成天擔心財報不透明、公司高層舞弊、訂單被競爭對手搶走,把風險集中在幾檔個股上,還不如直接存股票型ETF。ETF持有一籃子的股票,而且是由專業的指數公司挑選,每年還會定期淘汰績效不好的股票,換成績效比較優良的。
 
  存股票型ETF非常簡單,只要挑對長期趨勢往上的標的,也不用買來賣去,只要買進持有即可;什麼事都不用做,長期就可以獲得不錯的報酬率,非常適合懶人,以及所有沒時間看盤的投資者。但是,若沒有真正理解市場長期趨勢會往上的道理,就會信心不足,遇到空頭市場就會驚慌,最後在最低點殺出,結果當然是慘賠收場。
 
  存ETF是我認為最好的投資方式,而且不只要存股票型ETF,還得搭配其他資產類型的ETF;除了可以讓資金發揮更高的效率之外,還可以兼顧風險,保護自己不會在低點恐懼殺出而功虧一簣。
 
  本書專注於闡述ETF的核心知識,讓讀者確實理解為何長期持有就能獲利;而只要充分了解不同ETF的特性,建立適當的投資組合,就能縮小長期趨勢之間的短期波動。擁有了這些知識之後,投資功力才會更扎實,遇到空頭市場時,心情才能保持淡定,不畏股市下跌,甚至於能高興的逢低加碼。因為你很清楚,景氣原本就會有正常的波動循環,而股市一時的下跌只是景氣不好,當下一波景氣上來時就會回到正軌,並且創造更高報酬,這才是投資最高境界。
 
  投資者最容易失敗的原因是想要一步登天,所以瘋狂追求一天賺10%、一個月賺100%的神奇績效,卻因為沒有掌握到獲利關鍵反而大賠。長期持有ETF雖不能讓投資者只用短短一兩年就變成有錢人,卻可以達到財富穩健增值的目標;用72法則來估算,當我們建立一個年平均報酬率7%的ETF投資組合,10年就能讓資產翻倍!
 
  儘管知道長期持有ETF能獲得相當的報酬,但是目前光是台灣能買到的ETF就有非常多種類,到底該挑選那一檔比較好?本書不僅會教你挑選「市場趨勢長期向上」的ETF,還會告訴你,如何善用投資學這份武林秘笈,以科學的方式輕鬆建立最超值、最有效率的資產組合。
 
  什麼是最有效率的資產組合?簡單說就是選出適合的資產,並分配最適當的資金投入比重,就能在承擔相同風險的條件下,創造出最高報酬的組合。就算不想把閒錢全拿去買ETF也沒關係,也可以選擇一部份的閒錢放在定存,量身打造最適合自己的方案。本書中我特別用一個完整的章節,淺顯易懂的描述資產組合的精髓,避開深奧難懂的數學,只闡述觀念的部分,讓讀者也可以比美專業投資機構,使用有效的招式在投資競技場中贏得一席之地。
 
  雖然我已屆退休年齡,但也不喜歡倚老賣老,畢竟我自己很晚才開始投資,至今也經歷過多次股市大起大落,穩健投資是我一直以來的座右銘。期望本書得以將我多年的投資經驗,傳承給年輕的投資大眾,幫助大家理解投資獲利的正確途徑,早日達到財務自由的目的。
 

詳細資料

  • ISBN:9789860687446
  • 規格:平裝 / 320頁 / 15 x 21 x 1.5 cm / 普通級 / 全彩印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

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