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0050+台股基金超額獲利很簡單!:「鈔錢部署」新概念,存股不如存台股基金!

  • 定價:380
  • 優惠價:79300
  • 優惠期限:2022年10月31日止
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內容簡介

選對績優標的,5年獲利200%!
善用「微笑曲線」,進場永遠不嫌晚,景氣好壞你都賺!
聰明投資不投機,未來月月有得領,退休有保障!

台股基金規模創新高,前三名績效高達80%,勇冠全球!
力挺在地產業,賺飽自己荷包,最「愛台灣」的投資法!

  0050和0056,哪個更能達到累積財富的效果?
  台股萬八創新高,現在進場還來得及嗎?
  股災來了該怎麼辦?理財專家盧燕俐報你知!

  ▎打破迷思!台股基金獲利,比你想的多更多!
  許多人誤以為台股基金表現「溫吞」很難賺,但細看2021年績效就會發現:106檔一般股票型基金中,有46檔績效超過50%,勝過大盤同期的49.47%。
  如果把時間拉長到5年,大盤5年漲了93.22%,而成立超過5年的一般股票型基金72檔,就有55檔績效超過100%。
  換句話說,從5年績效來看,買台股基金賺贏大盤的機率,其實超過7成!更別說當中有7檔基金,獲利超過200%,等於比大盤多賺一倍!

  ▎實戰操作!基金百百款,3方法找出高績效標的!
  那麼,該如何挑出超高績效的投資標的呢?對於上班族或小資族來說,選擇長線存基金的方式較為理想,此時可以比較各支基金5~10年的績效,就能輕鬆找出合適的投資目標。
  如果你希望追求短期高報酬,打算把火力集中在短線強棒基金,則要觀察其1~3個月內的績效,並搭配大盤走勢判斷,就能找到合適的進場時機。
  萬一你有選擇障礙,或者沒有辦法足夠的時間心力來做功課,那麼旗艦型基金就是你最好的選擇!

  ▎不怕股災!母子基金聰明配置,退休沒煩惱!
  疫情以來的國際局勢動盪,台股創新高後的回檔壓力,無不讓投資人膽戰心驚。而勞保破產的新聞頻傳,更讓民眾普遍對退休後的未來沒有信心,害怕老後生活缺乏保障。政策面我們無從插手,小老百姓只能自立自強!
  理財專家盧燕俐將在書中不藏私分享她的理財之道、行情下殺時的應變原則,以及獨到的「母子基金」配置法:即使45歲才開始定期定額,60歲退休時也能無壓力樂享退休生活,邁向複利人生!

  【適讀對象】
  ✓剛學習投資,有選擇障礙、不知從何開始的理財小白。
  ✓害怕勞保沒保障,積極規劃退休金儲備的青壯上班族。
  ✓追求財富穩健成長、未來月月有得領的存股族或指數投資人。

  【理財小白不可不知的投資撇步!】
  ➤淨值低不等於上漲機會高!想長期穩定獲利,0050比0056更理想!
  ➤平時定期定額,閒錢逢低加碼,讓你的報酬多更多!
  ➤比起存個股或主題型ETF,主動型基金更有創造超額獲利的機會。
  ➤想找長線買點,跟著國安基金進場免煩惱。
  ➤關注定期定額扣款人數,反轉訊號就藏在其中!
  ➤頻換經理人的基金要小心,操盤穩定度低,淨值也就難有起色。
  ➤台股平均三年一次多空循環,高點不停利,一切白搭。
  ➤停損沒什麼不好,冷靜思考能為你醞釀下次反敗為勝的契機。
  ➤債券基金也無法永保平安,投資評級要留意。
  ➤過去績效不保證未來收益,固定追蹤並設定停利停損點很重要!

誠摯推薦

  周輝啟/復華投信總經理
  林偉賢/品學網科技聯合創辦人
  張 錫/投信投顧公會理事長兼國泰投信董事長
  梁永煌/《今周刊》發行人
  曾寶儀/知名主持人
  劉宗聖/元大投信董事長
  (按姓氏筆劃排序)

  「台灣企業競爭力提升,帶動台股產生明顯的質變與量變,台股基金重回主場,透過最具代表性的台股ETF、台股基金,才能全面掌握台股投資機會。」──劉宗聖/元大投信董事長
 
 

作者介紹

作者簡介

盧燕俐


  理財專家,多家金控公司講師與地產顧問,現任華視《鈔錢部署》節目主持人。

  1970年生,從臺大社會系、政大新聞所畢業後,歷任《聯合報》記者、《Smart智富月刊》副總編輯、《今周刊》出版部副總編輯、《萬寶週刊》編輯總監,並主持過寶島新聲廣播節目,及中視股市節目。

  十五年媒體與投顧生涯,全省跑透透,拜訪過兩百多位上市、櫃企業負責人,看盡產業興衰;並結識許多傑出的基金經理人和投資高手,對股市、基金、ETF與地產等各投資領域,有融會貫通的獨特見解。近十年則廣受各大電視媒體邀約,分享獨特的投資理財心得,助一般民眾輕鬆學習理財。

  著有:《全世界的有錢人都在說「不」》

  FB粉絲專頁:理財專家盧燕俐
  www.facebook.com/442592372948047/

 
 

目錄

作者序 兼顧獲利與生活品質,才是理財王道!
 
Chapter 1 【觀念篇】是的,0050最適合理財小白
1 買0050最簡單,賺大盤循環財!
2 0050比0056更具長期累積財富效果
3 0050要單筆或定期定額買?
4 除了0050,也可考慮006208
5 只買0050還不夠,想要超額利潤,得靠主動型基金
6 0050搭主題型ETF,如5G或半導體,難道不好嗎?
 
Chapter 2 【迷思篇】台股基金獲利比你想的還要多
1 績優台股基金五年獲利200%,賺贏大盤一倍
2 台股已萬七,現在才進場買台股基金還來得及嗎?
3 存台積電好,還是存台股基金好?
4 台股基金交易成本太貴?錯,很多平台手續費都打一折
 
Chapter 3 【入門篇】台股基金類型多,不能盲目買
1 台股基金有六大類型,該如何下手?
2 台股牛長熊短,更容易累積財富
3 光看基金名稱易被誤導,先從月報開始做功課
4 務必認識的三個專業名詞
5 務必認識的三個指標
6 不相信複利的人,因為他們多數理財失利
 
Chapter 4 【方法篇】輕鬆三步驟,挑到超厲害的台股基金 
1 想做短線波段,鎖定一到三個月績效
2 想長線存台股基金,要看五到十年績效
3 真不知如何挑,就選旗艦型基金
 
Chapter 5 【實戰篇I】單筆操作心法
1 跟著國安基金進場,必是長線買點
2 買在景氣藍燈,紅燈不一定要賣
3 定期定額扣款人數創新低,就是台股反轉時!
4 單筆停利點怎麼設?很難賣在最高點!
5 台股創新高,極有可能你的台股基金還賠錢!
 
Chapter 6 【實戰篇II】定期定額操作心法
1 用微笑曲線克服股災,平均報酬都有兩成
2 定期定額搭配單筆加碼賺更多
3 旗艦型基金績效遇亂流,該怎麼辦?
4 停利點怎麼設?停利後,錢又該往哪裡擺?
5 台股基金該扣幾檔?一檔或二到三檔?
 
Chapter 7 【股災篇】股災來了,我的0050跟基金賠錢該怎麼辦
1 股災來了,單筆買的0050可以不停損嗎?
2 買台股高息基金可以抗股災嗎?
3 預防股災,存「台50反一」可行嗎?
4 債券基金可以永保平安?錯,還要看投資評級
 
Chapter 8 【配置篇】用母子基金理財法提高勝率
1 母子基金理財法正夯,讓你的錢生生不息!
2 不同族群適合的母基金
3 不同族群適合的子基金
4 升息潮來了,我的母子基金要轉換嗎?
 
 

作者序

兼顧獲利與生活品質,才是理財王道!


  距離寫作上一本理財書籍,已經整整超過十五年。這期間,不斷有出版社邀約,希望我再拚一本,可是,每當看到最新暢銷書的封面標題:「學會一條K線變股神」、「一年賺進一千萬」之類的,不免開始怯步。

  是啊,這種行銷方式不是我的風格。而且,以我在投資界所見所聞,要成為市場贏家,沒有快速的捷徑,也沒有神祕的武功,而是必須勤做功課,找到適合自己的商品與方法,不停練習與精進,才能提高獲勝率。

  直到2021年5月,台灣爆發了嚴重的新冠疫情,我和多數人一樣,關在家裡上班。偏偏,我不喜歡追劇,又想起了前英國首相邱吉爾的名言,「不要浪費一次好危機!」於是,我決定把多餘的時間拿來寫書。

  和預期一樣,寫書真的是一件吃力的事,尤其我又因視力惡化,臨時置換人工水晶體,不得不延誤寫作進度;但出乎意料的是,書寫本身就是思路的釐清、邏輯的辯證,讓我有機會又重新省思多年來的理財經驗,是否真的足夠與讀者分享,甚至助投資人一臂之力!

  就是以這種誠懇的心情,我一篇又一篇的慢慢寫著。不斷提醒自己:不要淪為說教,內容務求淺顯易懂、實務好用!讓理財小白讀完也能輕易上手。

  至於書的主題為何是鎖定台股基金,而非台股個股,主要是我認為,茫茫股海中,選股是一門大學問,即使選對股票,進出場時間不對,也有可能賠錢。記得以前在投顧公司服務,同事們彼此最愛開的一句玩笑是,「啊,這檔飆股我有,只可惜,買在最低點,賣在起漲點!」

  相較下,操作台股基金,致勝率高多了。先選基金公司,再選個別基金,定期定額搭配單筆方式,時間拉長,通常報酬都不錯。即使是相對高點才進場,花個兩到三年走完一次微笑曲線,獲利都讓人十分滿意。

  特別是這兩年,外資不捧場,連連賣超台股,內資卻十分火熱,投信操盤功力了得,2021年台股科技型基金平均績效高達46.7%,不僅超越大盤的25.5%,也完勝0050的21.72%,在全球基金市場裡勇奪冠軍。更別說,無論科技型、一般股票型、中小或店頭型各類型的冠軍,年度績效都在六到八成之間,讓受益人嘗到了超額利潤的甜頭。

  自此,許多從來不買台股基金的人,才驚覺:哇,原來台股基金獲利這麼驚人!與其天天在股市裡翻滾,甚至短線沖來沖去,還不如付一點管理費,讓專業的經理人去拚戰,輕輕鬆鬆兼顧獲利與生活品質,才是理財的王道。

  不過,基金的挑選和操作方法,也有一些訣竅,而非閉著眼睛亂買。相信透過這本書,無論新手或初學者,應都能有些收穫。尤其2022年,適逢美國聯準會即將展開升息,投資變數多,如何做好準備,迎接升息前後的行情變化,更是當務之急。

  最後,再次感謝方舟出版社的耐心等待。一本好書的呈現,最大功臣絕對是辛苦的後製團隊。從主題、封面到行銷,出版社的包容與協助,不在話下,也歡迎各位用實際行動支持,讓好書不寂寞。
 
 

詳細資料

  • ISBN:9786267095256
  • 叢書系列:致富方舟
  • 規格:平裝 / 208頁 / 17 x 23 x 1.4 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

書籍延伸內容

職場人對策書展

 

內容連載

摘文1:只買0050還不夠,想要超額利潤,得靠主動型基金

「老師,聽完妳的課,我覺得很困擾,坊間很多書籍,都說閉著眼睛買0050和0056就對了,為什麼還需要買台股基金?這兩者之間到底有什麼不同?」每次演講完,都有一堆人提出類似的問題。

好,我先給大家結論,「如果你不會選基金,買0050可以賺取貼近大盤漲幅的報酬;可是,如果你比較貪心,想要有超額利潤,就必須透過主動型的台股基金,讓厲害的基金經理人來幫忙選股!」

這段結論,有幾個重點,可以分拆解釋。首先,「買0050可以賺取貼近大盤漲幅的報酬」,意思是,0050是台灣成立最久的ETF(指數股票型基金),成分股內含台灣市值前五十大的公司,包括:台積電、聯發科、鴻海、台達電、聯電等,電子、金融與傳產類股皆有,只要看好台股長期趨勢,又不懂得選股,那麼,買0050確實是不錯的選擇。
 
0050報酬貼近大盤指數

舉個例子,就2016到2021年,這六年來看,0050有三年小勝大盤指數,三年則小輸,但其實落差不大,買0050幾乎等同買進大盤指數。主要就在於,0050這類ETF屬於被動型基金,漲跌幅與所連結的指數和成分股相呼應。

可是,主動型的台股基金就不一樣了,每家基金公司與經理人各有不同的操盤風格,透過團隊拜訪上市櫃公司,經過深入討論,並評估企業投資價值,希望藉由主動選股,來打敗大盤、打敗同類型基金,替投資人創造更好的績效。而這,也就成了主動型與被動型基金最大的差別。

所以,我前面才會說,「如果比較貪心,想要有超額利潤,就必須讓厲害的基金經理人來幫忙選股」。尤其台股在漲破15000點之後,類股輪動快速,傳產股當家,對傳產股不熟悉的投資人,極有可能看對指數,賠了價差。
 
績優基金彰顯團隊功力

再以主動型台股基金五年績效第一名,安聯台灣智慧基金為例,2016到2021年,只有2016年小輸0050,其餘五年全都完勝,更別說2019年單年,獲利居然是0050的2.4倍。這就顯現出基金經理人和團隊的操盤功力!

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