AFP資格認證培訓習題集

一　金融理財基礎
金融理財概述
CFP資格認證制度
金融機構功能與監管
客戶價值取向與行為特征
貨幣時間價值
財務計算器運用
基本經濟學原理
金融理財與法律
家庭財務報表與預算
房產規划
教育金規划
二　個人風險管理與保險規划
風險與風險管理
保險基本原理
人壽保險
意外傷害保險
財產與責任保險
三　投資規划
　投資環境
　投資理論和市場有效性
　債券市場與債券投資
　股票投資
　衍生金融產品與外匯投資
　基金投資、資產配置與績效評估
四　員工福利與退休規划
五　個人稅務與遺產籌划
　個人理財相關稅制
　個人稅務籌划
六　綜合理財規划
　信用債務與債務管理
　特殊生涯事件理財規划
　綜合理財案例
答案及解析
　一　金融理財基礎
　　金融理財概述
　　CFP資格認證制度
　　金融機構功能與監管
　　客戶價值取向與行為特征
　　貨幣時間價值
　　財務計算器運用
　　基本經濟學原理
　　金融理財與法律
　　家庭財務報表與預算
　　房產規划
　　教育金規划
　二　個人風險管理與保險規划
　　風險與風險管理
　　保險基本原理
　　人壽保險
　　意外傷害保險
　　財產與責任保險
　三　投資規划
　　投資環境
　　投資理論和市場有效性
　　債券市場與債券投資
　　股票投資
　　衍生金融產品與外匯投資
　　基金投資、資產配置與績效評估
　四　員工福利與退休規划
　五　個人稅務與遺產籌划
　 個人理財相關稅制
　個人稅務籌划
　六　綜合理財規划
　信用債務與債務管理
　特殊生涯事件理財規划
　　綜合理財案例

CFP（TM）資格認證，是國際金融理財標准委員會（Financial Planning Standards Board，FPSB）向那些從事金融理財，達到FPSB所規定的教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（簡稱為「4E」標准）的專業人士提供認證的制度。CFP資格認證制度最早建立於美國，目前已經成為國際金融理財行業的黃金標准。

在結合國際經驗和本土實踐的基礎上，中國大陸地區針對金融jll財專業人士建立了兩級CFP資格認證制度，即AFP（Associate Financial Planner，金融理財師）和CFP（國際金融理財師）資格認證。APP資格認證是CFP資格認證的第一階段。2005年5月，中國人陸舉辦了首屆APP資格認證考試。截至2009年7月底，共有34 479人獲得AFP資格證書，4 747人獲得CFP資格證書。

北京金融培訓中心成立於2005年，是國內首家經國際金融理財標准委員會認可，獲得國際金融理財標准委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標准（上海）有限公司［FPSB China，原中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會（FPSCC）］授權，開展CFP資格認證培訓的教育培訓機構。經過五年的高速發展，北京金融培訓中心已成為中國境內規模最大、最具學術水准的專業金融培訓機構。截至2008年年底，北京金融培訓中心累計培訓學員達100多萬人次。

中國APP資格認證培訓和考試工作已開展了近五年，教學體系的設計、教材和配套輔導徹料的編寫一直是APP資格認證教學工作的重點。2004年，FPSCC組織編寫了國內第一L CFP資格認證教材，一共五冊。隨着2005年CFP資格認證制度在中國實施兩級認證，即CFP資格認證第一階段的AFP和CFP資格認證制度，2006年，FPSCC專門為APP資格認證組織編寫了《金融理財原理》上下兩冊教材；北京金融培訓中心在2007年編寫《金融理財原理習題集》后，於2008年初正式出版；2008年下半年又對習題集進行了擴編，出版了《金融理財原理習題集》第二版，受到了學員的一致好評。

隨若時間的推移和金融環境的演變和發展，原習題集與我們的教學寫實踐逐漸出現了一些差距。為了更好地反映經濟金融現實，更好地為學員准備資格認證考試，北京金融培訓中心聯合北京當代金融培訓有限公司，組織APP資格認證教研人員編寫了本書。

本書以國際金融理財標准委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標准（上海）有限公司制定並頒布的《APP資格認訂了教學與考試大綱》（2009）為依據，以《金融理財原理習題集》第l版為基礎進行修訂和擴編，刪除25題，新增349題，修改151題，修訂擴編后本書共收錄習題1208題，並更名為《AFP資格認證培訓習題集》。習題集中各模塊習題數量基本上按照各模塊課時占總課程量的比重均等分布，涵蓋了現有教學與考試大綱中主要的知識點。

需耍提醒讀者的是，本書的編寫目的是幫助學員加深對知識的理解，掌握和鞏固知識要點，更好地准備考試。各章的知識點基本土按照占總課程量的比重均等分布，涵蓋了考試大綱中絕大部分A3級別的知識點；但其題型、難度並不針對具體某—次AFP資格認證考試，也不涵蓋所有名試試題范圍。

本書由北京金融培訓中心王守芝主任、汪俊宏副主任策划，由教研部和網絡教育部實施，組織工作由羅曉春、張樹林承擔，統稿由張敏負責。

參勹新題編寫的人員是：李曉、杜蓓、陶芳、李大賀、宋暉、昝春盛、謝婷、付燕、下利偉、寧麗輝、刁春曉、許恆、張敏、劉嬋娟、羅琴琴；參與對原習題集修改的人員是：李曉、杜蓓、宋暉、陶芳、路虹、張敏、謝婷、李關賀、羅琴琴、刁春曉、胡衛平、付燕、張宏娜、王利偉、劉嬋娟、寧麗輝、徐艷華、許恆；參與審核工作的人員是：談欣、王婷、劉建東、闞小蘭、趙宇強、張潔、禹建新、毛艷艷、李妍、劉楠楠。

本書的編寫和修訂再版工作得到了北京金融培訓中心眾多資深APP／CFP資格認證講師、教授的指導和支持。他們為本書各個模塊的書稿提供了十分寶貴的意見，在此對這些老師表示真誠的感謝。

本書的出版得到了中信出版社相關編輯的幫助，在此一並致謝。

由於本次編寫時間緊張，書中的錯誤和疏漏在所難免，希望讀者在使用過程中提出寶貴意見，以幫助我們不斷提高，編寫出更高質量的輔導教材，更好地為學員復習應考提供參考和幫助。