內容簡介

本書從銀行的角度，重新審視了銀行代理基金業務發展的出發點與發展方式，形成了「理念—方法—流程—工具」的一系列完整的銀行基金業務發展模式。本書的成書目的，就是針對銀行目前的基金業務發展困難與原因，深入分析病癥與病根，並提出了「八字功法」「人人億級基金銷售」的具體方法論，能夠一步步指引銀行人員進行相關業務的發展與前行。

作者介紹

戴鵬傑，中國科學院統計學博士，中國人民大學MBA講師，金智東博(北京)教育科技股份有限公司首席咨詢顧問。精於基金研究與基金業務發展戰略研究，著有多篇相關研究領域論文。

第一篇銀行業務發展的螺旋閉環…………………………………1
第1 章銀行業務發展的邏輯重構… ……………………………………… 3
第2 章閉環的連接處是螺旋上升的關鍵節點… ………………………… 7
第3 章基金代理業務的正確“打開方式”………………………………… 10
第二篇銀行代理基金業務的困難與原因……………………… 13
第1 章基金業務發展困惑之管理層問題… ……………………………… 15
第2 章基金業務發展困惑之員工問題… ………………………………… 22
第3 章基金業務發展困惑之客戶問題… ………………………………… 26
第4 章基金業務發展困惑之市場問題… ………………………………… 32
第5 章基金業務發展困惑之基金投資觀點錯誤… ……………………… 37
第6 章銀行基金行銷模式轉變… ………………………………………… 47
第三篇銀行基金業務開展的八字功法………………………… 53
第1 章內功心法——“少賺多次”………………………………………… 55
第2 章外功心法——“團隊進出”………………………………………… 61
第3 章基金代銷鏈中的利益立場… ……………………………………… 71
第4 章銀行應該怎樣選擇合適的基金公司深入合作？… ……………… 75
第5 章如何有效降低客戶的基金單次投資收益率預期… ……………… 78
第6 章依據什麼進行基金的買賣點投資操作… ………………………… 81
第四篇基金虧損、基金診斷與長期維護……………………… 87
第1 章重獲基金虧損客戶的第一步：重新認識基金診斷… …………… 89
第2 章基金診斷的流程與要點… ……………………………………… 106
第3 章基金售後工作與長期追蹤要點… ……………………………… 114
第4 章銀行行銷人員對待基金業務的心態… ………………………… 120
第五篇資產配置與基金組合……………………………………127
第1 章資產配置的三重境界… ………………………………………… 129
第2 章如何說服客戶相信並接受資產配置？… ……………………… 136
第3 章 91% 的投資收益來自資產配置？… …………………………… 141
第4 章調整資產配置比例的規則一：經濟週期來判斷市場大趨勢… 145
第5 章調整資產配置比例的規則二：深入研究技術分析方法，判斷
中期趨勢… ……………………………………………………… 152
第6 章調整資產配置比例的規則三：廣泛研究基金產品，判斷更優
質的基金… ……………………………………………………… 157
第六篇基金定投是最好的開始與持續…………………………159
第1 章基金定投業務中的常見誤解… ………………………………… 161
第2 章基金定投業務的正確“打開方式”……………………………… 164
第3 章基金定投發展模式的兩個支撐條件… ………………………… 170
第4 章基金定投為什麼可以大概率賺錢？… ………………………… 173
第5 章基金定投的基金篩選… ………………………………………… 176
第6 章基金定投如何止盈？… ………………………………………… 181
第7 章定投是真正讓財富整體快速增長的法寶… …………………… 184
第七篇基金業務的共贏繁榮發展………………………………189
第1 章銀行、基金公司、客戶的共贏發展… ………………………… 191
第2 章銀行基金業務發展的兩條路徑與統一… ……………………… 194
第3 章銀行基金業務開展的層次與路徑設計… ……………………… 198

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