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如何賺高股息 ETF及科技基金:3年獲利100%的紀律投資術! (電子書)
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如何賺高股息 ETF及科技基金:3年獲利100%的紀律投資術! (電子書)

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內容簡介

「人多的地方不要去?
財經主播的獨門錢滾錢筆記,
教你聰明買,人多人少都不用擔心!」

  ●    選對「優質標的」,讓你年年穩賺被動收入
  ●    提早10年退休的聰明「翻身計畫」
  ●    【月月配息組合+高獲利對帳單】完整公開!

  ★    ETF簡單好入手,最無惱&無腦的懶人投資法
  本書從理財觀念談起,用淺顯易懂的方式帶小白認識ETF,並告訴你為什麼人人都適合入手ETF。包含該怎麼挑選、多少價位買入才合理?徹底了解各大類ETF的特色和優缺點後,才能針對自身投資偏好,選出最適合的ETF組合。
  ●    ETF居然也是「基金」的一種?跟我們常說的基金差別在哪?
  ●    ETF有哪些類型?我想買但不知道怎麼挑選……
  ●    我是小資族/我是社會新鮮人/我是退休族群,適合買ETF嗎?
  ●    要怎麼買ETF才不會當韭菜?
  ●    常聽人家說的淨值、市價、溢價是什麼意思?

  ★    選對標的+股息再投入,幫自己每個月加薪1萬
  高股息ETF價格便宜,又能提供穩定的現金流,近年來成為最熱門的投資商品。加上景氣不佳時,還有抗跌避險功能,投資人相對能安心長抱。但面對不斷推陳出新的高股息ETF,投資人要如何挑選出理想標的呢?其實只要針對4個重點篩選:規模、成交量、調整頻率及選股邏輯,就算新手也不踩雷。

  此外,高股息的獲利關鍵為「股息再投入」,月月配更可以加速複利的成效。本書精選4檔熱門月月配標的,教大家計算出所需張數,用月月配達成月月加薪的目標。

  ★    逢低加碼兩大戰法,小資族也能3年獲利100%!
  我們都知道,定期定額可以走出微笑曲線,但隨著時間增加,難有效降低成本。小資族要怎麼突破這個瓶頸,才能快速壯大資產呢?作者以親身經驗分享兩種戰法,原則是買黑不買紅、越跌越要買,一旦股價反彈就能迅速獲利。手上持有0050和00878的讀者,千萬不要錯過!

  ▶    戰法1:金字塔加碼法,不同於傳統的金字塔買法,獨家改良版更好操作。只要設定5個加碼點,依股價下跌金額加扣即可,本書以00878為例。
  ▶    戰法2:小資專用零股買法,針對市值型的ETF,抓準時機低價買進,大盤跌100點買100股、跌200點買200股,以此類推,本書以0050為例。

  ★    高股息當靠山、基金衝績效,人人都能打造退休金流
  股神巴菲特手上的部位,也是兼具主動投資和被動投資,一般人當然也可以學習。主動式基金永遠是最有爆發力的,因此想擁有超越大盤的高報酬,除了穩定的ETF,手中還要有主動式基金。尤其優質台股基金以及美國科技基金,能加速資產翻倍的速度。

  本書根據收入狀況,配置出一套ETF及基金的買法。收入少時更要積極壯大資產,全押基金就沒錯!
  薪資3萬的你:月扣6千,全買基金。
  薪資4萬的你:一個月買半張高股息ETF,月扣6千買基金。
  薪資5萬的你:一個月買一張高股息ETF,月扣6千買基金。
  薪資6萬以上的你:一個月買一張高股息ETF,月扣9千買三檔基金。

名人推薦

  理財教母  林奇芬
  《慢步股市》作者  華倫老師
  基金投資達人  超馬芭樂
  小資理財教主 Dr. Selena  楊倩琳博士
  ETF存股系列作者   雨果
  財經作家   艾蜜莉(張紫凌)
  夏綠蒂聊投資版主  夏綠蒂
  《給存股族的ETF實驗筆記》作者  小車 × 存股實驗
 

作者介紹

作者簡介

詹璇依


  國立政治大學新聞研究所畢業,即投入電視新聞圈,媒體資歷逾十年。

  從業以來主跑財經線,對各行各業景氣脈動有廣泛了解。致力於研究及推廣基金投資,一直認為基金投資,是最適合所有人的投資方式,不需要精深學問,抓對眉角,紀律執行就能提升生活品質及邁向實現財富和人生自由。著有《我靠科技基金 4年資產翻3倍》。

  擁有金融證照
  ➢ 投信投顧業務人員
  ➢ 信託業業務人員信託業務專業測驗
  ➢ 證券交易相關法規(含自律規範)
  ➢ 金融市場常識與職業道德

  曾任
  台灣微軟第六屆實習生
  天下雜誌網路部編輯
  非凡新聞電子產業記者、科技主播
  三立財經新聞主播
  鏡電視《鏡轉全球》主持人

  現任
  財經主播/財經科技主持人/財經作家
  各大銀行券商、基金公司、記者會、財經論壇、財經節目主持人
  2021~2024 基金界奧斯卡主持人
  品觀點「小姐姐的財經基湯」主持人
  鏡電視「璇轉理財腦發現錢景」主持人
  工商時報「理財新時尚」主持人
 

目錄

自序  用兩個部位,賺價差&穩穩配息都能兼得!
前言  從過往金融危機,可以學習跟反思的兩件事

Part 1 【觀念篇】維持紀律和自律,是我的理財秘訣
1-1  任何人都不該逃避的理財課
1-2  別想著退休,要想著財富自由
1-3  該「無惱」投資,還是「無腦」投資?
1-4  讓你在戶頭留住錢的,是「紀律」和「自律」

Part2  【知識篇】雞蛋不放在同個籃子裡,小白最適合買ETF
2-1  投資小白5分鐘認識ETF
2-2  ETF的3大選擇重點——種類、市價和折溢價
2-3  高股息ETF進入第三代,你適合哪一種?

Part3 【心法篇】用高股息ETF當靠山,享受錢滾錢的複利
3-1  選ETF跟談戀愛一樣,符合期待最重要
3-2  熱門高股息ETF大PK
3-3  掌握4大關鍵,挑對高股息ETF不踩雷
3-4  股息再投入,月月配加速複利

Part4 【實戰篇1】高股息ETF怎麼買?手把手教戰守則
4-1  用這4檔低價高股息,試算你的加薪張數
4-2  不只定期定額,搭配「金字塔法」聰明買
4-3  跌多少買多少——小資專用零股買法
4-4  選對工具,手續費只要1元
4-4  看殖利率切入買點——678養金雞母法則

Part5  【實戰篇2】獲利穩定再做價差,4個關鍵讓你賺更多!
5-1  選對優質台股基金,10年報酬率170%
5-2  白天台股+晚上美股,24小時都有被動收入
5-3  高獲利基金買法,有這兩個操作技巧
5-4  科技基金永遠不敗

Part6 【資產配置篇】輕鬆享有被動收入,打造自己的退休金流
6-1  平衡型基金也該納入配置,100萬可年領7.2萬
6-2  用4個帳戶,打造自己的專屬金雞母
6-3  定期定額投入這6檔,穩穩賺取被動收入
6-4  不同薪資該怎麼買?都幫你算好了
6-5  勞保可能破產,勞退不會破產,盡早佈局退休金

【附錄】 粉絲的10大投資問題,小姐姐來解答!
Q1 我買的定期定額商品,可以全是同一個品牌嗎?
Q2  什麼扣款方式,能輕鬆用基金養基金?
Q3 定期定額標的,需要分散至幾檔才好?
Q4  平衡型基金怎麼篩選?母基金的股債比例又該如何?
Q5  為什麼母基金會是子基金的「金銀彈庫」?
Q6  主動基金費用比較高,為什麼小姐姐還推薦呢?
Q7  月配息基金vs.月配息ETF差別在哪?
Q8  美債ETF怎麼選才好?美國還沒確定要降息可以買嗎?
Q9  自營商嚴重賣超時,ETF會大跌嗎?
Q10  請問投資的第一步,該怎麼做才好?
 



用兩個部位, 賺價差&穩穩配息都能兼得


  2022 年開始的升息循環開始不利於科技股,帳面上的報酬率有負有正,負數居多,一向追求高勝率的我看了很不是滋味。隨著美國2022 年第一季GDP 呈現負值,顯示一個跡象:停滯性通貨膨脹正在發生,也就是通膨數據居高不下、經濟呈現衰退,一個「最壞的時代」即將開始。

  2022 年末大家都認為,美國經濟在2023 必然衰退,而中國終於解封,故2023 年會呈現東升西降。結果2023 年11 月此書收尾之際,所有的經濟數據顯示,美中彷彿拿錯了劇本!美國仰賴強勁的就業市場,以及AI 帶起的科技七巨頭旋風,讓美國經濟好到一直升息也無傷大雅;反觀中國,則是受到內需疲弱影響,經濟上就算一直降息也救不起來。

  而在2023 年10 月底的利率決策會議,暗示著聯準會在升息21 碼之後,升升不息的週期將走向尾聲。但從聯準會最新利率決策顯示,2024 年利率將會維持在高原期,也就是5% 的高利時代將成常態。這代表從投資週期來看,距離繁榮期跟擴張期的時間會更久,復甦期則會拉長。

  再回頭來看,復甦期會是相對低檔的位階,我們沒辦法百分百買低賣高;但在投資行為上,金融市場一定會有週期,只要按照週期進行佈建,就能穩穩增加資產價格。

  我的第二本書,主要談的是ETF 與主動式基金。因為大部分的人資金都有限,單壓任一個股所需承受的風險較大,而透過買進一籃子股票的商品可做到風險分散,所以我們強調的是擇時而不是選股。

  熊市中的操作策略,依然是「紀律與堅持」

  說到擇時,我們將時間倒轉回到2022 年,5/3~5/5 在聯準會宣布升息前夕,先是大跌接著大漲。5/5 終場道瓊指數大跌超過1000 點, 道瓊跟標普500 指數跌幅都超過3%,那斯達克指數與費城半導體指數慘跌5%,道瓊、那斯達克指數雙雙創下2020 年以來的最大單日跌幅。

  6/16 聯準會宣布升息,美股四大指數從技術線型來看通通跌入熊市,也就是從高點下跌20%,債市再度遭到拋售。10 年期債息升破3.1%。2023 年9 月利率決策公布之後,美國10 年期公債殖利率來到4.7%, 創下16 年新高,短天期兩年期公債殖利率則破5% ,持續維持象徵衰退的倒掛現象。台灣也將進入擺脫低利時代,進入升息循環,這些消息都代表著「最壞的時代」到來。

  雖然從歷史經驗來看,升息循環過後美股肯定會再起,大跌之後必定大漲 ,像是以科技股為主的那斯達克指數,落入熊市3 年後為52%,5 年後為87%,10 年後平均報酬率達328% 。

  在此情況下,代表至少在這三年內,我能從金融市場提款的機會不大。因此我除了落實定期定額累積單位數,持有的部分持續hold ,更激勵我建構「被動收入」現金流的決心。不過2023 年的AI 立了大功,在科技七巨頭帶動之下,美股那斯達克指數全年漲幅近四成,而台股加權指數漲兩成,2024 儼然就是新一波多頭循環再起。

  本書的出版,目的是要告訴大家在空頭市場,也就是所謂在熊市中,投資方向及策略要怎麼改變。我把先前在科技基金有超額報酬的部分都停利,基金部位維持百萬,堅持紀律持續定期定額。

  只要做兩個部位,就能兼顧價差 & 領息

  因為大環境差跟疫情的衝擊,建構被動收入非常重要,所以我除了原本成長股的投資配置外,開始研究配息跟現金流,選定金融股和高股息ETF 入手。

  原本是想從金融股下手,但因為升息預期導致金融股上演「瘋狂的高價」。像是2022年3月兆豐金飆到45元,不只變得昂貴且喪失高殖利率的優勢。因此便宜的高股息ETF就成為我的首選,選定00878 為目標,這塊就是我的現金流水庫。

  此外,我奉行是複利再投資。許多人是用股市作價差,而我主要的價差工具是基金,因為不會抓高低點,這部分就交給專業經理人來操盤。因此台股部位,反而是我「領息」的穩部位,也就是投入高息ETF00878。唯一作價差的,就是透過市值型的ETF0050,如此簡單的兩個部位,就可以讓我們做到價差領息都兼備!

  在這本書中,會教大家如何透過紀律,用台股史上創下「成長最快紀錄」的月月配ETF、如今規模第三大的00929,達成幫自己月月加薪的目標。也會教大家如何運用高股息ETF,來計算幫自己月月加薪的所需張數。

  但也別忘了,主動式基金永遠是最有爆發力的,所以一定要在核心部位,建構優質的台股基金以及美國科技基金,以加速資產翻倍的速度。

  準備好開始這趟翻轉財富思維的旅程了嗎,請先記得一句話: 「要賺錢選主動投資,要舒服要享受選被動投資。」相信看完這本書,你就能理解箇中滋味!
 

詳細資料

  • ISBN:9786267422229
  • EISBN:9786267422373
  • 規格:普通級 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 檔案格式:EPUB流動版型
  • 建議閱讀裝置:手機、平板
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:7.5MB
 

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