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Ryan爸爸的高效存股法:ETF╳3大類股 打造月領10萬股息方程式 (電子書)
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Ryan爸爸的高效存股法:ETF╳3大類股 打造月領10萬股息方程式 (電子書)

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內容簡介

★股息流進階版★
 
存股不是「慢慢存就好」,
如何又穩又會增值才是關鍵!
 
  起初帳面都有獲利,之後股利卻年年衰退;
  明明配息很高,可是股價卻一直往下;
  想撿便宜,卻從一路攤平變直接躺平……
 
  作者Ryan爸爸本業是一位數學老師,副業是好公司的股東,
  他深知「存股變存骨」的痛,也經歷過存股初期等不到成果的煎熬,
  在經過不斷地試錯與學習,他終於領悟出高效存股法,
  並運用所長將投資精煉為「加、減、乘、除」心法,
  如今順利達成年領130萬元股息的成績。
 
  ▌讓股息成為你生活的底氣
  本書教你從ETF打底,再搭配3大類股與3階段存股計畫,
  當股息逐步能支應日常開銷,你不用再依賴公司發薪水,
  而是靠「錢生錢」的現金流,撐起真正的底氣與選擇。
 
  ▌透過本書,你將學會:
  .ETF配置:市值型ETF vs高股息ETF該存哪一個?
  .個股選擇:3張表+估值原則,挑出股市績優生
  .加速祕訣:股票質押與槓桿應用,讓資產進入快轉模式
  .避開陷阱:一次破解高殖利率迷思、頻繁交易的摩擦成本
  .心態養成:用資產配置、逆勢投資心法,存得穩健又安心
 
  存股不是追高殺低,而是紀律+心態的結合,
  從掌握正確認知、避開價值投資的陷阱到心境修練,
  本書將教你如何高效存股,邁向真正的財務自由。
 
  ※本書版稅將全額捐贈慈善機構※
  
強力推薦
 
  Marra|好好理財主編
  小車 x 存股實驗|《給存股族的ETF實驗筆記》作者
  艾蜜莉(張紫凌)|財經作家
  吳宜勲(老吳)|自組ETF系列書作者
  股海老牛|抱緊處理達人
  孫慶龍|財報魔法師
  華倫老師|《慢步股市》作者
  辣媽Shania|理財暢銷作家
  蜜蜂爹|投資理財部落客
  盧燕俐|《鈔錢部署》主持人
  謝士英|存股咖啡園主人 
 
 

作者介紹

作者簡介
 
Ryan爸爸
 
  Ryan爸爸是一位數學教師,年約40初頭,平時喜愛研究投資以及閱讀,於2022年創立IG帳號「Ryan爸爸理財誌」,分享自己的投資存股經驗、心得和理財書籍,存股邁入第17年,於2025年股息達成130萬元階段。Ryan爸爸的存股策略不僅領取股息,也致力於總資產的增長,朝著股息與資產增長的雙贏計畫持續前進。
 
  著作:《股息流:跟著Ryan爸爸穩健存股,你也可以存破千萬》
 
  IG帳號:ryan_savestock
  FB粉絲專頁:Ryan爸爸理財誌
 
 

目錄

自序有計畫地存股 資產也能等加速
 
序章公式:從0到1千萬的加速存股計畫
0-1投資不難 唯「加、減、乘、除」4字
0-2從0存到1千萬 資產增長的3大階段
 
第1章加:投資前先有正確認知
1-1財富能否累積 取決你用錢的方式
1-2存ETF好 還是存個股好?
1-3最好入門的存股標的:市值型ETF
1-4高股息ETF值得存嗎?
1-5我該配置債券ETF嗎?
1-6低波動股票 也可能有超額報酬
1-7主動式ETF能買嗎?
實戰演練適合各階段的投資配置
 
第2章乘:加速資產增值的祕訣
2-1存個股 挖掘超額報酬
2-2進退有據的4步驟存股法則
2-3如何辨別「三好」公司?
2-43張成績單 選出股市績優生
2-5如何計算公司的合理價?
2-6各階段開啟槓桿 加速累積的方式
實戰演練怎麼挑到好公司──分析神基、一零四
 
第3章減:避開陷阱 不讓存股變存骨
3-1存股不能只是傻傻抱
3-2該果斷賣出的3個覺察
3-3別只看高殖利率就買進
3-4高頻交易的暴利幻象
實戰演練誤入價值陷阱 小心越攤越平
 
第4章除:去蕪存菁 讓資產穩健成長
4-1存股族的5階段心境修練
4-2撇除雜訊 保持投資節奏
4-3存股標的該分散還是集中?
4-4搭配生命週期 打造動態存股策略
實戰演練逆勢投資的考驗──權值股鴻海值得買進嗎?
 
第5章答:不被金錢綁住的自由人生
5-1存股可以致富嗎?
5-2存股是一場與自己的長跑
5-3財務自由後還要工作嗎?
5-4替小孩存股 打造富一代
5-5給還在存股路上的你
 
結語願你累積的不只是財富 更是一份安穩的人生
附錄4大類股解析
 
 

自序
 
有計畫地存股 資產也能等加速
 
  我是Ryan爸爸,白天職業是數學教師,晚上則是父親、丈夫與斜槓作家。我喜愛閱讀與研究投資,存股迄今邁入第17年,勉強算是有些經驗的「存股老白」。
 
  在這近17年的投資歷程中,我也遭遇數次大小股災,但因為存股觀念逐漸成形,加上選股得宜,在今年能領到超過130萬元的股息。
 
  記得自己剛進入投資世界時,也完全是一個什麼都不懂的「韭菜」,抱不住股票、盲目跟單,甚至常搞不清楚股票在跌什麼。但在經過16年的存股歷程後,我終於明白了一件事:投資,其實是單純但不容易的事情。
 
  許多人認為存高股息ETF會拖慢資產成長速度,我很認同這個觀點,畢竟從數據回測上來看,投資市值型ETF的長期年化報酬率確實較佳。但我一路走來沒有從股市畢業,甚至可以在股災時靠著「股息流」來繼續投入,且大幅降低心理壓力,這樣的做法,讓我可以放心地繼續堅持下去。甚至在未來,我還可以藉由強勁的現金流來開啟適度槓桿,成為加速資產增值的本錢。
 
  在我的第一本著作《股息流:跟著Ryan爸爸穩健存股,你也可以存破千萬》中,我簡單介紹了一些投資心法與經驗,也針對個股與ETF做了一些討論。在寫作出書之餘,我也結識了許多厲害的投資朋友,並且逐漸調整自己的投資策略,從原本不太敢接觸科技股,到開始加大部位投資台積電、鴻海等具有強大護城河的公司。
 
  台積電與鴻海獲利屢創新高,這波工業革命似乎尚未走完。我在2024年上半年開始投入資金在鴻海與台積電上,這也算是自己投資策略的大幅調整,而中國在2025年1月份起相繼發表各種媲美於ChatGPT 4.0的模型,不僅震撼整個AI科技圈,也興起一股競爭浪潮。當時適逢台灣春節休市期間,美股在輝達與台積電領跌之下也出現恐慌,有人問:「輝達是否要完蛋了?」、「中國晶片要崛起了?」
 
  其實我也不確定科技股是否會泡沫化,但我的判斷是:有競爭者必定是好事情,因為AI的普及對人類發展來說是好事情。況且AI的發展仍在相當初期階段,我們尚未看見AI用在癌症治療、全面自動駕駛,甚至家用機器人等應用上,因此後續仍然可以期待相關產業的營運狀況。緊接著2025年4月份美國總統川普拿著關稅大看板,嚇壞全球股市,台股也遭遇史上最大跌點,相信大家都還餘悸猶存。
 
  不過我的觀察重點,還是在於「優秀、剛需、規模、獲利」的公司上,我一直記得股神巴菲特(Warren Buffett)他老人家說過的一段話:「科技能為人類帶來便利,但未必能為股東帶來財富。」因此我不會過度重押科技股,雖然資產增長比較慢,但又何妨?
 
  有在關注我的朋友應該知道,我其實是投資金融股、民生類股與環保個股起家,而非鍾情於各式ETF。找到有成長潛力的公司,當個長期股東與公司一起共享獲利成長,是投資路上最快樂的事。
 
  台股市場的股票與ETF選擇眾多,坊間的投資方式也是百花齊放,無論是基本面、技術面、消息面或籌碼面,都有傑出高手引領風騷。先前吵得沸沸揚揚的「買台積電好,還是元大台灣50(0050)好?」其實沒有正確答案,畢竟每個人的成長背景、心理素質、家庭狀況、收入不盡相同,因此要用單一準則來評斷似乎也有些牽強。
 
  我認為,一般大眾投資0050這類市值型ETF,確實是最佳選擇。但對於進階投資者來說,選擇0050成分股中的佼佼者,或者挖掘冷門潛力股,當然會有超額報酬,並且獲得滿滿的成就感。就看你自己想要當哪一種投資人,以及自己是否適合當這種投資人。
 
  很榮幸受邀撰寫第二本書,這本書將為你規劃完整的存股加速計畫,不論你現在身處人生的哪一個階段,我會從建立起正確的金錢、投資觀念開始,並藉由簡易分析財務報表,避開容易踩雷的公司,另外還會學習如何估值,並在價格合理的區間買入,最後告訴你如何自我心理分析,避免掉入常見的心理偏誤,帶著大家建立投資計畫,一起為財務獨立,或者可以說是為財務自由的人生努力。
 
  投資可以用「加、減、乘、除」作為代表,而人生,亦可濃縮為「加、減、乘、除」4字:
 
  加法,是一種成長,不斷累積生財資產。
  減法,是一種成熟,學會選擇拒絕不適合的投資。
  乘法,是一種跨越,讓時間與複利來放大財富。
  除法,是一種均衡,控制風險與降低欲望,幸福近在咫尺。
 
  很榮幸能受金尉出版社邀約,撰寫第二本投資理財的書籍。很感謝所有照顧我的朋友,更感謝我的家人與伴侶YUA支持,把所有的榮耀都歸給你們。
 
  祝福大家,都能在投資的路上一起穩健獲利,度過各式各樣的波動與挫折,也在人生旅途細細品嘗各種滋味,一起體驗人生的美好時刻。
 
 

詳細資料

  • ISBN:9786267549391
  • EISBN:9786267549421
  • 規格:普通級 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 檔案格式:EPUB流動版型
  • 建議閱讀裝置:手機、平板
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:9.5MB

會員評價

5
10人評分
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9則書評
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立即評分
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Lv.4
5.0
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2025/11/30
很多存股族的標的不外乎是ETF、金融股、民生股等等,但是儘管這些標的差不多,但是操作個過程的手法不一樣,進場的時間不同等因素,也會造就不同的績效結果。

《Ryan爸爸的高效存股法》作者Ryan爸爸是一位年約40的數學老師,平常喜歡閱讀及研究投資,他會在IG帳號「Ryan爸爸理財誌」分享自己的投資存股經驗、心得和理財書籍,他在存股第17年的時候達成年領130萬股息階段。他不僅領取股息,也致力總資產的增長,朝著股息與資產增長的雙贏計畫前進。

他給予讀者四個字的投資想法,那就是「加、減、乘、除」。所謂的加法是「建立正確觀念」,減法是「屏除錯誤心態」,乘法是「加速資產累積」,除法是「分散風險投資」。

作者也針對投資的各階段給予建議,他認為20~40歲的年輕投資者應該以「累積資產發揮複利效果」為主軸,41~55歲的中年投資者則是以「靈活調整兼顧增長與生活品質」為首要目標,最後退休的56歲以上投資人則是要「享受被動收入,降低市場風險」為核心。

在投資的過程中,每個人方式不盡相同,就算是長期投資者,每個人對於「長期」到底要多長也各有論述,那就別遑論更細節的選股策略了。作者對於自己的選股策略分享有幾個面向,像是四步驟存股法則的篇章中,在謹慎篩選目標的步驟裡他認為好公司應該符合「穩定的獲利能力」、「良好的現金流」、「產業的競爭優勢」及「穩健的財務結構」;第二步驟要估算合理價格與安全邊際,這裡面則是要注意買進時是否有低於內在價值,並且要降低風險與避免過度樂觀的預測;第三步驟則是要通過下跌的考驗,換句話說就是公司在股市逆風的時候基本面是否有改變,若基本面沒變,投資人也可以趁機適時加碼;最後一個步驟是停利或停損的藝術,當企業基本面惡化或估值過高的時候賣出,若股市中出現更好的機會或需要使用到現金的時候,也可以賣出滿足自己目前的需求。

書籍中有幾個面向可以讓讀者去學習,像是ETF該怎麼配置,個股該怎麼選擇,加速投資的秘訣,最重要的是要避開陷阱和心態養成,每個面向都是Ryan爸爸這十幾年來的投資心得。儘管不是每個他人的心得與方式都適合我們,但是透過他人的經驗來改善或精進自己的不足則是我一向的核心精神。如果你想要精進或許取他人的存股心得,歡迎翻閱金尉出版的《Ryan爸爸的高效存股法》,相信會得到許多共鳴。
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Lv.1
5.0
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2025/11/04
我看過數十本台灣的理財書本,
從沒看過一本書像《Ryan爸爸高效存股法》一樣,
有系統、有組織的整合。

從個股、市值型ETF、高股息ETF到債券,
精闢獨到的見解,客觀中立的評論,以及務實有效的財報分析,
字字精隨,本書非常值得收藏!
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Lv.1
5.0
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2025/10/31
若你也曾想「靠股息過自由生活」,這本書將會給你非常大的幫助。
Ryan爸爸分享17年的存股經驗,告訴你如何用 ETF+三大類股 組合,慢慢累積穩定現金流,讓你每月領股息。

就像巴菲特一樣,他重視的是長期布局和現金流,而不是短期炒作。
書裡沒有複雜理論,也不講速成投資法,而是一步步教你怎麼規劃、怎麼選股、怎麼控制風險。
讀完會覺得,「啊,原來存股也可以這麼有系統,也可以這麼安心。」

如果你想靠股息累積自由生活,這本書可以當你的百科全書,一定會給你許多啟發。
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Lv.1
5.0
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2025/10/29
Ryan 爸爸的寫得超清楚,用很生活化的例子講解投資觀念,完全不會艱深難懂。對剛開始接觸股票的人來說很友善,看完真的會比較安心,也更知道怎麼慢慢存股、穩穩賺,超推薦給投資新手!
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Lv.1
5.0
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2025/10/29
內容實用又淺顯,用生活化的例子
把複雜的理財、投資概念拆解成容易理解的步驟,讓我這理財新手也聽得懂、學得會,超推薦~
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