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Smart智富月刊 6月號/2024第310期 (電子雜誌)
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Smart智富月刊 6月號/2024第310期 (電子雜誌)

  • 刊別:月刊
  • 出版地區:台灣
  • 語言:繁體中文
  • 出版社:家庭傳媒
  • 出版日期:2024/06/01
  • 定價:129
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封面故事

掌握3關鍵  靠營建股把資產放大1000倍

家裡曾負債近千萬的年輕人Sheng,靠著擺地攤、省吃儉用幾年才存到30萬元,靠著自學財報、自巡建案,專挑價格低估、獲利快爆發的營建股重壓,在過去15年,把30萬元存款翻成3億元股票資產!今年38歲就已財富自由的他,是如何辦到的?而近期營建股快速飆漲,還能投資嗎?後續須注意哪些風險?請見本期分析。

今年以來,營建股出現10年一遇大行情,營建指數不斷飆高,更在4月底創下27年來新高。一時間,營建股取代了電子股,成為股市新聞、投資社群的熱議焦點。

但38歲的Sheng,早從15年前就投資營建股至今,靠著扎實的調研選股與大膽重壓,竟把擺地攤存下的30萬元買股本金,一路滾大成3億多元股票資產。

15年前,還在念大學的Sheng,其實是被爸媽「拖下股海」的。原來Sheng的爸媽因投資股票慘賠,負債近千萬元,所以他高中一畢業就打2份工、上大學後還和爸媽一起擺地攤賺錢,以能幫忙減少家中債務。

在股市慘賠過的人,多半會勸阻子女再進股市;但Sheng的爸媽卻異於常人,「要我一定要積極存錢、投資股票,替他們『復仇』!」Sheng說。於是他邊存錢,邊研究起股票。而曾幻想擁有一間自己房子的他,在辛苦存到30萬元後,雖連1坪都買不起,但在股市卻能買到1張營建股,而且大約抱2、3年就獲利。

在2009年金融海嘯過後,Sheng初進股市,因為想賺快錢,專挑低價轉機股短線操作,但因不熟悉公司股性與財務狀況,都賠錢出場。為了改善選股能力,他自學基本面研究,從財報、法說會與新聞報導等多面向查看,若確認公司營收與獲利具有成長爆發力,便大膽重壓。接連在日勝生(2547)、威強電(3022)、皇翔(2545)大賺,資產很快就突破100萬元。

2013年,國際財務報導準則(IFRSs)上路,營建業採全部完工入帳法。Sheng研究發現,營建股特有的營運模式與景氣循環,在完工入帳下,獲利和股價會一次性爆發,再加上已實施的不動產實價登錄,有相對透明的資訊可取得,他便從營建股裡選股,先後操作志嘉(5529,2021年8月改名為「鉅陞國際開發」)、士開(5324)獲利逾1倍,累積資產一舉衝上600萬元。

但同樣選股法,Sheng卻在全坤建(2509)、夆典(3052)兩次投資失利,「當時不太懂得推估股價的落點區間,導致追高買進或利多還沒發酵就出場。」他回顧道。為了克服這個缺點,他持續研究可精進投資的方法。而後他績效能大爆發,歸納有3個關鍵:①針對上市櫃近80檔營建股,做全面性的調查研究;②鎖定未來有爆發力、未受法人注意和搶進的小型冷門股;③敢重壓也敢長抱。從2018年2023年年底,Sheng依上述3大選股與操作策略,先後投資了坤悅(5206)、欣巴巴、新美齊(2442)等6檔小型營建股全大賺。其中,光欣巴巴一檔的獲利(含股利)竟超過1億5,000萬元,成為Sheng入股海的最佳、也是「復仇」代表作。

在這5年多,Sheng是如何靠著投資營建股,戰勝高漲的房市,也為爸媽在股海復仇成功?在今年營建股飆漲又修正過後,他會調整投資策略嗎?更多相關投資經驗與建議,請詳見《Smart智富》月刊310期封面故事報導。
 

編者的話

〈總編輯的話〉辛苦的追息之路開始了

台股一向以高股息聞世,大盤指數過去常有平均4%以上的高息,因此深受全球大型退休法人的喜愛。但這個狀況,從2020年開始,趨勢有了明顯的轉變,也就是在2020年之前,多數時間是達到4%或以上的水平,但之後,卻經常在4%以下,而今年更是嚴重,4月份來到2.77%。

殖利率的公式是股息/股價,當分子變小或分母變大,都會造成它的數字下滑,從正面角度看,近年的走低,主要不是因為上市公司股息變少了,而是股價漲太多,導致股息追不上,所以老股東其實股息是領得不少,還多賺了資本利得,算是開心的事。

但對新股東來說,那可就辛苦了,我們就用規模超過1,800億元的ETF—元大臺灣價值高息(00940)來看新股東的困境。它在3月底進場時,台股指數水準在2萬點,殖利率在2.8%上下,高點進場,短期間難有資本利得,而2.8%的大盤殖利率,要從中去選出「高」殖利率股,而且還要成交量不能太小,否則也不夠它買,這就十分艱難了,所以我們看到,最近00940定審成分股之後,50檔成分股,居然一次換掉21檔,而這離它首次建倉,還不到2個月,說句玩笑話,這換股的激烈程度,居然比主動式基金還要「積極」啊。

當然,我可以理解,投信公司的壓力是很大的,一檔明星ETF,上市就破發,被百萬雙眼睛盯著它的一舉一動,在此次大換股中,它換掉不少科技股,納入了一些金融股與營建股,譬如玉山金(2884)、永豐金(2890)、第一金(2892)、國產(2504)、冠德(2520)、華固(2548)、長虹(5534)等,但一如00940第一次建倉買進不少價格漲高的電子股,這次又再追高了營建股,以國產來說,它在今年1月19日起漲前的股價只有28元,但在5月20日,也就是新成分股生效當天,股價已來到49.8元,漲幅高達78%。同一時間,華固漲幅也是78%。高股息ETF可能新買的股票,市場上中實戶、外資法人大多可以預料到,也就導致新近想加入高股息行列的股東,追息之路會愈來愈辛苦,短期內恐難有好績效,這也是投資前,一定要先知悉的事。
 

雜誌目錄

Smart智富月刊  2024年6月號 No.310目錄:

〈總編輯的話〉
010 辛苦的追息之路開始了
 
〈投資筆記〉
012 熊市反彈?

〈基金列車/蕭碧燕〉
014 台股震盪回檔  該贖回基金嗎?
 
〈讀者頻道/夏韻芬〉
016 如何看待波克夏大量減持蘋果?

〈錢線觀察/愛榭克〉
020 與美國並列為全球經濟增長雙車頭
    印度經濟展望佳  股市長線持續看好

〈財富管理〉
024 善用遺囑+信託  單身貴族身後不留憾
 
〈保險天地〉
028 用類信託功能保單  管好保險金
030 保單恐遭強制執行  該怎麼辦?
 
〈樂活退休/王儷玲〉
034 結合2趨勢  安養信託更加分
 
〈理財保健室/駱潤生〉
036 安排身後財產  留意3要點
 
〈樂退投資學/99啪〉
038 波克夏資深股東帶來的投資啟示
 
〈總經真觀點/張真卿〉
040 停滯性通膨風險下的投資策略

〈房市天地〉
044 打炒房政策屆滿週年  3現象看房價續漲
 
〈房市速遞〉
048 台北、新北捷運站周邊實價行情
050 桃園、新竹、台中、台南、高雄熱門行政區實價行情
 
〈基金投資〉
052 全球匯率牽動資金動向  哪些市場漲勢可期?
056 黃金列車飆速  還能上車嗎?
 
〈ETF新兵〉
058 00943、00947有何差異?
 
〈基金瞭望/曾淑雲〉
060 主動式ETF異軍突起
 
〈基金評鑑〉
062 4檔晨星質量化評級獨家曝光
    ★首源投資環球傘型盈信全球新興市場領先
    ★摩根日本股票
    ★安盛環球歐洲房地產股票
    ★摩根士丹利美國增長
 
〈基金布告欄〉
066 4433法則精選》4月優質基金
068 海外基金排行
072 國內基金排行

〈本月主題〉
074 買不起房  卻用這招賺更多
    他靠營建股把30萬存款變3億
082 調研方法》重視數據的可靠性
    表單管控+親臨建案  3重點掌握公司體質
086 算價策略》3步驟推估目標價
    建案銷售達5成時  就要進場布局重壓
090 投資建議》4大利多加持
    營建股長線有撐  2類型標的可攻可守


〈股市焦點〉
094 挑強勢股參與除權息  3招賺取波段財
 
〈產業趨勢〉
098 運動製鞋類股下半年股價看俏
102 AI手機元年  哪些台廠將受惠?
 
〈台股大數據〉
106 台股頻創新高  留意2大變數
 
〈存股追蹤隊〉
108 營運大追蹤:世界、台汽電
 
〈葉芳看台股/葉 芳〉
110 AI帶旺記憶體產業
 
〈財報診療室/股 魚〉
112 停車場管理公司—阜爾運通
 
〈隊長看產業/張 捷〉
114 台積電CoWoS擴產  供應鏈沾光
 
〈股市教戰/廖繼弘〉
116 電子權值股領軍  台股創新高
 
〈美股最前線/林子揚〉
118 受惠ASIC題材的美台大廠
 
〈籌碼研究所/權證小哥〉
120 5步驟賺除權息行情
 
〈趨勢導航/楊忠憲〉
122 台股多頭震盪  2方法應對

〈搶鮮書摘〉
124 產業隊長張捷傳授台股2萬點新常態的選股之道
    從4大長線主流產業挖好標的
 
128 銀行利率
130 基金優惠
133 理財記事
 

內容簡介

《Smart智富月刊》是城邦文化事業的重要一員,於1998年9月創刊,並連續五年勇奪金石堂財經月刊年度銷售冠軍,是台灣最暢銷的理財類雜誌。
 

詳細資料

  • 條碼:E060014737
  • 檔案格式:EPUB固定版型
  • 建議閱讀裝置:平板
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:50.1MB

會員評鑑

5
1人評分
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1則書評
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立即評分
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Lv.1
5.0
|
2024/06/04
內容充實,圖文並茂內容最充實的一期
裡面不止受人與魚還給釣竿。
故事性100分。財經分享90分。
一條龍剖析營建股精準到位甚至比外面賣200頁的財經雜誌淺顯易懂。
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