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Chapter 1
成為千萬富翁的八大法則
[法則 4]
記住「夏普比率」
降低風險、提高效益
了解夏普比率,成為世界第一的投資專家
說到投資,人們往往只會將關注點投注在「能賺多少錢」,其實比效益更重要的應該是「夏普比率」。
「夏普比率」也稱作夏普值,指的是在一定的風險下,可獲得多高利潤的指標。換句話說,夏普比率愈高表示風險波動小效率高,獲利也就愈高愈穩定,可表示為較優質的投資組合。
即使平均起來年十%的獲利,但比起一下跌二十%、一下漲三十%的大波動,還是穩穩的維持在十%更讓人安心一點。因為這樣,在華爾街夏普比率也開始受到重視。
想要提高夏普比率的話,最重要的是要實現資產的多樣化。也就是說即使股票降值了但債券升值;已開發國家貨幣降值但開發中國家貨幣升值。同時擁有多種不同的資產,互補對沖即可緩和整體價值的波動(=降低風險)。
而長期投資計劃加上短期投資的組合,正好可以實現這樣的概念,提高夏普比率。
在華爾街已是常識!了解夏普比率
夏普比率在華爾街雖然已深受重視,但在海外或是日本,大部分的投資散戶卻似乎還沒怎麼意識到它的重要性。所以我想,如果日本在此時就能掌握夏普比率的重要性,相信日本人的理財素養也能登上世界頂級水準了。所以說,「夏普比率」就是這麼的重要!
有關於夏普比率是何概念,將在Chapter 5詳細說明。
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