資產配置投資策略 (全新增訂版)

5.0

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2021/05/24

劇透警告

成功的終生投資經驗取決於3個關鍵步驟:
1.穩健投資計畫的擬定
2.投資計畫的徹底執行
3.無論時機好壞都堅持並維護這個計畫的紀律

如果能擬定一套理想的計畫，並依照計畫行事，將更有可能獲得財務上的自由。
投資計畫就像是一張引導你獲取合理長期投資成果的路徑圖，而資產配置決策就是投資計畫的最重要步驟。

資產配置就是
決定要把多少資金投入每一種不同的資產類別，例如股票、債券、不動產和現金。

你目前的投資政策是什麼?
來看看你比較符合哪一種?

A計畫:
買進我預期未來幾年將創造良好績效的投資標的，如果其中某一項投資標的的績效不好，或它未來期望轉差，就轉而投資另一項標的，或改抱現金，等待更好時機來臨再出手。

B計畫:
建立一個分散投資的投資組合，買進且持有不同型態的投資標的，不理會這些標的的近期表現，如果一項投資標的的績效不好，就加碼買進更多該標的，讓投資組合回歸原始的平衡配置比例。

如果你和多數投資人一樣，那你應該會覺得A計畫看起來很熟悉，好像就是自己的投資想法。
A計畫的目標是「創造好表現」，但「創造好表現」並不是一個可量化的財務目標。

「創造好表現」的意思又是什麼呢?
漲10％?
漲30％?

A計畫沒有針對「購買那些標的」及「買進時機」提供具體的指導原則，也沒有說何時應該基於投資標的表現不好或前景轉差而賣出。
學術研究更顯示，根據投資標的近期績效而頻繁買賣資產的人，經常錯賣事後投資績效常好轉的標的，買進新的投資標的相對遜色。

成功的投資流程分為3個步驟:
1.擬訂計畫
2.執行計畫
3.維護計畫

一個良好的計畫應具備長期作戰的能力，所以它必須能在無需大規模修正的情況下通過多年的考驗，年度檢討和修正是適當的。
千萬不能因市場情勢不好而隨意調整計畫，更不要因為電視名嘴的評論而動搖。

你想想，你不會因為自己陷入低潮就辭掉工作或轉換跑道，所以也不應該因為投資組合受空頭市場重創，就隨便改變慎重擬定的投資計劃。
這種低潮本來就會發生，你要學習的是如何和這些低潮和平共處。

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線上旅行者

5.0

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2021/05/02

劇透警告

作者會推薦ETF主要原因是低費用及分散風險有其合理性，但是ETF該配置哪些種類、比例多少及符合個人量身需求本書有很多深入見解，投資人資金不多或許不必重視配置資產，但是當投入金額達到個人無法忽視時，資產配置的重要性不可言喻，如何在避險與報酬中間做調整是門大學問。

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KK

5.0

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2020/04/04

理論與實用兼具,
相較於其他資產配置的書，有比較多實用的部分。

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Money

1.0

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2019/12/23

劇透警告

被書名騙了，整本書一直在洗腦你買ETF，看完第一章就看不下去

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