普惠金融讓完美儲蓄
 
計畫成真
 
以前基金公司的電商經營很簡單，基金公司的電子交易量相較於整個公司的比例來說都不大，因為客戶的金流都是由銀行主導，客戶基礎更是在銀行、券商遍布全省的營業據點夾殺下，一般投資人想要買基金就跟買飲料一樣簡單，基金公司的網站只能以較低的手續費來吸引投資人使用，尤其是在券商開始銷售共同基金後，手續費的優勢也被取代，低申購手續費的推廣模式橫行，甚至在2016年號稱一站購足的基金超市平台（基富通）在半官方引導下誕生，也依然是以超低手續費做為主要訴求，其實並非台灣人非買境外基金不可，而是銷售平台主打的還是以利潤高的境外基金為主，這也難怪國內的金融帳多年來呈現淨流出的窘境，基金公司發展電商的理由已經蕩然無存。
 
記得2000年前後，各家基金公司開始建置官方網站，其實在1998年時就有先驅進入了這個領域（當時的中信投信、怡富投信），並開始推動電子交易，這可以算是第一代基金產業的FinTech，基金申贖、帳戶管理、市場資訊等都可以在網站上執行、查詢，尤其是網路定期定額的機制，讓原本繁雜的作業、服務流程都可以透過網路平台解決，不管是基金公司或者是投資人都節省了不少成本。