CFP全方位理財規劃：模擬試題解析（2023年版）

編者序
過關心得分享
CFP® 一個值得竭力追求的榮譽／葉俊佑
堅持專業　創造價值／廖一聰
成為更好版本的自己／陳言旻
專注在哪裡　成就在哪裡／邱玉茹
邁向CFP® 的信念／蔡政良
CFP® 證照的多重面向／周家豪
撥雲見日的心路歷程／鄭喬今
不經一番寒徹骨　怎得梅花撲鼻香／四海八方
行到水窮處　坐看雲起時／浴火鳳凰
個案分析 1
個案背景
個案問題與解析
個案分析 2
個案背景
個案問題與解析
個案分析 3
個案背景
個案問題與解析
個案分析 4
個案背景
個案問題與解析
個案分析 5
個案背景
個案問題與解析
個案分析 6
個案背景
個案問題與解析
認識CFP®

序

　　台灣民眾對於理財需求已趨向多元化與專業化，身為金融理財從業人員，不僅要跟客戶建立信任關係，提供有溫度的服務，更應該具備財富管理的整合能力，以協助客戶滿足其財務需求，循序漸進地達成人生目標，彰顯CFP® 國際認證高級理財規劃顧問的真正價值。

　　感謝台灣金融研訓院長官的支持，尤其金融訓練發展中心對於CFP® 及AFP 培訓相當重視，察覺到學員在準備考試時，需要有案例試題進行實際演練，因此，積極力促本書出版。也感謝共同作者群及傳播出版中心的同仁，雖然彼此之間橫跨不同專業領域，願意在百忙中溝通協調、分工合作，使得本書能夠順利問世。共同作者群，包括：葉俊佑、廖一聰、陳言旻、邱玉茹、蔡政良、周家豪、李希琳等，每一位都是合格的CFP® 持證人，學識專業俱佳，實務經驗豐富，皆為一時之選。

　　本書對焦CFP® 測驗「全方位理財規劃科目」，內容模擬「案例式題組」，期盼讀者善用此書，熟悉考試型態，多加練習，以順利通過CFP® 測驗，成為合格的CFP® 持證人。並且以「全方位理財規劃顧問」為自我定位，持續精進，促進台灣財富管理市場的蓬勃發展，提供民眾更優質的金融理財服務，共創美好，建立富足和諧的社會。