[全面導入線上題庫] 銀行內控業務人員 速成（2024年1月版）

編者的話
較早年度試題暨解析
最新法規動態暨  
Jody線上題庫（含考前衝刺大補帖）

PART 1│重點整理
第 1 篇 內控內稽法規重點整理
Chapter 1│銀行法及金融控股公司法
1.銀行法
2.金融控股公司法
 
Chapter 2│內部控制制度及內部稽核制度
1.銀行業公司治理實務守則
2.金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法
3.銀行稽核工作考核要點
 
Chapter 3│金融機構安全維護
1.概述
2.一般安全維護措施
3.營業處所安全維護措施
4.金庫、出租保管箱（室）安全維護措施
5.自動櫃員機安全維護措施
6.防範歹徒安裝側錄器盜錄客戶資料
7.運鈔業務安全維護措施
 
Chapter 4│委外作業與電子銀行業務
1.委外作業
2.電子銀行業務
 
Chapter 5│詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密
1.詐騙案件處理
2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
3.洗錢防制
4.重大偶發事件
5.客戶資料保密
 
Chapter 6│消費金融業務
1.消費性貸款
2.信用卡
3.現金卡
 
Chapter 7│放款及外匯業務
1.放款
2.外匯
 
Chapter 8│投資及票券、證券
1.商業銀行投資有價證券之種類及限額規定
2.票券金融
3.證券業務
 
Chapter 9│金融消費者保護
1.金融消費者保護法(節錄)
2.信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法
 
Chapter 10│巴賽爾監理及存匯業務
1.巴塞爾監理
2.存匯業務
 
第 2 篇 內控內稽實務重點整理
Chapter 1│內部控制與內部稽核
1.內部控制的原理原則
2.內控制度之建立與執行
 
Chapter 2│出納業務
1.出納的基本概念
2.庫存現金查核
3.待交換票據查核
4.託收票據
5.有價證券與保管有價證券查核
6.空白單據查核
7.授信債權憑證查核
8.自動櫃員機及金融卡查核
 
Chapter 3│存匯業務
1.存款開戶
2.款項收付及帳務、稅務處理
3.存摺存款
4.公教存款與行員存款
5.存單業務
6.可轉讓定期存單
7.同業存款
8.支票存款戶管理
9.空白支票、本票之核發
10.退票及拒往
11.票據掛失止付之處理
12.撤銷付款委託
13.本行支票
14.匯兌業務
 
Chapter 4│授信業務暨逾期放款
1.授信的基本概念
2.授信種類
3.授信作業
4.貸後管理
5.逾期放款
6.逾催作業程序
 
Chapter 5│外匯業務
1.外匯的基本概念
2.進出口外匯業務
3.匯兌業務
4.外匯存款業務
5.外幣貸款及外幣擔保付款保證業務
6.外匯交易
7.國際金融業務(OBU)
 
Chapter 6│投資業務
1.有價證券投資
2.投資國內外有價證券之限制
3.投資有價證券之作業
4.不動產投資
5.企業投資（轉投資）
 
Chapter 7│信託業務
1.一般信託業務
2.特定金錢信託投資國內、外有價證券
3.企業員工福利儲蓄及員工持股信託
4.信託資金集合管理運用
5.共同信託基金
6.不動產、金融資產證券化
7.保管銀行業務
 
Chapter 8│財富管理業務
1.銀行辦理財富管理業務
2.財富管理業務應注意之問題
 
Chapter 9│票券及證券業務
1.票券簽證與承銷
2.票券自營及經紀業務
3.證券經紀業務
4.證券自營業務
5.證券承銷業務
 
Chapter 10│消費金融業務 432
1.消費金融業務概述
2.查核消金業務之基本原則
3.產品規劃
4.行銷策略
5.授信評估
6.帳戶管理
7.風險控制
8.績效評估
9.債權收回
 
Chapter 11│資訊業務
1.電腦化對控制環境之影響
2.網路銀行業務安全控管
3.電腦作業有關之電腦犯罪手法
4.資訊單位查核
5.營業單位查核
 
Chapter 12│衍生性金融商品
1.衍生性金融商品之風險
2.銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法
3.辦理衍生性金融商品作業
 
第 3 篇 考前衝刺大補帖

PART 2│歷屆試題