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尤利西斯之約:玩當沖、做波段、選飆股……害你賠錢的「股市迷魂曲」,不聽就能打敗80%投資人 (電子書)
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尤利西斯之約:玩當沖、做波段、選飆股……害你賠錢的「股市迷魂曲」,不聽就能打敗80%投資人 (電子書)

The Ulysses Contract: How to never worry about the share market again

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內容簡介

立下尤利西斯之約,投資路上不再做蠢事!
 
  ★下定決心不選股、不擇時,為什麼看到「飆股」還是心癢癢?
  ★「分散投資、持續買進」這些道理我都懂,但「穩賺」的誘惑實在太強烈。
  ★一心想著靠「被動收入」財富自由,卻常常腦衝「主動賠錢」。
  ★看新聞、聽解盤、讀財報……我到底要信誰?
 
  尤利西斯是古希臘史詩《奧德賽》的主角,在行經海妖棲息的海域時,
  為了避免水手們被海妖動人的歌聲迷得神魂顛倒,導致船隻觸礁沉沒,
  便下令船員用蠟封住耳朵,並將自己綁在桅桿上。
 
  作者麥可.坎普曾擔任交易員、投資分析師、澳洲小麥局負債管理經理,
  他用這個故事闡述指數化投資的概念,
  雖然方法非常簡單:持續買進並持有(buy and hold)。
  但為什麼如此有效、容易複製的方法,卻有很多人做不到?
  
  因為,大多數人都沒考慮到自己的人格特質(這會在投資上出現弱點);
  以及聽信了市場上的「迷魂曲」,使你掉進投資陷阱。
 
  ★「買進並持有」最大的敵人:投資迷魂曲
  追高殺低:你認為500元的台積電太貴了!但漲到600元卻跟風無腦買。
  結果股價回檔到400元時忍不住賣出,賠了超過30%。
  高股息:你買了投資網紅推薦的高股息ETF,往年績效殖利率8%以上!
  後來股價下跌20%。雖然賺了一點股息,但賠了本金。
  技術分析:你相信可以預測股市走向,用三條線找出飆股。
  明明看同一張圖,為什麼專家賺錢我賠錢?
  當沖:你聽說當沖可以無本交易,當少年股神。
  一回過神來,帳戶違約交割……頂樓的風好大。
 
  這些迷人的投資關鍵字,實際上是致命圈套,會使你拋棄紀律(還有賠錢)。
 
  ★「我能打敗大盤」──對多數人來說,這是幻覺
  厲害的投資人、交易者如何取得優勢?重點是資訊。
  巴菲特發展出一個方法:在隨機的股市找到一點點一致性。
  普通投資人該怎麼做?先別想著當股神,你得掌握速度和程序。
 
  ★投資界唯一的真理,仔細聽好了……
  就算開盤震盪、收盤重挫,你的人生也不必跟著起落。
  作者連續投資股市36年,從1987年的黑色星期一到2020年新冠肺炎,
  歷經多次重挫,仍能堅持紀律,持續在股海航行。為什麼?
 
  因為投資股市就是這麼一回事。
  股市會上漲,會下跌。保持信心,長期下來報酬會很可觀。
  (他長期持有的「澳股綜合指數」漲幅已達21倍。)
 
  想躺著跑贏通膨、輕鬆享受複利成果,不能只靠聰明才智;
  其中最重要的人格特質,是紀律、一致與耐心。
 
  這是一本所有投資人的必讀之作。
  幫你關掉環繞股市投資的噪音與炒作,
  發展出一套明智、長期且防呆的投資計畫。
 
專業推薦
 
  《一年投資5分鐘》作者/陳逸朴、財經作家/Mr.Market 市場先生
 
Amazon 4.7星評價,歐美讀者盛讚好評
 
  ▶本書提供了一個簡單的計畫,以廣泛的方式進行投資並堅持到底。內容簡單,回顧了股市重大事件,並用歷史告訴我們市場總是會反彈。
 
  ▶這本書既談論金融,也涉及道德哲學──獲得知識是為了阻止你做出違背自己利益的行為。
 
  ▶本書將金融界所有喧鬧、無關的事物分開。讓你腳踏實地,專注於作為個人投資者最重要的幾件事。
 

作者介紹

作者簡介
 
麥可.坎普Michael Kemp
 
  曾擔任股票交易員、投資分析師、澳洲小麥局負債管理經理,在澳洲蒙納許大學獲得MBA學位。於1980年代中期的牛市期間,在金融領域展開傑出職涯;而後轉換跑道,成為優秀的牙周病醫師,在澳洲維多利亞州經營一家成功的診所近20年。
 
  兩段職業生涯中,麥可始終著迷於股市,除了管理自己的投資組合外,他一生都在閱讀和研究,找出哪些投資方法有效、哪些無效,以及成為一名成功投資人需要什麼條件。他將其中一部分的想法分享在他的前兩本書,《創造真正的財富》(Creating Real Wealth)與《非常識》(Uncommon Sense)。
 
  於此同時,麥可的作品在美國受到了關注,《巴菲特的繼承者們》(The Warren Buffett CEO)的作者羅伯.邁爾斯(Robert Miles),於2015年邀請他在波克夏海瑟威的年度股東大會前,於價值投資者年會上向來自世界各地的基金經理與投資人發表演說。
 
  2011年至2020年間,麥可於史考特.佩普(Scott Pape)的「赤腳藍圖」(Barefoot Blueprint)通訊擔任首席投資分析師。
 
  如今,麥可把時間花在與親友共度、旅行、投資個人帳戶,以及為一家商業諮詢公司撰文和錄製Podcast。
  對麥可而言,金融始終是他的熱情所在,而不只是一份工作。
 
譯者簡介
 
呂佩憶
 
  加州州立大學富勒頓分校口語傳播碩士,領有多張金融證照,曾任財經新聞編譯、券商研究報告翻譯,現為專職英法文翻譯。譯有多本財經商管書籍,以及多部歐美電影、電視影集和紀錄片。
 
  譯文賜教:misslupeiyi@gmail.com。
 

目錄

推薦序 用尤利西斯之約,綁緊你的投資信心/史考利.佩普
自序 投資能力到底是什麼?
引言 財務自由四部曲
 
第一部 投資迷魂曲
第一章先別急著吃棉花糖
控制欲望野馬/尤利西斯之約,避免犯蠢/克服投資航道上的迷魂曲
第二章麻煩的源頭:不實資訊
在市場認識自己,代價很昂貴/成熟投資人:「曾經虧錢」的人/想法→行為→市場/別依賴陌生人的投資建議
第三章直覺告訴我,該買這支股票
被澳洲野犬咬走的寶寶/同溫層只會增加你的偏見
第四章人多的地方別去
關於錢,我們無法好好思考/FOMO:別人賺錢比自己虧錢還難受/布魯克林大橋「倒塌」,十二人因此送命/股市末日來了!(已經好多次)/投資最大威脅:你的想像力
第五章股市預言家
分析師/預言家?/「在不確定的年代投資」,廢話/預言家沒算到大蕭條/柏南克:「全美房價不會下跌」/事實與幻想的界線/觀眾不喜歡聽實話/愈大聲的專家,愈有可能預測錯誤/人們喜歡聽故事,不論真假/請忽視所有的預測
第六章擇時交易,我能辦到
賺錢的方式,就是每次都「太早賣」/只贏一次的大師/接受股票會下跌,這是投資人的責任/為市場擇時說句話/判斷股市情況第一步:「自己」判斷!/如果身在1929年,你會如何反應?/只要沒賣就不算賠……/被大浪推走,不要逆向游回來/資本利得稅的拖累/擇時交易很誘人,但可能致命
第七章占卜、星座、手相……K線圖!
看起來不隨機的隨機/飛行的炸彈/技術分析:錯誤想法組合出錯誤結論
第八章業餘選股/專業賭徒
一檔股票,有三種股價/選股:模糊不清的風險+通膨/MMM騙局/「有價」證券,才值得分析/計算內在價值:未來現金流/巴菲特「十誡」/時光倒回二十年,你也不敢買蘋果股票
第九章穿高級西裝的經理人才懂賺錢
這是個零和遊戲/這是個負和遊戲/多少人能贏大盤?SPIVA告訴你/超過80%績優基金,隔年會掉出排名/運氣vs.能力/能超越大盤的人,通常不替基金工作/基金經理人怎麼說?/別花力氣請人投資/金融市場沒有一致的特性
第十章科技(股價)始終來自人性
科技股是什麼?/科技與股市,都源自人性/遊戲很老套,但玩家永遠是新的
第十一章少年股神,當沖翻身
一、倫敦股市(1697年)/二、南海泡沫(1720年)/三、華爾街證券狂熱(1791年)/四、英格蘭鐵路狂熱(1874年)/五、澳洲黃金熱潮(1851年)/六、網路泡沫(1990年代末期)/七、羅賓漢與迷因股(2020年代初期)/總之,別跟著跳進去
第十二章當新手投資人遇上牛市
超額報酬的誘惑/「那是以前,這是現在!」/新手投資人+牛市:悲劇的開頭/牛市賺錢,不是你有本事/網路泡沫永遠會再來
 
第二部 取得優勢
第十三章「投資優勢」要去哪裡找?
你的對手是誰?/不要拿興趣挑戰別人的飯碗/資訊就是優勢/投資像運動,不可能每次出手都贏球/算牌手、老鼠、巴菲特/你得接受隨機性,在灰階思考/打牌、投資,都要讓邏輯引導/減少揮棒落空就好/想從華爾街賺錢的唯一機會……
第十四章慢了,你就是獵物
電報(1830年代)/跨大西洋電纜(1866年)/股票報價機(1867年)/電話(1876年)/現代科技(二十世紀、二十一世紀)
第十五章投資人得是生意人:葛拉漢
股神沒有電腦、不用計算機/巴菲特的成功路徑/投資成功七大優勢/90%投資人輸在「不懂生意」/「耐性、理性、紀律」:這些比才智更重要/你能工作到九十歲嗎?/價值投資沒有公式/價值投資已死?/提高成為安全、理性投資人的機會
第十六章量化分析:不受雜訊影響
演算法讓投資不受情緒影響/用數據,找出市場的祕密/天文學家也能在華爾街領高薪/可交易因素:以規則為主的投資系統/從市場大眾的無能找到優勢
第十七章人工智慧:未來股神?
電腦如何成為股神?
 
第三部分 把自己綁在船桅
第十八章股市就是有漲跌
重挫和飆漲,只是點閱率/長期報酬率才是真的/過去100年,股市有81%時間在上漲/面對震盪,拿出信仰
第十九章賠錢比沒賺更痛,所以……
第二十章均值回歸:股市真理
出現極端,平均值就不遠了/關於本益比的其他說明
第二十一章從歷史看見「人類常數」
讀歷史,要想像自己活在其中
第二十二章凱因斯的警告:耐心才能贏得遊戲
第二十三章本金、利率、時間:投資奇蹟三部曲
第二十四章十歲小孩打敗理專的方法:ETF
第二十五章被動式管理,避免主動式賠錢
柏格的遺贈——先鋒五百/巴菲特的賭注/為什麼基金經理人還是有錢賺?
第二十六章別讓管理費偷走獲利
第二十七章長期收益靠農場,不是賭場
別管波動,只看收入/賭博才會讓你完全虧損/打造財務農場/股市崩盤時怎麼辦?/農場應該要多大?/關於內在價值……
 
第四部 尤利西斯之約
第二十八章抵達目的地前,請待在船上
終點是什麼樣子?/年金制度:強制的尤利西斯之約/財務農場的五道難題/理財規畫師,重點在管理費/為投資帶來結果的是「紀律」/簽下你的尤利西斯之約
 
附錄一 指數型基金
附錄二 上市投資公司
附錄三 不動產投資信託
參考書目
 

推薦序
 
  拿起這本書,你可就走運了。這本書會完全改變你對股市的看法。不過,現在這樣說還是操之過急了。
 
  如果你正在讀這本書,那麼我或許能猜到一些你的心聲:你可能投資了一段時間,也許很久了。你了解投資的基本概念,而且在這個領域待得夠久,已不再相信那些老師們說的「快速致富」。但是,在你內心深處的某個角落卻總是恐懼著……「大事」。
 
  只要一場災難性崩盤,就可能會使股市跌幅超過50%(2007年到2009年的全球金融危機)、將近70%(1990年代的日本),或是幾乎90%(美國大蕭條)。大部分投資人永遠活在這種恐懼之中(畢竟,大部分經濟分析師預測九次衰退中,就有三次會真實發生嘛!)。
 
  但不是每位投資人都是這樣。每隔一陣子就會遇到這樣一位投資人,擁有大多數投資人所沒有的東西:信心。不論發生什麼事,都有著深厚的、不可動搖的信心。
 
  我告訴你,有個人就是這樣:本書作者麥可.坎普。
 
  麥可什麼大風大浪都見過了。1987年崩盤那天,他就在證交所的交易廳裡。他經歷過網路泡沫、全球金融危機,還有每一次衰退與恐慌。而經歷過這一切種種……他仍繼續投資。
 
  這就是他這麼富有的原因。所以他這本書,也不需要向你兜售任何東西。麥可的熱忱,只在於和你分享他付出一生時間所學到的經驗。而他把這一切總結成一個簡單的概念:「尤利西斯之約」。
 
  你手上這本書要說的,就是這個。
  麥可在送印前把書的手稿寄給我審閱。然而在讀完手稿的每一頁後,我僅僅編輯一處就交還給麥可。
  「這本書需要一個副標題,」我告訴他:「例如『再也不必擔心股市的動盪』之類的副標題,因為這就是這本書所要說的。」
  所以,你手上拿的這本書非常珍貴。
 
  如果你按照這本書中(的確很不傳統的)步驟去做,你將得以省下數千、數萬甚至幾十萬、幾百萬的高昂費用,還能享有更高的報酬。最重要的是,你可以擺脫一直擔心股價下跌的壓力和緊張。你所省下的時間,是你最珍貴的禮物,也是你最貴重的資產。
 
  這本書會告訴你該怎麼做,而你將再也不必擔心股市的動盪了。
 
史考特.佩普(Scott Pape)
《白手起家的投資者》(The Barefoot Investor)作者
 
自序
 
  這是我的第三本書,但我一直到最近才想清楚我為什麼要寫這本書的內容。對我來說,寫作是自我表達的一種形式——就像音樂家感受到內心的新曲調,然後去用鋼琴或吉他表達出來。不過我是音癡,所以我用的是電腦的鍵盤。
 
  我寫的每一本書,都反映了我仍在開展中的人生新階段。以我的第一本書為例:《創造真正的財富:創造財富的四個維度》(Creating Real Wealth: The Four Dimensions of Wealth Creation),它源自我為解決事業與幸福之間、兩者內在衝突的嘗試。
 
  我那時的工作就像一段糟透了的婚姻。雖然我對這份工作有種責任感,但它並沒有帶給我喜悅。當時我是執業牙周病醫師(periodontist,一種牙醫的專門分科),可我一直都和投資與金融市場維持著「婚外情」。我空閒時不會去讀醫學或牙科期刊,反而是大量閱讀金融史和股票估值的書。(我年輕時曾在金融市場工作,二十幾歲時也讀過幾個金融方面的高等教育學位。)
 
  研究和寫書確實是步好棋,事實證明,這促成了我在工作和個人方面的改變,讓我結束了牙周病醫師的工作,以金融分析師與撰稿人的身分,與史考特.佩普(也就是大家熟知「白手起家的投資人」)共事了九年,而我樂在其中。此外,職涯上的轉換也帶來了額外的好處,較少的工時,和更多陪伴朋友、家人的時間。
 
  然後是我的第二本書:《真知灼見:自股市成立以來的投資智慧》(Uncommon Sense: Investment Wisdom Since the Stock Market’s Dawn)。這本書為我開啟了更多扇門,讓我受邀到美國內布拉斯加州的奧瑪哈,在年度價值投資人大會上演講。這是一年一度的研討會,都在波克夏海瑟威的年度股東大會之前舉行。
 
  那只是我五次奧瑪哈之行的其中一次。我去那裡主要是為了聽巴菲特和蒙格在股東大會上說話。去那裡的旅程充滿樂趣。對奧瑪哈的造訪,也讓我有機會認識波克夏旗下幾間公司的執行長,聽他們談論自己的公司。這讓我得以深入了解偉大的巴菲特的投資風格。
 
  隨著我的投資知識增加,我很開心……嗯,算是吧。但我還是有個揮之不去的問題需要解答。我不知道的是,我高於平均的投資報酬率,究竟是源自我的能力和努力,或者就單單只是運氣好。
 
  所以,我展開研究。當我看得愈多,就愈懷疑自己的投資能力。我開始著迷於能力與運氣之間的大哉問,而我在研究時的發現,讓我寫下了這本書,我的第三本書。
 
  我發現,真正能輾壓市場的投資能力非常罕見,罕見到你不太可能憑一己之力養出這種能力,甚至遇到這樣的人。我也了解到,成功的投資更倚仗於人格特質,而非聰明才智;而其中最重要的特質,是紀律、一致與耐心。
 
  就算你覺得自己不具備這些特質也沒關係,在本書中,我會告訴你如何做到能體現這些人格特質的投資規劃。我也會告訴你這一切有多麼容易,任誰都能成為成功的投資人——未必超越大盤,但絕對是真正的成功。
 
  是的,你也可以辦得到。
  這就是我寫這本書的原因。
 
前言
 
  這是一本關於投資的書。你能「投資」的東西很多,所以我也可以寫些不動產、固定收益證券、高級葡萄酒、古董車或加密貨幣。但本書不談這些,單純只談股市投資。
 
  史上第一個股票市場(也就是我們現在所熟知的股市)始於1602年。它當時的成立只為一個簡單的原因:為企業提供大量且靈活的資金來源。股市的運作原理是,某個人或某一群人發展出一門生意或商業構想,然後其他人透過買進在股市發行的企業股份,為公司注入資金。
 
  如果生意興隆,買進股份的人就會獲利。如果生意不好,投資人就會損失部分或全部資金。股市也提供一個次級市場,讓投資人能與買賣現有的股份給其他投資人。
 
  就這樣,這就是股市的入門知識。
 
  聽起來很簡單,但是投資就像洋蔥:當你剝開一層,卻發現裡面還有一層;一層又一層。因此,投資對沒有經驗的人來說可能看來很複雜。但是好消息是,你不需要剝開許多層才能成為有能力的投資人。你只需要了解自己在投資方面的缺陷是什麼,然後加強那個部分。本書的目標是幫助你清楚了解自己的個性。
 
  本書共分為四個部分:
 
  一、迷魂曲:我會警告你投資的陷阱。我不希望你掉進這些陷阱中。
 
  二、取得優勢:第二部分將會探討極少數成功的人如何運用能力,創造超越大盤的績效。我的目標並不是鼓勵你模仿市場中了不起的人;而是要向你解釋,這麼做很困難,幾乎不可能。
 
  三、船桅:投資界中充滿不確定性。一旦發現了真理,就要大力抓緊它們。第三部分會幫助你找到這些真知灼見。
 
  四、尤利西斯之約:第四部分是萬無一失的計畫,幫助你追求自己的投資成就和財務自由。
 
  我所說的財務自由,並不是指去蒙地卡羅的賭場、買噴射機、一百英呎長的私人遊艇。我指的是過著你所選擇有意義的人生:花時間陪伴朋友和家人、幫助你的孩子實現人生的目標、不再需要償還高額的負債或做著令你受不了的工作。
簡而言之,我說的是三件事:家庭、朋友、自由!這些代表人生中重要的事。
 
  財務自由對我來說一直很有吸引力。一九六○年代,我年輕時常看的電視節目叫做《七海遊俠》(The Saint,說實話我到現在還是會看)。我總是很好奇,為什麼主角賽門.坦普勒(Simon Templar,羅傑.摩爾〔Roger Moore〕飾演)從來不需要工作;他會在鄉間開著一輛白色的跑車,拯救陷入困境的美女。這就是我說的財務自由!
 
  我和他一樣,現在也在做著喜歡的事──不是拯救美女,而是過著我嚮往的生活。在我寫下這段文字時,我就只想做一件事:
 
  坐在鍵盤前把想法打出來,看著面前藍色的海洋。下午我要在家前面的海灘遛狗,或是從碼頭划槳板到衝浪救生俱樂部(視風有多大而定)。然後看看我的兩個孩子過得好不好(他們都成年了)。
 
  晚餐前,我要和太太坐在陽台上聊天。下個星期五,我會花幾個小時的時間和女兒一起工作,接著晚上和好朋友打撞球。週末和兒子一起看足球賽,還要和狗狗玩我丟你撿。
 
  真是幸福。
 
  不同於賽門.坦普勒的情況,財務獨立不是別人送給我的,我必須自己爭取。這就是本書要談的:該如何獲得自己的財務自由。希望你喜歡本書。
 

詳細資料

  • ISBN:9786267291993
  • EISBN:9786267442012
  • 規格:普通級 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 檔案格式:EPUB流動版型
  • 建議閱讀裝置:手機、平板
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:16.7MB

會員評鑑

4
1人評分
|
1則書評
|
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4.0
|
2024/04/08
如果台灣交易員出的書都有類似本書作者給的如此詳實內容的話,相信評價會更高。
拉回本書,雖說本書的作者目前是位在澳大利亞的牙周病牙醫師,已從金融業界離開,
名氣當然比不上查理蒙格,但我可以藉由他以往身為交易員的經驗來解讀巴菲特、葛拉罕的思想。
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