一、投資
我經常見到人們把大筆財富投入於風險之中，卻不瞭解錢在哪裡、如何投資。我首先的工作就是教育他們，並鼓勵他們自我學習。像他們一樣，你也必須學會投資的基本要素。如果你不學，便無法在自己的投資當中扮演積極的角色。當你無法決定怎麼去投資自己的金錢，便得被迫倚靠他人的幫助。
至少，所有的投資人都應該瞭解股票、債券、共同基金和年金的基礎。特別要瞭解各別的優勢、弱勢，以及花費，如佣金、罰款與移交費。最後，他們必須學會衡量其中的風險。

二、信貸與債務
懂得妥善使用時，信貸是一項很棒的東西，因為他人的錢可以幫助你致富。好的案例像是：「低利息、固定利率的抵押貸款，可以用在購買會增值的資產上。」.舉例來說，若你購買房屋，支付20%並貸款另外的80%，可提升其產權價值，這便是使用信貸的好方法。（不幸地，當資產的價值上升，有太多的人會將它拿來二度融資，用它的產權來支付花費。）

不良信貸的最佳例子是信用卡，信用卡對於財務健康有如癌症。大多數的信用卡收取高利息，儘管如此，許多人仍舊使用信用卡來養活自己，用來購買買不起、不需要或不該買的商品。

三、保險
儘管保險往往占個人支出的10％～15%，許多人對它卻不甚瞭解。你不需要成為一個專家，只要懂得保險的基本要素即可。我所看過的人，大都擁有太多或太少、甚至是錯誤的保險項目；他們不瞭解保險，也不知道如何使用。很少人會四處打探，尋找最有價值的方案。這樣的結果是，他們搞錯扣除額，保了不對的人壽保險。

四、稅金
很多人都害怕國稅局，並對於稅法一無所知，以至於必須僱請他人來從事自己就可以輕鬆完成的工作。大多數人都可自行準備財務申報，有些甚至會發現先前委託報稅人所犯的錯誤，害他們花了冤枉錢。由於稅金占據我們財富的一部分，每個人都必須對自己的財產進行管理，以達最佳的稅務效率。因此，必須瞭解什麼是扣稅、免稅投資、延遲徵稅的投資，以及其他保存自己財產的策略。我們守住的越多，越能為自己的未來做投資。