Chapter 07 認識並管理風險，讓投資之路更順利
──莫因求大利而忘記風險
 
風險是客觀存在且不可避免的，在一定條件下還帶有某些規律性。因此，只能試圖將風險減到最低，而不可能完全避免或消除。降低風險的最有效方法就是要意識並認可風險的存在，積極地去面對、去尋找，才能夠有效地控制風險，將風險降低到最小程度。
 
01 投資市場的風險特徵
 
投資過程中可能出現的收益落空或本金損失。主要來自投資、技術、財務、利息、政治、匯率等諸多因素。投資風險可以分為系統和非系統兩大範疇。在投資市場中，從投資研究、行情分析、投資方案、投資決策、風險控制、資金管理、帳戶安全、不可抗拒因素導致的風險等等，幾乎存在於投資的各個環節，因此具有廣泛性。
 
投資風險的客觀性不會因為投資者的主觀意願而消逝。投資風險是由不確定的因素作用而形成的，而這些不確定因素是客觀存在的，投資者不能控制所有投資環節，更無法預期到未來影響價格因素的變化。
 
■ 投資風險的影響性
 
進入投資市場一定要有投資風險的意識。因為在投資市場之中，收益和風險是始終並存的。但多數人首先是從一種負面的角度來考慮風險，甚至認為有風險就會發生虧損。正是由於風險具有消極的、負面的不確定因素，致使許多人不敢正視，無法客觀的看待和面對投資市場，所以舉足不前。
 
■ 風險管理的必要性
 
在投資市場如果沒有風險管理的意識，會使資金出現危機，失去贏利的機會。這主要體現在以下幾個方面。
 
○ 可以降低投資的風險率
 
使用風險管理，可以合理有效的調配資金，把損失降到最低限度，將風險最小化，創造更多的獲利機會。從而達到降低投資風險的目的。
 
○ 有助於保持良好的投資心態
 
這一點至關重要。在資金操作過程中，難免因為失誤而造成資金的虧損。如果能夠合理的控制風險，在出現虧損時有助於保持良好的投資心態，可以減少情緒慌亂中的盲目操作，降低連續虧損的可能性。