理財規劃與投資（第五版）

第一篇 理財思維的建立
第一章 人生的規劃
一、人生階段的計畫
二、訂定明確可行的理財方向
三、檢視個人（家庭）財務現況
四、投資理財策略
五、投資標的篩選
六、投資組合績效評估及調整
第二章 正確的理財觀念
一、投資風險與報酬
二、報酬與風險的計算
三、資產配置的重要
第三章 財富管理自己做
一、什麼是財富管理
二、銀行和保險公司的理財專員
三、行銷手法大公開
四、如何保障自己的權益

第二篇 投資商品的認識
第四章 銀行存款
一、銀行的種類
二、存款種類
三、雙幣存款的搭配
第五章 票、債券買賣
一、認識債券
二、債券的分類
三、債券發行
四、債券的稅負
五、投資債券的優點
六、投資債券的風險
第六章 共同基金
一、共同基金的簡介
二、投資共同基金前的須知
三、投資共同基金的步驟
四、基金之申購、贖回與轉換
第七章 證券投資
一、證券一般交易
二、除權與除息
三、認購權證
四、未上市股票
五、興櫃股票
六、台灣50 指數之介紹
七、基本技術分析
八、認識術語與主要指數
第八章 不動產投資
一、不動產投資特性
二、不動產的投資方式
三、不動產之類型
四、不動產的投資程序
五、資訊的搜集
六、訂定投資策略
七、投資策略的評估
八、簽約應注意事項
九、市面之銷售制度
第九章 數位金融與虛擬貨幣投資
一、數位金融的發展
二、互聯網(Internet)的串聯
三、認識區塊鏈
四、加密貨幣的投資

第三篇 保險規劃與稅法須知
第十章 保險商品的規劃
一、保險的種類
二、保險理財如何做
三、選擇保險公司與商品
四、保險節稅
五、常見問題回答
第十一章 節稅的應用
一、個人綜合所得稅
二、遺產及贈與稅
三、節稅策略的應用

參考文獻
習題演練
期中習題演練（1-5章）
期末習題演練（6-11章）



 

五版序

　　自本書推出以來，廣受各大專院校財經系所及通識教育課程的採用，許多財富管理相關研究的論文專題，也多引用本書內容作為參考文獻。本書歷經多版更新，因應國內金融法規變革，及國際經濟局勢變化來修訂，期間發生全球金融海嘯、次級房貸危機、量化寬鬆貨幣政策…等事件，對於熟悉理財規劃與風險分散的讀者，得以安然度過此風暴，不會因衝動或貪婪，步入投資的陷阱，所以本書內容不僅是適合大學初學的學子，也能針對一般社會大眾的理財需求，給予建立基礎的知識。

　　科技的推陳出新，現在幾乎每人皆有手機，隨時可透過網際網路搜尋到需要的答案，實體書刊也陸續轉變為電子書刊，所有的訊息，可瞬時掌握在掌股間，學習科技新知，包括新穎的虛擬貨幣（比特幣BTC）、區塊鏈(Block chain)、AI 金融技術、大數據分析(Big data)、FIN tech 等，已經是未來生活的趨勢。

　　本版的資料更新，包含新金融科技、數位帳戶與支付、虛擬貨幣投資及最新的法令函釋，其中綜合所得稅法部分刪修、遺產與贈與稅、證券交易法規，也經常依民生經濟狀況修正，準備參加國家考試的學生，務必上網查詢最新資料，期望每位讀者，都能成為自己財富管理的大師。