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投資詐彈課:識破投資騙局的五個警訊

How to Smell a Rat:The Five Signs of Financial Fraud

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內容簡介

投資賺錢固然重要,但不被騙錢更重要。
本書將破解投資騙局常用的五個手法,
避免讀者成為下一個馬多夫受害者。

  你知道嗎?幾乎所有的金融詐欺案,包括馬多夫高達650億美元的龐氏騙局,原本都是可以輕易避免的!紐約時報暢銷財經作家肯恩.費雪,將他對金融發展歷史的多年研究,結合豐富的市場實務操作經驗,歸納出五個破解金融詐欺的方法。

  對於投資人來說,有時候資金保本的重要性,遠超過資金所創造的報酬。無論你是投資新手或老手,都有可能遭逢騙局,唯一自保的方法就是遵循本書的五個簡單法則,順利避開鼠輩的投資詐騙或龐氏騙局!

  【五個警訊,幫你一眼識破騙局】
  本書從馬多夫、艾倫.史丹佛等轟動金融圈的代表性案例著手,深入淺出地分析騙局的五個警訊,包括:
  ◆你的投資顧問同時也保管你的資產。
  ◆對方所提供的投資報酬好到不像是真的。
  ◆投資策略複雜或難到投資顧問解釋不清楚,你也聽不懂。
  ◆投資顧問吹噓某些不影響績效的好處,譬如:不允許一般人參與的特權。
  ◆你應該做的盡職調查,卻信賴第三方提供的保證。

  【四個常見的受害者迷思】
  費雪同時也破解幾個騙局受害者迷思:
  ◇以為錢財不夠多,騙子不會對你感興趣。實際上,金融騙子大小通吃。
  ◇以為精明的人不會被愚弄。實際上,馬多夫的客戶中有許多精明的投資大亨。
  ◇以為空頭市場會促成詐騙行為。實際上,空頭市場只是讓詐騙提早曝光。
  ◇以為市場一有波動就有問題。實際上,正常的市場行情波動完全正常。
 

作者介紹

作者簡介

肯恩.費雪(Ken Fisher)


  費雪投資公司(Fisher Investment)創辦人、執行長兼董事長。費雪以長期撰寫《富比士雜誌》專欄「投資組合策略」(Portfolio Strategy)而聞名,這個備受推崇的專欄已經有三十多年的歷史,也是《富比士》成立九十多年來持續時間第三長的專欄。他是全球性資金管理顧問公司「費雪投資」的執行長與董事長,也是創辦人,該公司管理的資產價值超過600億美元。在2014年的《富比士》全美400位富豪名單,費雪排名第240位,至於《富比士》的全球億萬富豪名單,費雪則排名第653位。2010年,《投資顧問雜誌》(Investment Advisor)提名他為近30年來最有影響力的30個人之一。

  費雪曾經寫過無數專業與學術論文,包括獲獎的「市場預測的認知偏差」(Cognitive Biases in Market Forecasting)。他過去也寫了十本書,包括全國暢銷書《擊敗群眾的逆向思維》(Beat the Crowd )、《投資最重要的3個問題》(The Only Three Questions That Count)、《10條路,賺很大》(The Ten Roads to Riches),以及《肯恩費雪教你破除50個投資迷思》(Debunkery),以及《肯恩費雪教你看懂投資市場》(Markets Never Forget)。費雪經常接受美國、英國與德國等金融、商業期刊的訪問與報導。德國主要金融與商業雜誌Focus Money也有費雪的每週專欄。

菈菈.霍夫曼斯 (Lara Hoffmans)

  費雪投資公司的內容副總,也是MarketMinder.com特約編輯。她與肯恩.費雪曾經合作出版《投資最重要的3個問題》、《10條路,賺很大》等七本書。

譯者簡介

黃嘉斌


  台大商學系,英國艾塞克斯大學經濟系,加州大學洛杉磯分校經濟學博士研究;曾經任職揚智投顧、潤泰投顧。目前從事專業翻譯,譯作甚豐。
 

目錄

謝詞
導論 一眼識破金融騙局
別讓資金捲入「馬多夫」騙局
只需注意一件事
大小通吃,騙子全都要
空頭市場不會促成詐騙行為
正常的行情波動完全正常

第1章 好籬笆創造好鄰居
警訊1. 投資顧問保管資產
不同名稱的龐氏騙局
受害者側寫
大騙局
操控大師
建構有效的防護牆
進階讀物

第2章 太好,通常就不是真的
警訊2. 報酬績效好到不像是真的
平穩績效的假象
高報酬的麻醉
不可能永遠高於市場報酬
騙徒異乎尋常的高報酬
區別專家與騙徒
單純的事實
正常報酬往往呈現極端
空頭懲罰
進階讀物

第3章 別被華麗的策略欺瞞
警訊3. 投資策略「複雜」到說不清楚
馬多夫的詐騙
敲腦袋的榔頭
神奇的策略
投資藍圖
三個投資目標
設定合理的期望
進階讀物

第4章 特權與裝潢不重要
警訊4. 投資顧問提供的福利並不影響績效,譬如參與特權
很棒,不是嗎?
參與特權不算效益
名譽、名譽、名譽
浮華不實
進階讀物

第5章 做好你的盡職調查
警訊5. 你不用善盡調查義務,這是中介者的工作
天助自助者
充分透明不會造成傷害
證管會並非犯罪現場調查小組
盲點
餵食野獸
居間的中介者
不友善的朋友
小型稽核業者的神話
進階讀物

第6章 沒有金融詐欺的未來
海盜才能抓到海盜
盡職調查清單
聘請正確的投資顧問
進階讀物

附錄
1.資產配置的風險與報酬
2.類似而不同的會計詐欺
3.創造市場的奇才
伊瓦.克魯格:玩火柴自焚 
理查.惠特尼:華爾街最刺激的醜聞
華特.帖利亞:低價股騙局之王
海蒂.格林:巫術,或……不容易成為格林
詹姆士.蘭迪斯:關入監牢的警察
喬塞夫.甘迺迪:美國證管會創始主席

附注
 

詳細資料

  • ISBN:9789869568722
  • 叢書系列:技術分析
  • 規格:平裝 / 280頁 / 25k正 / 14.8 x 21 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

導論
 
一眼識破金融騙局
 
想像以下這個情景:
 
吉姆是個行為正派、工作認真的上班族,他生性節儉,擁有相當規模的退休儲蓄。平常除了上班、照顧家人,星期六打高爾夫球,然後從事社區活動之外,他沒有多少時間可以瞭解投資的細節知識。然而,這方面有太多看似複雜的選擇,包括成千上萬種共同基金與基金經理人、避險基金、證券商推出的各種古怪名稱產品……實在太多了!所以他跟大多數人所做的一樣:向朋友求助。他請教高爾夫球球友、公司老闆,還有教會朋友,發現很多人都跟隨同一位顧問做投資好幾年,而且他們極力推崇這位「第一流先生」。
 
「第一流先生」相當有名,他在80年代曾擔任政府要職,目前管理價值數十億美元的資產,其客戶多為有錢人,富有程度遠超過吉姆的層級。第一流先生是個大玩家,擁有自己的經紀交易商:第一流投資組合有限公司。根據吉姆朋友的說法,第一流先生從來沒有在任何一年發生虧損,包括1987年、2000 ~2002年的空頭市場,以及最近的下跌行情。他的表現看起來非常穩定,而在歷經幾個顛簸的年份之後,穩定已經是吉姆最大的期待了。
 
球友幫吉姆安排了一次會面。第一流先生的辦公室相當氣派、豪華,牆上掛著許多他和名人的合照,包括三位前任總統、著名四分衛布雷特.法弗(Brett Favre)、教皇、著名搖滾樂團U2主唱波諾(Bono)。第一流先生擁有私人噴射機,還曾經贏得遊艇大賽。他的事業做得相當不錯,看起來很成功。
 
神奇的是,當吉姆依約來到辦公室,第一流先生竟然紆尊降貴親自接待他!(雖然他說得很清楚,他很忙,不能待太久。)當吉姆問及他的績效表現採用何種策略,第一流先生解釋道,這屬於公司專業機密不能外洩,即使員工也不清楚,否則競爭對手得知後將損害客戶利益。
 
第一流先生的態度很誠懇:他必須保護客戶利益。吉姆覺得詢問這些問題相當不好意思,但事關他一輩子的積蓄。第一流先生沒有時間詳細解釋,問題太過複雜,涉及選擇權避險、人民幣的交換交易,以及為了減緩整體價格波動程度,而進行的套利交易和成交量操作,這些策略讓績效得以維持穩定。

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