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安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調

安養信託(實例篇):樂享晚美人生,讓親情不變調

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明細
 

內容簡介

準備退休,但面對「躺平族」兒女不斷要錢,有苦無處訴……
單身,害怕未來退休及身後事,危機感爆棚的社會菁英
身懷大筆退休金,總覺得親友們各個口蜜腹劍,天倫之樂真奢侈
老夫妻坐擁精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活?
退休金準備好了,但我要怎麼發落這筆資產?
考驗人性,如何確保口袋裡的錢花自己身上!
 
  本書教你如何活到人生的最後一刻,都有錢可用。邁入中高齡階段,你一定要做到的「老後財富自主」,輕鬆規畫你的長壽人生,妥善規畫退休金流,養錢防老。
 
  我是老人但絕不「下流」!預約不為金錢煩惱的老後...
 
  4大目標,高效規劃,將資產分配做好做滿
  ■特色→釐清安養信託與一般投資理財間的差異,輕鬆分散資產管理風險。
  ■種類→本書共計規畫7種不同屬性與需求的安養信託商品,清楚講解功能與申辦流程,讓你的人生風險控管,績效滿分!  
  ■對象→節稅?投資?準備退休金?……不管你的需求是什麼,這本書通通滿足你。
  ■效用→申辦方式靈活,協助委託人規畫資金,並在未來無法處理資產時,給予協助。
 
專業推薦
 
  呂蕙容|信託公會秘書長
  陳美娟|國泰世華銀行信託部協理
  田念昕|遠東商銀信託部部長 

 

作者介紹

作者簡介
 
李雪雯
 
  現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20幾年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。
 
  擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單、照顧服務員、高齡金融規劃師、不動產經紀營業員等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。 
 

目錄

作者序
第一章 規劃
1.1信託規劃的流程與重點
1.2有關「信託規劃」的Q&A
1.3不能說的秘密?–有關安養信託的制式契約

第二章 業務
2.1自益或他益?–金錢型安養信託
2.2未雨綢繆才是良方–保險金信託
2.3養老就看它––不動產+信託
2.4讓錢,照著自己的意志執行……–遺囑信託
2.5人選之人,讓資產輕鬆自轉–意定監護契約+信託
2.6一圓「行有餘力」的夢想–公益信託
2.7確保退休金不縮水–有價證券信託

第三章 案例
3.1案例一、準備退休,但面臨「躺平族」兒子不斷要錢–有苦無處訴的王奶奶
3.2案例二、單身,擔心未來退休及身後事–社會菁英,但卻始終危機感爆棚的郝醫師
3.3案例三、身懷大筆退休金,但又擔心子孫口蜜腹劍–一心想要天倫之樂的王奶奶
3.4案例四、坐擁台北市精華區透天厝,卻只能靠老人年金過活–晚景淒涼的侯姓老夫妻
 

詳細資料

  • ISBN:9786263741393
  • 叢書系列:識財經
  • 規格:平裝 / 240頁 / 17 x 23 x 1.3 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

內容連載

安養信託,未來的長照明燈
 
這是一則之前,從威瑞財富管理顧問股份有限公司董事長陳慶榮處,聽來的真實故事。話說陳董事長有一位客戶,曾在與朋友的聚餐後突然倒下。旁邊友人見狀,立刻叫了救護車,將此人送醫。事後,這位客戶分享了他躺在救護車上送醫時的心情。
 
他說當時,腦海裡只出現一幕幕從小到大的歷程,以及「假設送醫之後『再也回不來了』,自己能否放下對家人的牽掛,就此安心地離去」的念頭。但是,隨即他又轉念並告訴自己:還好早簽立了信託契約,已經可以靠信託,解決他所擔心的事。想到此,便讓他心裡頓時釋然,也不再感覺到害怕……
 
經歷過這次事件後,這位客戶再三向陳慶榮及受託銀行致謝,感謝他們花了不少時間與精力,耐心地聆聽他的擔心與需求,並且一起努力幫他思考及擬定出一個,可以讓他無比放心的信託契約。
 
也是因著這位客戶的回饋,讓陳董事長更深刻感到信託的真正價值—放下心頭憂慮負擔,回復到幾乎沒有牽絆的自我人生;且讓信託顧問的價值,因此案例而得到彰顯;即使過程再辛苦再複雜,一切都值得了!其實,以上也是個人接觸許多信託業者,向個人分享的共同心聲。
 
在上一本《安養信託:放大你的退休金》書中,個人陸續介紹了安養信託的功能(優點),以及幾種一般大眾,可以用來進行退休規劃的信託業務。書籍出版之後,個人陸續收到許多民眾的「回饋」。
 
這裡的「回饋」分為兩種,其中一種便是:我很認同安養信託的優點,以及在退休規劃上的功能。但是,我該如何進行退休規劃呢?正因為想實際開始進行規劃的民眾,有「千頭萬緒,不知從何而起」的感嘆,才有了這第二本書的出版。
 
整體來說,這本書主要是針對有心替自己規劃安養信託的人,提供step by step的規劃順序,以及在成立各種信託業務(例如有價證券、保險金、不動產……)時,特別應該注意的規劃重點。
 
至於另一種民眾的回答(回饋),則讓個人聽了之後感慨萬分,也想借此機會,與眾多讀者們一同分享。拜媒體對於信託業務推廣之力,民眾也漸漸了解信託的功能及優點,但卻永遠無法真正跨入「成立信託契約」這一步。根據側面了解,多數民眾非常在意的一點,就是信託管理費的成本。

會員評鑑

2
1人評分
|
1則書評
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立即評分
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Lv.3
2.0
|
2023/10/06

生命總有結束的一天,不必一直逃避
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