金融理財原理習題集

一 金融理財基礎
金融理財概述
CFP資格認證制度
金融機構功能與監管
客戶價值取向與行為特征
貨幣時間價值
財務計算器運用
基本經濟學原理
金融理財與法律
家庭財務報表與預算
房產規划
教育金規划
二 個人風險管理與保險規划
風險與風險管理
保險基本原理
人壽保險及其他保險
意外、財產與責任保險
三 投資規划
投資環境
投資理論和市場有效性
債券市場與債券投資
股票投資
衍生金融產品與外匯投資
基金投資、資產配置與績效評估
四 員工福利與退休計划
五 個人稅務與遺產籌划
六 綜合理財規划
信用債務與債務管理
特殊生涯事件理財規划
綜合理財案例
答案及解析
一 金融理財基礎
金融理財概述
CFP資格認證制度
金融機構功能與監管
客戶價值取向與行為特征
貨幣時間價值
財務計算器運用
基本經濟學原理
金融理財與法律
家庭財務報表與預算
房產規划
教育金規划
二 個人風險管理與保險規划
風險與風險管理
保險基本原理
人壽保險及其他保險
意外、財產與責任保險
三 投資規划
投資環境
投資理論和市場有效性
債券市場與債券投資
股票投資
衍生金融產品與外匯投資
基金投資、資產配置與績效評估
四 員工福利與退休計划
五 個人稅務與遺產籌划
六 綜合理財規划
信用債務與債務管理
特殊生涯事件理財規划
綜合理財案例

中國經濟和金融的快速發展，中國國民財富的持續增長，呼喚着金融理財師的出現。為適應公眾金融理財的需要，滿足金融機構對金融理財人才的迫切需求，提高金融理財從業人員的業務水平和道德水准，促進中國金融理財業迅速融人國際，分享國際金融理財師認證制度的經驗，2004年9月1日，中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會（以下簡稱中國金融理財標准委員會，FPSCC）正式成立，首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授。

2006年4月中國金融理財標准委員會正式加入國際金融理財標准委員會，取得中國大陸唯一授權，在中國大陸開展CFP資格認證工作，使用和管理CFP商標。

CFP是Certified Financia Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際金融理財標准委員會所規定的教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。CFP資格認證制度是國際金融理財的黃金標准。

中國金融理財標准委員會對金融理財專業人士的CFP資格認證制度分兩級：AFP（Associate Financial Planner，金融理財師）和CFP（國際金融理財師）資格認證。AFP資格認證是CFP資格認證的第一階段。

北京金融培訓中心是中國金融理財標准委員會最早授權開展AFP和CFP資格認證培訓的機構。中心師資力量雄厚，現有教師150多人，主要來自北美、港台、大陸的知名高校、研究機構和實務界的精英。其中絕大部分都具有海外工作或學習經歷，持有高級職稱和國際相關專業證書。

AFP和CFP資格認證培訓得到了銀行、證券、保險和基金等主流金融機構的高度認可，得到了投資公司、理財公司和金融理財愛好者的廣泛關注和歡迎，參與培訓的人數越來越多。三年來，有三萬多人接受了AFP和CFP資格認證的系統培訓。到2007年年末，有近兩萬人通過AFP或CFP資格認證。

應廣大學員的要求，北京金融培訓中心教研部專門針對AFP資格認證培訓，組織了在一線教學的具有豐富經驗的老師，結合教學經驗，結合教材和課件，編寫了這本習題集。

習題集的編撰嚴格以中國金融理財標准委員會制定並頒布的教學與考試大綱為依據，目的在於幫助學員加深理解，掌握和鞏固知識要點，更好地備考。習題集中各模塊的題量基本上按照各模塊占總課程量的比重均等分布，涵蓋了大部分知識要點。題型采用單選或復選的方式。

需要提醒的是，本習題集的編撰僅是為了更好地為學員復習提供參考。習題集中的題型、題量、結構、難度，並不具體針對中國金融理財標准委員會組織的AFP或CFP資格認證考試。

本習題集是由北京金融培訓中心主任薛楨梁組織，張樹林負責總纂。北京金融培訓中心教研部的幾位年輕教師，也是CFP持證人，結合自己的學習和教學體會，參與了習題集編寫工作，教研部的全體同志對習題集進行了細致認真的改寫、編輯和整理。

每模塊的主要編寫人員是：

金融理財基礎：付燕、張樹林
家庭財務、房產規划及教育金規划：王晰
個人風險管理與保險規划：唐志剛、羅曉春
投資規划：王晰
員工福利與退休計划：鄒明洳、羅曉春
個人稅務與遺產籌划：羅曉春
綜合理財規划：張樹林

本習題集得到了北京金融培訓中心和國際CFP上海項目中心部分老師的大力支持，得到了理財教育網答疑老師的積極幫助，得到了中信出版社的鼎力相助，在此一並致謝。

由於這是我們編撰的首版習題集，錯誤和疏漏在所難免，希望老師和廣大學員在使用過程中多提寶貴意見，這會幫助和鞭策我們不斷增加與完善題庫，編寫出更高質量的習題集，更好地為學員的復習提供參考和幫助。

歡迎將您的意見或建議電。郵至：Lxc@bfec.cn

北京金融培訓中心主任 薛楨梁
2008年03月10日