銀行業法律法規與綜合能力講義·真題·預測全攻略

第1章 中國銀行體系概況
第1節 中央銀行、監管機構與自律組織 1
考點1 中央銀行 1
考點2 監管機構 3
考點3 自律組織 7
第2節 銀行業金融機構 8
考點4 政策性銀行 8
考點5 大型商業銀行 10
考點6 中小商業銀行 12
考點7 農村金融機構 14
考點8 中國郵政儲蓄銀行 15
考點9 外資銀行 16
考點10 非銀行金融機構 16
第3節 同步強化訓練 18

第2章 銀行經營環境
第1節 經濟環境 28
考點1 宏觀經濟運行 28
考點2 經濟結構 32
考點3 經濟全球化 33
第2節 金融環境 34
考點4 金融市場 34
考點5 金融工具 37
考點6 貨幣政策 39
第3節 同步強化訓練 46

第3章 銀行主要業務
第1節 負債業務 52
考點1 存款業務 52
考點2 借款業務 61
第2節 資產業務 62
考點3 貸款業務 62
考點4 債券投資業務 71
考點5 現金資產業務 74
第3節 中間業務 75
考點6 交易業務 75
考點7 清算業務 77
考點8 支付結算業務 79
考點9 銀行卡業務 82
考點10 代理業務 85
考點11 托管業務 86
考點12 擔保業務 87
考點13 承諾業務 89
考點14 理財業務 90
考點15 電子銀行業務 92
第4節 同步強化訓練 94

第4章 銀行管理
第1節 公司治理 104
考點1 公司治理的含義 104
考點2 公司治理的主體 105
考點3 利益相關者 106
考點4 信息披露 107
第2節 資本管理 107
考點5 銀行資本的概念與作用 107
考點6 監管資本的要求及管理 108
考點7 經濟資本及其應用 113
第3節 風險管理 113
考點8 銀行風險的種類 114
考點9 風險管理的發展歷程 116
考點10 全面風險管理 118
考點11 風險管理流程 119
第4節 內部控制 120
考點12 內部控制的目標 121
考點13 內部控制的原則 121
考點14 內部控制的構成要素 121
考點15 內部控制的重點內容 123
第5節 合規管理 123
考點16 合規管理的相關概念 123
考點17 合規管理的目標 124
考點18 合規管理體系的基本要素 124
考點19 合規管理的重點內容 124
考點20 合規管理部門職責 125
第6節 金融創新 126
考點21 金融創新概述 126
考點22 金融創新的基本原則 127
考點23 金融創新與客戶利益保護 128
第7節 同步強化訓練 129

第5章 銀行業監管及反洗錢法律規定
第1節《中國人民銀行法》相關規定 136
考點1 中國人民銀行的直接檢查監督權 136
考點2 中國人民銀行的建議檢查監督權 137
考點3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權 138
第2節《銀行業監督管理法》相關規定 138
考點4《銀行業監督管理法》的適用范圍 138
考點5《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定 139
第3節 違反有關法律規定的法律責任 141
考點6 刑事責任 141
考點7 行政處罰 141
考點8 行政處分 141
考點9 相關的處罰措施 141
第4節 反洗錢法律制度 143
考點10 洗錢概述 143
考點11《中華人民共和國反洗錢法》144
考點12《金融機構反洗錢規定》147
考點13《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》148
考點14 違反反洗錢規定的法律責任 149
第5節 同步強化訓練 150

第6章 銀行主要業務法律規定
第1節 存款業務法律規定 153
考點1 存款及其辦理原則 153
考點2 存款業務的基本法律要求 153
考點3 對單位或個人存款查詢、凍結、扣划的條件和程序 154
考點4 存款利率的法律管制 156
考點5 存單糾紛案件的認定與處理 157
考點6 存款合同 159
第2節 授信業務法律規定 159
考點7 授信原則 159
考點8 授信審核 160
考點9 貸款業務的基本法律要求 161
考點10 貸款合同 162
第3節 銀行業務禁止性規定 163
考點11 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止 163
考點12 對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止 164
考點13 同業拆借業務的禁止 164
第4節 銀行業務限制性規定 165
考點14 對同一借款人貸款的限制 165
考點15 對關系人發放擔保貸款的限制 165
考點16 對相關金融業務和直接投資的限制 165
考點17 對結算業務的限制 166
第5節 同步強化訓練 166

第7章 民商事法律基本規定
第1節 民事權利主體 170
考點1 民事權利主體的概念 170
考點2 自然人 170
考點3 法人 170
考點4 非法人組織 171
第2節 民事法律行為和代理 172
考點5 民事法律行為 172
考點6 代理及其種類 173
第3節 擔保法律制度 175
考點7 擔保法律制度概述 175
考點8 物權法 175
考點9 抵押 176
考點10 質押 179
考點11 保證 181
考點12 留置 183
第4節 公司法律制度 184
考點13《公司法》概述 184
考點14 公司設立制度 185
考點15 公司資本制度 185
考點16 公司的組織機構 186
考點17 公司終止制度 186
第5節 票據法律制度 187
考點18《票據法》概述 187
考點19 票據的功能 188
考點20 票據行為 188
考點21 票據權利 189
考點22 票據喪失的補救措施 190
第6節 合同法律制度 191
考點23 合同的概念及特征 191
考點24 合同的訂立 192
考點25 合同的生效 193
考點26 合同的履行 195
考點27 違約責任 196
第7節 同步強化訓練 196

第8章 金融犯罪及刑事責任
第1節 金融犯罪概述 204
考點1 金融犯罪的概念 204
考點2 金融犯罪的種類 204
考點3 金融犯罪的構成 205
第2節 破壞金融管理秩序罪 206
考點4 危害貨幣管理罪 207
考點5 破壞銀行管理罪 208
第3節 金融詐騙罪 214
考點6 集資詐騙罪 215
考點7 貸款詐騙罪 215
考點8 信用證詐騙罪 217
考點9 信用卡詐騙罪 218
考點10 票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪 219
第4節 銀行業相關職務犯罪 221
考點11 職務侵占罪 221
考點12 挪用資金罪 221
考點13 非國家工作人員受賄罪 222
考點14 簽訂、履行合同失職被騙罪 223
第5節 同步強化訓練 223

第9章 概述及銀行業從業基本准則
第1節《銀行業從業人員職業操守》概述 228
考點1 宗旨 228
考點2 從業人員 229
考點3 適用范圍 230
第2節 銀行業從業基本准則 231
考點4 誠實信用 231
考點5 守法合規 231
考點6 專業勝任 232
考點7 勤勉盡職 232
考點8 保護商業秘密與客戶隱私 233
考點9 公平競爭 233
第3節 同步強化訓練 234

第10章 銀行業從業人員職業操守的相關規定
第1節 銀行業從業人員與客戶 240
考點1 熟知業務 240
考點2 監管規避 240
考點3 崗位職責 241
考點4 信息保密 242
考點5 利益沖突 243
考點6 內幕交易 244
考點7 了解客戶 246
考點8 反洗錢 247
考點9 禮貌服務 247
考點10 公平對待 248
考點11 風險提示 249
考點12 信息披露 249
考點13 授信盡職 250
考點14 協助執行 251
考點15 禮物收送 252
考點16 娛樂及便利 253
考點17 客戶投訴 253
第2節 銀行業從業人員與同事 254
考點18 尊重同事 254
考點19 團結合作 255
考點20 互相監督 255
第3節 銀行業從業人員與所在機構 256
考點21 忠於職守 256
考點22 爭議處理 256
考點23 離職交接 257
考點24 兼職 258
考點25 愛護機構財產 259
考點26 費用報銷 259
考點27 電子設備使用 259
考點28 媒體采訪 259
考點29 舉報違法行為 260
第4節 銀行業從業人員與同業人員 260
考點30 互相尊重 260
考點31 交流合作 261
考點32 同業競爭 261
考點33 商業保密與知識產權保護 263
第5節 銀行業從業人員與監管者 263
考點34 接受監管 263
考點35 配合現場檢查 263
考點36 配合非現場監管 263
考點37 禁止賄賂及不當便利 264
第6節 同步強化訓練 265

第11章 附則
第1節 懲戒措施 276
第2節 解釋機構及生效日期 277
第3節 同步強化訓練 277

叢書編寫初衷

近年來，隨着中國銀行業的不斷改革與創新，整個銀行業發生了歷史性的變化，在國民經濟發展中發揮着越來越重要的支撐及促進作用。

而銀行從業人員的待遇也水漲船高，要想從事銀行業相關工作，取得銀行業資格認證是非常必要的。

「中國銀行業從業人員資格認證」 簡稱CCBP(Certification of China Banking Professional)。

它是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施的考試。

考試科目為公共基礎、個人理財、風險管理、個人貸款和公司信貸，其中公共基礎為基礎科目，其余為專業科目。

為幫助廣大考生順利通過考試，筆者根據考試大綱編寫了本套叢書，以便考生在短時間內理解知識要點、加深記憶、熟悉題型，提高考試成功率。