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人為制造的脆弱性:銀行業危機和信貸稀缺的政治根源

人為制造的脆弱性:銀行業危機和信貸稀缺的政治根源

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內容簡介

為什麼有的國家銀行體系非常容易發生危機,而有的國家非常穩定?比如美國自1840年以來銀行體系發生了12次危機,而加拿大卻從未發生過危機;墨西哥和巴西等國家的銀行體系,不僅危機頻發,而且向居民和其他部門提供的貸款也極少。

《人為制造的脆弱性(銀行業危機和信貸稀缺的政治根源)》通過對美國、英國、加拿大、墨西哥和巴西等國政治和銀行史的分析認為,銀行業危機和信貸稀缺並非由非預見的偶發事件造成。

相反,這些波動源自政客、銀行家、銀行股東、存款人以及納稅人之間的博弈。而銀行體系能不能穩定,取決於制衡這些參與者的政治制度。因此,銀行監管必須考慮政治因素。

作者查爾斯•凱羅米里斯、史蒂芬•哈伯通過將政治史和經濟學結合起來分析政客、銀行家以及其他利益集團之間的博弈,深入分析了銀行體系的脆弱性到底源自何處,為我們了解金融系統的運行機制,減少金融危機,促進金融穩定提供了極為有益且獨特的視角。

查爾斯•凱羅米里斯,哥倫比亞商學院研究生院金融制度教授;斯蒂芬•哈勃,斯坦福大學人文學院教授和胡佛研究員高級研究員;
 

目錄

「比較譯叢」序
前言
第一部分 沒有國家,無以成銀行;沒有銀行,無以成國家
第一章 如果穩健高效的銀行是如此美妙的主意,為什麼這樣的銀行如此稀少?
銀行業危機的非隨機分布
銀行服務不足經濟體的非隨機分布
有多少高效和穩定的銀行體系?
為什麼功能失衡的銀行體系普遍存在
人為制造的脆弱性
本書的研究對象和研究目的
本書不涉及的研究領域及原因
第二章 銀行交易博弈
銀行業的基礎
銀行業面臨的三大財產權挑戰
利益沖突中的政府
金融財產權的政治邏輯
威權政體
民主政治
關於國家及其銀行:從靜態比較到動態概念
第三章 征服和生存的工具
「現代世界」的起源
主權債務合約的創新
股份制公司
特許銀行和主權債務
匯票、全球貿易和資本流動
特許銀行——金融創新的核心
商業銀行、民主和工業化
政府特許新實體:中央銀行和特殊目的銀行
伙伴關系的可能性與必要性
第四章 有負擔的特權
光榮革命和「銀行交易博弈」
作為壟斷性政府融資機構的英格蘭銀行
工業革命時期的金融「抑制」
讓他們品嘗通脹之果:英格蘭銀行和拿破侖戰爭
英格蘭與蘇格蘭銀行業的對比
第五章 銀行和民主
不列顛治世的挑戰
打破英格蘭銀行的壟斷
不再是政府的壟斷銀行,而是最后貸款人
最后貸款人「嚴厲的愛」
大型商業銀行的發展
20世紀的戰爭、帝國和選舉權擴大
第二次三十年戰爭
1945—1970年受限制的銀行業
監管套利、公眾批評與1971年競爭和信用信貸管控改革
麻煩的20世紀70年代
撒切爾夫人和英國金融「大爆炸」
2007—2009年危機和銀行業的未來
第二部分 銀行家和民粹主義者聯盟的代價美國與加拿大的比較
第六章 民粹主義的滯礙
農業民粹主義者和單體銀行家聯盟的殖民淵源
殖民銀行,殖民之痛
「全國性銀行」的開端
聯邦主義與美國早期的銀行特許
美國內部人銀行體系的崩潰
南北差異:分支網絡、清算所和存款保險
國內戰爭與全國和各州雙層銀行特許體系的建立
極不穩定的銀行體系
美國聯邦儲備系統的建立
大蕭條、《格拉斯—斯蒂格爾法》和存款保險
一個時代的終結:民粹主義者和單體銀行家聯盟的消亡
銀行業整合
第七章 美國銀行體系的新交易
問題的核心
揮之不去的政治影響
為什麼通過銀行體系實施收入再分配?
超級銀行的興起
通往地獄之路由善意鋪就
民粹主義的豐收
天下沒有免費的午餐:政府支持企業的興起
事與願違
克林頓第三條道路的回歸
為什麼不反對?
高層盟友
全美金融公司及其伙伴
泡沫破裂之前的住房金融市場狀況
結論
第八章 杠桿效應、監管失敗和次貸危機
監管失敗
在車輪下酣睡
火上澆油
為什麼並非所有銀行都選擇冒險?
《多德—弗蘭克法》的救贖?
結論
第九章 持久的合作伙伴
加拿大銀行體系的政治根源
尋求持久的交易
聯邦集權下的集中銀行業
初始條件導致的深遠影響
挑戰與回擊
持續的兼並
對持久博弈的修正:大蕭條及其之后
是否有黑暗的一面?
結論
第三部分 威權主義、民主轉型和銀行交易的博弈
第十章 墨西哥
失去的19世紀
穩定威權下的裙帶銀行體系
1897年《通用銀行法》
並非一切如意
分崩離析:墨西哥革命
無力回天
1924—1925年會議
革命制度黨完美威權統治下的銀行業
革命制度黨和銀行
第十一章 當威權終結
脆弱的交易
如何出售新竊取的銀行?
1995—1996年銀行危機:對革命制度黨威權統治的致命一擊
民主化和新銀政伙伴關系的建立
第十二章 通貨膨脹機器:巴西帝國的銀行業與國家財政
漫長的孕育
通貨膨脹稅的萌芽
新世界的君主:唐佩德羅一世時期的通貨膨脹稅
保守無為的國家
無為政府,無為銀行
第十三章 巴西通貨膨脹稅的民主化結果
再見,奴隸制;你好,信貸寬松
再見,君主統治;你好,金融詐騙
舊共和:以不變應萬變
通貨膨脹稅再現:第四巴西銀行
從舊君主到舊共和
威權民粹主義下的銀行業政策
規避通貨膨脹稅的惡性循環
軍事威權統治下的
 

詳細資料

  • ISBN:9787508653549
  • 規格:513頁 / 普通級 / 1-1
  • 出版地:中國

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