輕松玩轉信用卡（入門與實戰468招）

第1章 入門：了解信用卡
1.1 信用卡的神奇之處
001 購物刷卡更方便
002 購物刷卡更安全
003 超享折扣優惠
004 積累個人信用
005 通行全國無障礙
006 全家一起來理財
1.2 了解信用卡知識
007 卡面
008 有效期
009 驗證碼
010 信用額度
011 可用額度
012 賬單日
013 免息還款期
014 最后還款日
015 本期應還額
016 最低還款額
017 超限費
018 滯納金
019 溢繳款
1.3 信用卡的功能
020 購物消費功能
021 轉賬結算功能
022 儲蓄功能
023 小額信貸功能
024 取現功能
025 匯兌結算功能
026 分期付款功能
1.4 信用卡的優勢與弊端
027 信用卡的10種優勢
028 信用卡的6種弊端
1.5 信用卡業務最新規定
029 利潤標准
030 免息還款期和最低還款額
031 違約金和服務費用
032 預借現金業務
033 交易信息
034 信息披露義務
035 非本人授權交易的處理
036 利率信息報送
037 自律管理

第2章 深知：信用卡的5大用途
2.1 節省生活開支
038 用信用卡節省開支
039 借錢不再是煩惱
040 省錢的3大法寶
041 充話費享優惠
042 積分免費換愛物
2.2 提升信用形象
043 持有知名品牌的信用卡
044 持有高信用額度的信用卡
045 持有多家銀行信用卡
046 持有聯名銀行信用卡
2.3 信用卡買大件物品更省錢
047 信用卡一次性刷卡買數碼產品
048 信用卡分期付款買車
049 信用卡現金分期付款買車
2.4 獲取免費或便宜的保險
050 獲取免費保險
051 獲取保費折扣
2.5 獲取價廉物美的旅游
052 信用卡旅游更實惠
053 旅途全程專屬優惠
054 刷卡住店獲驚喜
055 信用卡旅游與車同行

第3章 掌握：信用卡的選擇與申辦
3.1 了解自己的選擇
056 不同類型消費者的選擇
057 不同消費習慣角度的選擇
058 找准適合自己的信用卡
059 選擇省錢的信用卡
3.2 各式各樣的信用卡
060 出行信用卡
061 有車族信用卡
062 兒童信用卡
063 學生群體信用卡
064 出國留學信用卡
065 網購信用卡
066 聯名信用卡
067 無限度黑卡
3.3 申辦信用卡
068 信用卡申辦方式
069 信用卡申辦流程
070 信用卡領取流程
071 激活信用卡
3.4 掌握信用卡辦理的細節方法
072 自由職業者辦理信用卡
073 預留辦理信用卡的時間
074 使用虛擬櫃員機辦理信用卡
075 提升辦理信用卡的成功率
3.5 卡片識別及用卡規范
076 簽名欄上的卡號和校驗碼
077 對賬單錯誤處理辦法
078 發卡銀行客戶服務電話

第4章 手機銀行：貼心的信用卡服務
376 保護好信用卡
377 刷卡要適可而止
378 不要貪圖積分
379 提額被拒的原因
380 非法提額手段

第14章 防范：信用卡各類風險
14.1 信用卡欺詐風險類型
381 冒用丟失卡或被盜卡
382 截取信用卡
383 濫用賬號
384 偽造卡
385 虛假持卡人申請
386 虛假特約商戶申請
387 特約商戶欺詐
388 其他欺詐交易
14.2 信用卡申請環節風險與防范
389 單位卡存在的風險
390 個人卡存在的風險
391 批量發卡存在的風險
392 單位卡風險防范
393 個人卡風險防范
394 批量卡風險防范
395 附屬卡風險防范
14.3 信用卡用卡場所的防范
396 自助銀行里的防范
397 銀行櫃台前的防范
398 通信工具中的防范
399 POS機刷卡消費時的防范
14.4 信用卡防盜刷秘招
400 個人資料的保護和調研
401 牢記信用卡防盜刷12招

第15章 謹防：掉入用卡陷阱
15.1 謹防信用卡的不良行為
402 頻繁取現
403 存錢過多或重復還款
404 切勿大額套現
405 銷卡未定時檢查
406 過度透支找人代還
407 信用卡隨意借給他人
15.2 信用卡使用安全防騙
408 「假掛失」惡意透支
409 竊取用戶信息克隆卡
15.3 區分惡意透支與善意透支
410 惡意透支
411 善意透支
15.4 任意分期付款的弊端
412 免息不免費
413 分期越長，費用開支越大
414 滯納金的收取
15.5 信用卡陷阱防不勝防
415 最低還款沒有免息期
416 終身免年費背后的秘密
417 不要讓信用卡變成「睡眠卡」
418 信用卡開卡后不使用也收費
419 不動聲色的欠款
420 悄悄登上信用「黑名單」
第16章 揭秘：銀行獲利方式與信用卡套現內幕
16.1 信用卡業務利潤的5種來源
421 利潤來源1：卡費
422 利潤來源2：利息與罰息
423 利潤來源3：分期付款的循環利息
424 利潤來源4：取現一天萬分之五的復利
425 利潤來源5：POS機刷卡的手續費
16.2 揭秘信用卡為銀行帶來的好處
426 揭秘1：信用卡公司的收入
427 揭秘2：受理銀行卡對於特約商戶有哪些好處
428 揭秘3：發放信用卡對銀行有哪些好處
16.3 信用卡網上套現的風險
429 信用卡網上套現模式
430 信用卡網上套現的特點
431 信用卡網上套現的原因
16.4 惡意透支套現的風險
432 惡意透支信用卡融資詐騙
433 惡意透支信用卡被刑拘
434 用假身份證辦卡套現被制裁
435 透支后無力還款走進牢房

第17章 安全：依法合規使用
信用卡
17.1 信用卡密碼安全
436 保護安全碼
437 查詢密碼
438 交易密碼
439 網上支付密碼
440 密碼和簽名哪個更安全
17.2 境外消費怎樣更安全
441 境外刷卡要注意的5個細節
442 境外的卡該怎麼刷
17.3 小心信用卡的
10條「潛規則」
443 潛規則1：信用卡利息
444 潛規則2：換禮品
445 潛規則3：分期付款
446 潛規則4：信用額度
447 潛規則5：簽名和密碼
448 潛規則6：用信用卡取現
449 潛規則7：收到兩張信用卡
450 潛規則8：「高利貸」
451 潛規則9：免息分期活動
452 潛規則10：信用記錄
17.4 讓信用卡變安全的方法
453 了解銀行保障標准
454 必須防盜防刷
455 警惕網絡鏈接
456 虛假信息詐騙
457 雙重保護
458 保護信用卡安全技巧
17.5 善用信用卡
459 應知的信用卡法律、法規
460 正確合理用卡
461 選對卡片很重要
462 不盲目追求信用額度
463 不盲目開卡、辦卡
464 減少不必要的用卡成本
465 信用卡融資技巧
466 避免「以卡養卡」的循環
467 養成記賬好習慣
468 成功告別「卡奴」
4.1 手機辦卡：申辦查詢一手搞定
079 申請信用卡
080 查詢信用卡申請進度
081 查詢信用卡郵寄進度
4.2 方便省事的移動信用卡管理
082 手機銀行快速激活信用卡
083 手機銀行修改信用卡密碼
084 手機銀行更正信用卡個人信息
085 手機銀行設置小額免驗密
086 使用手機銀行掛失信用卡
087 使用手機銀行保號換卡
4.3 手機銀行掌控信用卡狀態
088 查看賬戶交易情況
089 補發信用卡賬單
090 查詢賬單明細
091 查看余額積分情況
092 追加信用卡進手機銀行
093 刪除注銷的信用卡賬戶
094 更多信用卡服務
4.4 手機銀行的專享優惠
095 尋找周邊優惠信息
096 分類查詢優惠信息

第5章 微信銀行：專屬移動金融服務平台
5.1 微信銀行申辦信用卡
097 6大熱門微信銀行
098 關注微信銀行的方法
099 微信銀行綁定賬戶
100 微信銀行申請辦卡
101 微信銀行激活信用卡
5.2 微信銀行分期還款
102 體驗隨時隨地申請分期
103 查詢賬單交易情況
104 微信快速還款操作
105 微信提醒還款功能
5.3 微信銀行額度管理
106 微信申請臨時調額
107 微信查詢調額進度
108 微信查詢其他調額
5.4 微信銀行更多服務
109 辦理損壞換卡
110 修改個人信息
111 掛失信用卡
112 消費提醒服務
113 微信無卡取款
114 智能客服隨時問
115 微信銀行投資理財
116 辦理生活繳費
117 交通銀行微社區服務
118 中信銀行在線簽證申請
119 建設銀行微黃金服務
120 建設銀行特色購票服務

第6章 App管家：信用卡用戶必備的手機應用
6.1 3個信用卡管理平台的對比
121 51信用卡管家
122 卡牛信用卡管家
123 挖財信用卡管家
6.2 51信用卡：高效實用的貼身管家
124 51管家的注冊及登錄
125 新人可領取還款禮包
126 邀請好友可獲得獎勵
127 使用App辦理信用卡
128 在線預約營業員辦卡
129 卡包添加信用卡
130 綁定郵箱導入賬單
131 一鍵查看信用卡賬單
132 通過網銀導入賬單
133 通過平台導入賬單
134 轉發賬單
135 創建自定義賬單
136 手動輸入賬單
137 卡包查看交易明細
138 卡包更多功能服務
139 51在線貸款
140 51貸款平台
141 51銀行服務
142 51卡友社區
143 51福利社
144 51公積金
145 51查詢違章記錄
6.3 卡牛信用卡：管家助你輕松理財
146 卡牛信用卡管家添加信用卡
147 卡牛信用卡管家查詢賬單
148 卡牛信用卡管家信用服務
149 卡牛線上辦理信用卡
150 卡牛線上還款超省事
151 卡牛清晰的資產管理
152 卡牛App額度測試
153 卡牛App日歷記賬
154 卡牛自動入賬隨手記
155 卡牛貸款超市
6.4 挖財信用卡：手機管理多卡賬目
156 挖財在線申請信用卡
157 挖財在線查詢申請進度
158 挖財信用卡激活
159 挖財綁定導入賬單
160 挖財查詢信用卡賬單
161 挖財還款告別滯納金
162 挖財多種銀行服務
163 挖財信用卡體檢
164 挖財提高信用卡額度
165 挖財信用卡福利
166 挖財信用保鏢

第7章 網上銀行：提供豐富多彩的金融服務
7.1 網上銀行快捷辦卡
167 登錄網上銀行
168 在線申請信用卡
169 有卡用戶申請信用卡
170 優質用戶申請高級信用卡
171 網上銀行查詢申辦進度
172 網上銀行激活信用卡
7.2 網上銀行動態管理信息
173 網上銀行查詢用戶信息
174 網上銀行修改用戶信息
175 網上銀行設置小額免驗密
176 網上銀行設置交易限額
177 網上銀行定制消息服務
178 網上銀行掛失及換卡
179 網上銀行查詢購匯匯率
180 網上銀行申請額度調整
181 網上銀行計算利息費用
182 網上銀行自助繳費
183 網上銀行辦理賬單分期
7.3 網上銀行查詢賬戶信息
184 網上銀行查詢余額
185 網上銀行查看額度
186 網上銀行查詢信用卡賬戶
187 網上銀行查看本期賬單
188 網上銀行查看歷史賬單
189 網上銀行查詢交易明細
190 網上銀行了解資產負債分析
191 網上銀行了解信用卡支出分析
192 網上銀行了解投資狀況分析
193 網上銀行了解收支對比分析
7.4 網上銀行信用卡服務
194 各種充值不在話下
195 網上銀行汽車服務
196 網上銀行商旅出行
197 網上銀行餐飲娛樂
198 網上銀行教育服務
199 網上銀行保險醫療
200 網上銀行稅費繳納
201 網上銀行更多服務
7.5 網上銀行信用卡優惠
202 特惠商戶享受折扣
203 優惠活動專區

第8章 征信的查詢與污點拯救
8.1 了解個人信用污點
204 什麼是信用污點
205 個人信用內容
206 信用污點是怎麼產生的
207 信用記錄不是終身制
208 還款余額不得少
209 花錢也無法刪除信用污點
210 遠離信用污點
8.2 當心疏忽造成信用污點
211 「睡眠卡」產生年費
212 少算利息欠息逾期
213 聯系方式變化未通知銀行
214 個人資料被盜用
8.3 征信查詢的常用方法
215 銀行櫃台查詢的方法
216 自助機查詢的方法
217 銀行網銀查詢的方法
218 互聯網查詢的方法
8.4 征信查詢的其他方法
219 卡牛信用卡管家查詢的方法
220 51信用卡管家查詢的方法
221 挖財信用卡管家查詢的方法
8.5 發現與拯救信用污點
222 預借現金方面的不良記錄
223 不要透支信用卡額度
224 還款及余額提醒服務
225 轉危為安的信用卡取現
226 不良信用記錄的處理方法
227 維護信用記錄的技巧
228 怎樣避免信用記錄污點

第9章 妙用：信用卡消費理財
9.1 使用信用卡支付的方式
229 POS機刷卡
230 RFID機拍卡
231 手工壓單
232 網絡支付
233 電話交易
234 預授權
9.2 如何讓刷卡消費享有最長免息期
235 精確計算免息期
236 讓免息期就長不就短
237 延長信用卡免息期
238 信用卡還款延期后果
9.3 4招妙用信用卡省錢
239 多刷信用卡，免次年年費
240 用信用卡異地存取款，節約手續費
241 活用借記卡，用足免息期
242 兩種信用卡合用，聯合節息
9.4 頻用信用卡，購物消費巧省錢
243 消費免息，巧渡難關
244 小額消費網上匯款
245 信用卡買車的3種方法
246 購房刷卡，巧賺數千元利息
247 妙用信用卡，小賺一筆
9.5 巧用信用卡理財6招
248 使用高端信用卡
249 指導理性消費
250 巧用免息期賺取利差
251 建立良好的個人信用
252 積分記錄與收獲
253 使用聯名卡
9.6 一卡在手走遍全球
254 選擇適合當地交易幣種的信用卡
255 認清商戶受理標識進行交易
256 境外消費如何刷卡最划算
257 留學生信用卡境外消費境內短信提醒
258 雙幣信用卡境外消費透支后該如何還錢
259 網上支付多留心
260 關注海關退稅手續

第10章 還款：19種方式與5種妙招
10.1 19種信用卡還款方式
261 自動還款
262 電話銀行還款
263 手機銀行還款
264 51信用卡管家還款
265 卡牛信用卡管家還款
266 挖財信用卡管家還款
267 網上銀行還款
268 網上銀行轉賬還款
269 本行ATM機轉賬還款
270 跨行ATM機轉賬還款
271 營業網點櫃面還款
272 櫃面通還款
273 信付通還款
274 還款通還款
275 「快錢」還款
276 「支付寶」還款
277 「財付通」還款
278 「拉卡拉」還款
279 基金還款
10.2 信用卡還款的5種妙招
280 賬戶自動還款最省心
281 櫃台還款最踏實
282 電子銀行還款最方便
283 分期付款，還款壓力小，但費用高
284 消費外幣存人民幣需提前3天還款
10.3 信用卡還款的注意事項
285 還款遇特殊情況應及時聯系銀行
286 不要「以卡養卡」
287 注意還款尾數
288 還款「容時容差」功能

第11章 分憂：信用卡自由分期付款
11.1 了解分期付款
289 區分分期付款和貸款
290 分期期數與手續費
291 分期付款和一次性付款對比
11.2 10大分期付款
292 單筆分期
293 高額分期
294 現金分期
295 賬單分期
296 商場分期
297 郵購分期
298 裝修分期
299 購車分期
300 商戶分期
301 查詢分期
11.3 信用卡分期付款詳情
302 申請分期付款流程
303 分期付款的要求
304 分期付款展期
305 12家銀行信用卡分期詳情
11.4 分期消費攻略
306 任意分期付款
307 指定商戶分期付款
308 免息分期付款服務
309 還款日進行分期付款
310 結合小額授信
11.5 分期付款注意事項
311 辦卡時間越早越好
312 分期付款展期事項
313 貸款利率越大分期越有利
314 小心提前還款手續費
315 退貨不退手續費
316 注意免息不免費
317 最低還款與分期還款
318 分期付款的陷阱
11.6 小心信用卡分期付款的5大誤解
319 誤解1：免息等於絕對不要利息
320 誤解2：免息等於免收滯納金
321 誤解3：分期越長，費用開支越小
322 誤解4：分期實質不是變相貸款
323 誤解5：銀行間費率
無差異
第12章 巧賺：讓信用卡積分節節攀升
12.1 網上銀行積分兌換
324 積分兌換流程
325 積分抵現金
326 信用卡卡種專享
327 品牌旗艦積分
328 愛心慈善積分
329 優惠活動積分
12.2 微信銀行積分管理
330 積分捐贈的力量
331 微信查詢積分
332 微信積分兌換
333 微信粉絲專享
12.3 積分攻略
334 考察積分含金量
335 了解積分累積方式
336 規避無積分的消費
337 積分兌換規則
338 5大信用卡積分要點
339 刷卡獲得積分
340 及時兌換積分
341 防止累積貶值
342 提升積分含金量
343 積分兌換旅行
344 信用卡賺實惠
12.4 網上查詢積分信息
345 網銀自助查詢積分
346 信用卡歷史積分查詢
第13章 提高：增加信用卡額度的技巧
13.1 如何提高信用卡額度
347 各銀行信用卡提高永久額度周期
348 各銀行信用卡提高臨時額度周期
13.2 提高額度的方法
349 招商銀行信用卡提額方法
350 工商銀行信用卡提額方法
351 建設銀行信用卡提額方法
352 農業銀行信用卡提額方法
353 中國銀行信用卡提額方法
354 交通銀行信用卡提額方法
355 廣發銀行信用卡提額方法
356 光大銀行信用卡提額方法
357 申請提高永久額度的重要條件
358 信用卡提高額度的
12種方式
13.3 提高額度的9個技巧
359 豐富個人提交資料
360 持續和頻繁地刷卡消費
361 注意刷卡金額與臨時
提額
362 堅持申請和抓住時機
申請
363 刷外匯增加提額概率
364 使用銷卡威脅或者
休眠暫停
365 獲得高額度的技巧
366 持之以恆式提額與持續
消費式提額

367 曲線式提額與最低還款式提額
13.4 避免信用卡失信的5個細節
368 賬戶綁定
369 信用卡年費
370 信用卡中的角分
371 忘記還款日
372 全額還款信用不如最低還款

13.5 提高信用額度應注意的事項
373 請勿盲目刷卡
374 請勿相信中介
375 注意提額過程