電腦科學打造投資市場新秩序，內幕套書《加密貨幣之王：從矽谷到華爾街，虛擬貨幣如何顛覆金融秩序》＋《暗池：人工智慧如何顛覆股市生態》

 

　　有人說，加密貨幣是金融的未來，也有人說，它是規模空前的龐氏騙局。

　　虛擬貨幣持續改變金融運作方式，但它影響所及不只經濟層面，

　　甚至可能重劃全球的政治版圖。它的力量是怎麼拓展到這個程度的？

 

　　2008年末，化名「中本聰」的神祕人士發表一份長達九頁的白皮書，提出「比特幣」構想。

　　2012年夏天，布萊恩・阿姆斯壯創立美國第一家加密貨幣交易所Coinbase，旨在提供大眾方便買賣比特幣的管道。

　　2013年，「區塊鏈2.0」問世，那是當時年僅十九歲的布特林構想出來的，名為「以太坊」；

　　此後幾年間，虛擬貨幣歷經了質疑、看衰、新幣與屎幣群起、價格暴跌、長期低迷、回血暴漲……

　　2017年，人稱「CZ」的趙長鵬募資創立加密貨幣交易所「幣安」，用與Coinbase全然不同的營運策略，發展為Coinbase的勁敵； 

　　2021年10月，比特幣價格創下歷史新高，突破67000美元；

　　2021年11月底，加密貨幣交易所「幣安」創辦人趙長鵬以900億美元身價，空降華人首富；

　　2021年12月，比特幣價格從高點回落達30％，唱衰聲再起，有人說它抵抗不了通膨，更有人預測它可能不久後會消失……

　　

　　加密貨幣不只對金融秩序的影響將愈來愈大，亦逐漸深入我們的日常生活，即使不買賣、不使用數位貨幣，了解它們的運作亦將成為現代人的必修課。

 

　　隨著越來越多人使用與投資比特幣，推升了加密貨幣價格創下一波波新高。本書介紹美國第一家、也是如今美國最大的加密貨幣交易所Coinbase的創業緣起，看它在創業後如何逐一克服來自幣圈內外，包括民眾使用門檻、幣圈理念分歧、不法份子濫用、執法單位管制，乃至傳統金融人士排斥等種種挑戰，終於打造出廣大群眾接受與使用的虛擬貨幣投資平台。

 

　　傑夫．約翰．羅伯茲是專門報導加密貨幣、區塊鏈技術與駭客等主題的記者，他敏銳地觀察虛擬貨幣的世界，以及新創企業試圖顛覆華爾街時所發生的種種，並清楚說明了加密貨幣技術，把那些解說巧妙地融入一個神奇世界中。這本書帶我們進入精彩的各種加密貨幣與多家虛擬貨幣交易所爭霸戰，藉由描述全球各地參與這場好戲的主角，追溯加密貨幣的興起、衰落與重生。

 

　　股市閃電崩跌，卻沒有人知道為什麼！？

　　因為整個市場，如今已是個「大暗池」！

 

　　►人類主掌的股市，暗藏什麼難以察覺的弊端？

　　►交易大廳與證券交易員如何被電腦掃入歷史？

　　行內人士討價還價完成交易後，才把價格公開讓大眾知道。

　　專業經紀人利用內線消息，搶在客戶委託單前交易。

　　交易員在桌前忙亂地聽取電話裡的股價，或在交易廳群起朝專業經紀人狂喊委託單。

　　交易現場所有人手忙腳亂地抄寫數字，交易過後產生數量驚人的文件和垃圾。

　　資料錯誤百出或過於老舊，有時甚至只是毫無用處的雜訊……

　　

　　程式設計天才約書亞・列文痛恨華爾街的積習——內線消息、特殊買賣、有關係就沒關係、落伍而欠缺效率。遵奉「資訊想要自由」的他看著眼前的股市，已經預見一個所有資訊透過微處理機順暢流動的市場：委買與委賣單的報價公開透明，買賣雙方能輕易用電腦查價交易，交易價格變低、買賣效率提升，一般民眾不再被掌握所有資訊的無良行內人士宰割。

 

 

　　列文起初隱身新興交易商幕後，為他們建立電子交易工具，多年後自己建立電腦化交易所「孤島」，逐步逼使那斯達克等傳統法人居於下風，並成長為全球性的電子股票交易市場。然而這過程中，他想導正的市場也變了樣……

 

　　電子交易取代人工交易無意間創造了能力更強大、更無形、更肆無忌憚的新中間人——高頻率交易者，他們鑽交易系統與法規的漏洞、彼此角力，有的把自家主機搬到主要交易所機器的隔壁，以便搶得先機；有的雖賺微小價差，但一天執行幾百萬筆交易，買進隨即賣出徒增股市動盪；有的讓合作對象為他們量身製作特殊委託單，讓他們賺取手續費。有的設計搜獵演算法，探查法人大單以判斷趨勢；還有些人工智慧機器人程式能夠思考、自行演變，似乎逐漸脫離人類的控制。加上股市電子化後交易量爆炸性成長，諸多因素使整個交易系統能在極短時間風雲變色……

 

 

　　►加密貨幣是一場規模空前的去中心化龐氏騙局，想知道它是如何成功的嗎？這本書值得初學者參考！——曲建仲，曲博科技教室創辦人

 

　　►這本書帶你從Coinbase交易所創辦人的視角來看區塊鏈與加密貨幣發展，了解大型加密貨幣交易、政府稅務機構、華爾街人士與加密貨幣的關係。從書中可以更充分理解區塊鏈的去中心化精神，以及對交易所運作及安全性有更深入的理解。——許繼元，Mr.Market市場先生、財經作家

 

　　►幣圈一天人間十年，這句話形容加密貨幣產業的公司迭代也相當貼切。本書透過了解Coinbase的創業歷程，了解它們如何突破傳統金融的銅牆鐵壁，在以身試法、接受挑戰與度過危機後，持續前進為新世代金融服務奠定基礎，扮演破壞式創新者的角色！——王怡人，JC財經觀點創辦人，《美股投資學》作者

 

　　►傑夫．羅伯茲藉由撰寫美國最大、最著名的加密貨幣交易所，巧妙地把一個複雜的產業變得淺顯易懂。對數位貨幣的新手及熱愛精彩非小說作品的讀者來說，這是難得的傑作。——區塊鏈平台Tezos的共同創辦人凱瑟琳．布雷特曼（Kathleen Breitman）

 

　　►這是一本步調緊湊又有趣的書，帶領讀者深入探索金融的未來。對想要瞭解比特幣或加密貨幣將如何改變華爾街的人來說，《加密貨幣之王》是必讀的精彩之作。——亞力士．泰普史考特（Alex Tapscott），《區塊鏈革命》（Blockchain Revolution）的合著者

 

　　►這本書講述一群叛逆者的故事，他們比任何人都更早洞悉金融的未來，並設法扭轉乾坤，讓未來走勢朝著對他們有利的方向發展。讀這本書就像用聽診器打開一個金庫鎖，金庫裡藏著加密產業的起源。喀噠、喀噠、喀噠，鎖頭一開，大量的秘密傾洩而出。Coinbase是矽谷新創界的黑馬，讀這本書可以瞭解Coinbase的成功關鍵，以及它令投資金主怦然心動的原因。在中本聰的真實身份揭曉之前，這本書是幫你深入了解加密技術的崛起及其走向的最好方法。——羅伯．哈克特（Robert Hackett），《財星》（Fortune）資深記者

 

　　►加密貨幣交易所Coinbase克服了巨大的障礙，吸引的用戶比嘉信理財（Charles Schwab）五十多年來的客戶還多。創業新手如何吸引三千多萬人來購買一種全新型態的貨幣呢？在這本引人入勝、娛樂性十足、處處充滿驚喜的好書中，傑夫．羅伯茲揭露了這一切。——羅拉．辛（Laura Shin），《富比士》（Forbes）的前資深編輯、《Unchained》與《Unconfirmed》播客的記者兼主持人。

 

　　姜林杰祐（高雄科技大學金融資訊系所教授）、

　　邱顯比（台灣大學財務金融學系暨研究所教授）、

　　Jay & Jenny（「JC趨勢財經觀點」版主）、

　　雷浩斯（作家、專業投資人）／口碑推薦

　　

　　►寫得遠比麥可・路易士更詳盡、更具說服力。——《紐約時報》書評

 

　　►內容豐富、價值非凡……的報導作品，市場主管機關相關人員和股市投資者，都應該看看這本書，它將改變我們對股票市場的看法。——《財星》雜誌

 

　　►正宗投資人必看的好書。……研究得相當深入，直指現今證券市場的核心問題。美國證券交易委員會應該把作者的發現當成重要參考資料。——布雷爾‧霍爾（霍爾交易及凱旋交易創辦人）

 

　　►《暗池》講述信念駭客、舊有大廳交易所和交易員透過機器互相角力的過程。故事一章章接續展開，帶領讀者從看熱鬧轉為看門道。——尋找阿爾法（知名投資社群網站）

 

　　►以極具娛樂性的筆法，講述（股市中）演算法戰爭中的關鍵戰役，並且介紹參與戰爭的各方數學高手。其中有些高手目前仍在努力駕馭他們自己創造的巨獸，《暗池》中的敘述令人警醒。——加拿大商業

 

　　►令人激賞……即使是電子市場老手，也能由本書獲益良多。——《金融時報》

 

　　►讀者１：「暗池、高頻率交易和搶先交易等主題的頂尖之作，讓麥可・路易士黯然失色。」

 

　　►讀者２：「由於工作的關係，我讀過許多投資和金融相關書籍，這本是近幾年來我讀過的最佳金融書籍。」

 

　　►讀者３：「這本書介紹電腦如何以令人驚奇且經常難以捉摸的方式，擊倒股票交易所及華爾街舊勢力，徹底改造市場。作者呈現這些素材的方式淺顯易懂，即使是很少看《華爾街日報》的讀者也能輕易理解。闡述現在的股票市場如何運作，以及它如何發展成目前的面貌，著實讓人大開眼界。……即使只對股票市場或科技發展略有興趣，我依然大力推薦《暗池》。這本書帶我們深入瞭解美國金融現狀，同時闡述人和機器的力量。

 

　　►讀者４：「想得知科技的強大力量如何改變美國金融市場和交易所，了解邪惡和誠信兩種人分別如何運用科技獲利或改革市場，或是想進一步探索這些科技和高頻率交易技術如何徹底改變金融市場，讀這本書就對了。」

 

　　►讀者５：「讀過麥可・路易士優秀的《快閃大對決》後，我又讀了史考特‧派特森的《暗池》。這本書遠遠領先，背景更詳盡、資料更豐富，事件發展脈絡解說也更加清楚。」

 

　　►讀者６：「介紹大多數投資人無從得知的另一面，以及電腦如何徹底改變了整個制度。」

 

 

　　傑夫．約翰．羅伯茲是《財星》雜誌的記者，專門報導加密貨幣、專利改革、區塊鏈技術、駭客與社群媒體時代的隱私等主題，其作品亦散見於其他媒體，包括《彭博商業週刊》、《路透社》與《紐約時報》。他是版權法及其他智慧財產權的權威，擁有在紐約州及安大略省執業的執照，曾獲邀上BBC、CNN、NBC、CheddarTV等媒體分享科技與法律觀點。葛利布亦是非營利組織「為心帶來改變」（Bring Change to Mind）的顧問，也經常受媒體邀請擔任特別來賓，曾出席〈今日秀〉、〈早安美國〉、〈CBS今晨〉、CNN和NPR「新鮮空氣」等節目。

 

　　更多資訊請見：LoriGottlieb.com，亦可追蹤她的推特（@LoriGottlieb1）和Instagram（@lorigottlieb_author）

 

 

　　史考特‧派特森是《華爾街日報》記者，在美國首都報導政府法規相關新聞，尤以報導深入的高科技新聞而聞名，熟諳高頻交易、演算法交易、暗池等主題，另著有《撼動華爾街的數學鬼才：瘋狂又高智商的淘金客，如何運用量化交易鯨吞市場、掀起海嘯》（The Quants: How a New Breed of Math Whizzes Conquered Wall Street and Nearly Destroyed it）。

 

 

 

　　台灣大學國際企業學系畢業，美國伊利諾大學香檳分校管理碩士，曾任職於西門子電訊及花旗銀行，現為專職譯者，從事書籍、雜誌、電腦與遊戲軟體的翻譯工作。近期譯作有《以太奇襲》

 

　　Blog：cindytranslate.blogspot.tw/

 

 

　　由科學界踏入「譯界」，現為專職譯者。曾擔任Discovery頻道與資訊雜誌編譯，現仍定期為《科學人》與《BBC知識》等雜誌翻譯。書籍譯作包括《成分迷思》、《天生不愛動》、《因果革命》、《決斷的演算：預測、分析與好決策的11堂邏輯課》等。目前住在有山有海有美食的台灣頭基隆，熱愛吸收各類知識，正努力朝「全方位譯人」的目標邁進。