台北文學季
找到冷鑽股,美股獲利穩穩賺:善用C.O.L.D.系統,挑出隱形績優股

找到冷鑽股,美股獲利穩穩賺:善用C.O.L.D.系統,挑出隱形績優股

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內容簡介

  找鑽石,當然要去藏量最豐富的地方找!
  跟著巴菲特線上學院培訓師獨創的選股心法,
  前進績優企業多、監管制度完善、最適合實踐價值投資的美股市場,
  找到默默賺錢的冷門鑽石股!

  ★不看新聞不盯盤,也能穩定獲利的財富累積武功祕笈!

  很多股市投資人的迷思是要「天天盯盤、看財經新聞」,然而當你的情緒被過多的新聞資訊和股市劇烈震盪影響,往往就會做出不理性的決定。本書提供一套選股邏輯,讓你不被媒體和市場影響,用「看見價值」的眼光觀察股市。

  本書作者是巴菲特線上學院的培訓師。剛進入股市時,他滿懷雄心壯志,準備大殺四方,沒想到卻買到宣布解散破產的公司,滿手的股票變成廢紙。後來,他學會以價值投資的方式,自創一套「C.O.L.D.篩選系統」,從股海中挑出冷門鑽石股。到目前為止,平均年化報酬率都可以到20%以上。

  在本書中,他分享如何找到冷鑽股、為什麼不看新聞不盯盤反而賺更多,並以各項數據、圖表、實際案例分析,手把手教你篩出投資標的、評估各項指標及估價。你會學到:

  ‧從日常生活中發現鑽石股
  ‧善用C.O.L.D.系統挑選冷鑽股
  ‧知道如何從不同網站查找關鍵數據
  ‧三種估價方式找到合理價格
  ‧冷鑽股進出場時機
  ‧如何做好資產配置

  ★為什麼不投資台股,卻要錢進美股?

  作者從多年經驗中發現,美股多的是全球知名企業,市場機制成熟健全,比台股市場更容易找到冷鑽股。此外,投資美股的長期績效贏過台股,而且投資美股開戶真的沒有大家想的那麼難。所以在書裡,作者會以鑽石最多的美股市場來舉例。

  不過這套冷鑽股心法,在任何股市中都適用。只要有心投資股市,都應該學會這套看見公司價值的方法,培養獨立思考能力,再也不擔心會被牽著鼻子走了。

各界推薦

  Mr. Market市場先生(財經作家)
  Ms. Selena(生活理財YouTuber)
  石偉明(BOS巴菲特線上學院創辦人)
  慢活夫妻(投資理財YouTuber)

  我強烈推薦Victor的《找到冷鑽股,美股獲利穩穩賺》給任何想提升股票選擇技巧的人。
  作為一名賺取百萬、經驗豐富的投資者,我發現Victor選擇冷門鑽石股的獨特方法非常引人入勝。他自己發展的這套股票選擇邏輯,對於想在股票市場實現穩定利潤的任何投資者都是必讀的。
  這本書是每一位投資者必不可少的資源,可以讓你的股票選擇更上一層樓。——石偉明

  市場上,投資人總是喜歡關注熱門題材、熱門公司,但這些「熱門」往往是我們賺不了錢的原因,因為有太多新聞、資訊、雜訊干擾著我們的決策。
  而冷鑽股則是話題不高、卻在默默賺錢的公司,不會受到新聞與資訊的干擾,可以讓投資人更明確了解公司的狀態。相對地,不被新聞炒作的冷鑽股也不用擔心股價波動太大。
  對於冷鑽股的挑選,Victor培訓師在本書中完全大方公開他的投資策略,並用系統化的方式一步一步帶領讀者,挑選出自己有信心且值得關注的冷鑽股。
  如果你已經厭煩自己選擇的標的因新聞而股價起起伏伏,那這套冷鑽股策略非常適合你來閱讀。——慢活夫妻
 
 

作者介紹

作者簡介

李仲盈(Victor)


  BOS巴菲特線上學院培訓師。從教學經驗中發現,學員最常犯的錯誤就是被身邊的消息影響情緒,做出違反原則的交易,以致投資虧錢,心情也跟著變差。

  因此,他想藉由自創的冷鑽股心法,教你將眼光放回自己的生活中,投資你熟悉又賺錢的好公司,將投資變成生活的一部分。

  ‧BOS巴菲特線上學院:buffettonlineschool.com.tw
  ‧作者自媒體平台:joy.link/tvictor
 

目錄

〈自序〉冷鑽股讓你打造一個源源不絕的被動收入系統

第1章 投資「冷門鑽石股」,才能穩定獲利
1-1 為什麼要去美股市場找「鑽石」?
投資美股的長期績效贏過台股╱美國公司市值占比,超過全世界一半以上╱投資美股開戶沒你想的那麼困難

1-2 一般人投資股市賠錢的五大原因
避開讓你在股市賠錢的五個坑

1-3 投資大師會選擇什麼類型的股票?
彼得‧林區心目中的好公司

1-4 投資最重要的事,就是你常聽到的「廢話」
「企業表現好,股票就會表現好。」╱「當別人恐懼時貪婪,當別人貪婪時恐懼。」╱「至少要做到別人恐懼時別跟著恐懼。」╱越簡單的道理,往往越不簡單

1-5 看新聞投資若能賺錢,那記者都是有錢人
新聞媒體要的是什麼?╱新聞媒體主要的收入來源是「廣告」╱財經媒體與基金經理人的曖昧關係╱新聞媒體報導的內容通常不在你的能力圈內

第2章 美股就在你的生活中,你發現了嗎?
2-1 善用媒體,也能找到投資靈感
新聞媒體的正確使用方式╱留意每天會用到的媒體平台╱追劇也可以找到很多投資靈感

2-2 愛逛街,也能找到投資靈感
逛百貨商場可以注意哪些地方?╱有時不管買什麼商品,背後都是同一間公司╱民生消費必需品所在地:超市賣場

2-3 朋友多,也能找到投資靈感
跟親友邊旅遊邊找上市公司╱跟親友聚餐也能找到投資靈感╱切勿盲目跟單、隨波逐流

2-4 跟對大師,也能找到投資靈感
到13F持倉報告找靈感╱我常使用的13F持倉報告網站╱除了巴菲特,我還會關注的投資機構╱查詢大師持股清單的網站

第3章 獨創C.O.L.D.篩選系統,篩出你的冷鑽股
3-1 Capitalization市值:避開樹大招風的公司
什麼是市值?╱從新聞媒體的角度思考公司市值大小╱涵蓋美股90%市值的S&P 1500指數

3-2 Ownership內部人士:跟公司管理層一起當股東
內部人士持有比例多少算高?╱股票篩選器網站:Finviz

3-3 Liquidity流動性:有智慧地反其道而行
股票成交量是高好,還是低好?╱股票成交量「相對低」是什麼意思?╱到Finviz網站找股票成交量相對低的時候

3-4 Dividends股息:當股息成長變成常態時
什麼是「股息」?╱股息成長vs.冷門鑽石股╱當股息成長變成常態╱股息成長的公司哪裡找?

3-5 美股股息稅要30%,投資一點都不划算!?
為什麼投資美股,股息會預扣30%?╱如何查詢美股股息預扣稅率?╱股息穩定與股息成長的公司,你選哪一個?

第4章 五大關鍵財報指標,找出值得投資的冷鑽股
4-1 公司營收雖重要,有沒有賺錢更重要
EPS是什麼?計算公式是……╱EPS要看多久的數據,才具有參考價值?╱查詢上市公司EPS與實際案例分享

4-2 有賺錢,也要有正的現金流
產品賣出去,不等於收到現金╱檢視公司有無做假帳的現金流量表╱自由現金流的評估標準╱查詢上市公司FCF與實際案例分享

4-3 公司運用股東錢的效率高嗎?
ROE是什麼?計算公式是……╱ROE的評估標準不是越高越好╱查詢上市公司ROE與實際案例分享

4-4 每個股東身上揹了多少負債?
負債高低對一間公司的影響╱D/E負債比的計算公式與評估標準╱查詢上市公司D/E負債比與實際案例分享

4-5 從公司的員工人數看出端倪
員工人數越多越好嗎?╱員工人數的評估標準╱查詢上市公司員工人數與實際案例分享

第5章 抓住冷門鑽石股的進出場時機
5-1 本益比:買貴還是買便宜了?
什麼是本益比?╱本益比這樣計算╱不同的本益比數字代表什麼?╱小心本益比低的假象╱查詢上市公司本益比與實際案例分享

5-2 股息殖利率:要抓多少算合理?
什麼是股息殖利率?╱股息殖利率這樣計算╱小心股息殖利率高的假象╱查詢上市公司股息殖利率與實際案例分享

5-3 現金流折現法:估出公司的內在價值
何謂公司的內在價值?╱現金流折現模型的三個變數╱現金流折現模型計算五步驟╱現金流折現法的使用前提╱查詢上市公司內在價值與實際案例分享

5-4 如何做好資產配置?
為什麼要做好資產配置?╱資產配置的三個準則╱資產配置實例說明

5-5 賣股票的時機
長期持有股票,報酬才能最大化╱買股票前,請寫下購買的理由╱一般人賣股票的心態╱什麼狀況下才該賣出持股?

第6章 找到冷鑽股的實戰練習
6-1 家家戶戶不可或缺的WD-40
6-2 害蟲與白蟻的剋星ROL
6-3 美味、營養又方便的百年企業HRL
6-4 幫助投資人建立更好投資組合的MSCI

〈結語〉如果你不是富二代,為什麼不成為富一代?
〈附錄〉冷鑽股採購清單


 
 

自序

冷鑽股讓你打造一個源源不絕的被動收入系統


  坦白說,靠投資累積財富一直是我從小不敢想的目標,更別說有朝一日出版一本投資相關的書籍。為什麼呢?因為在求學過程中,台灣的學校老師普遍沒有教我們如何做好投資理財,家庭教育也不太會談論這方面的事情,最常聽到長輩傳授的理財方式就是「存錢」,最好是存「定存」,好像存了定存會莫名有種安心感。殊不知因為通貨膨脹,錢放在銀行,你的購買能力會越來越少,就算你再有能力賺錢,存了1,000萬台幣到台灣的銀行,過了二十年、三十年之後,可能只剩下500萬的購買能力。到了要退休的那一刻,卻不敢退休,也無法好好享受退休生活,因為年輕時不懂得投資理財,幫自己打造被動收入系統。

  我直到出社會工作一段時間之後,才明白投資理財的重要性。我知道時間不等人,所以決定馬上開始投資。我選擇先從台股開始,畢竟我們身在台灣,感覺先投資台股是個很合乎邏輯的決定。我不是金融背景出身,也沒有太多財商知識,但我知道行動很重要,所以自學了一段時間,開了台股帳戶就準備大殺四方了。我還記得當時買了一支股票叫「復興航空」,為什麼買這支?除了當時曾在復興航空的關係企業工作過,也搭乘過復興航空的班機出國旅遊,加上股神巴菲特講過:「當別人恐懼時,我們要貪婪!」於是當我看到復興航空接連發生兩起空難事件,連帶影響股價下跌的新聞時,認為這是良好的投資機會,就出手買下復興航空的股票,卻也讓我重重摔了一跤。原本以為在股市一片恐慌的氛圍下,我可以撿到便宜的股票,再趁著股價上漲時賣掉獲利了結,但就如同巴菲特的另一句名言:「潮水退了,就知道誰沒有穿褲子!」我壓根兒沒有想到復興航空會在空難事件過後宣布解散破產,那我手上的股票不就變成傳說中的廢紙了嗎?

  儘管心中有很多疑問、不滿,但事實就是如此。我買了一間體質不好的公司,因為我不懂得看公司財報,不知道如何挑選好的公司來投資,更不是以「股東」的心態在投資,滿腦子都在想著如何賺錢、報酬率可以多高多高,所以當時投資賠錢也是一件很正常的事。

  所幸我沒有消極太久,虧損的錢也在我能承受的範圍,這要感謝我當時沒有押身家下去投資。於是,我轉換學習方式,既然自學無效,我就出去找老師或相關教學單位學習。在比較過各種投資方法、各家教學單位後,我選擇了BOS巴菲特線上學院,也非常幸運能在我的導師石偉明(Sean Seah)及瑪麗‧巴菲特(Mary Buffett)身上學到許多難能可貴的投資經驗,更結交了許多志同道合的好朋友,確定了價值投資是值得我一輩子使用的投資方法,甚至成為巴菲特線上學院的培訓師。這些都是當時的我無法想像的畫面!

  上完課之後,我按照課程教授的投資系統一步一步操作,導正投資心態,一直到目前為止,平均年化報酬率都可以到20%以上。我知道有人會覺得才20%,好少喔!但是,千萬不要小看每一年20%的穩定績效,因為透過複利的效果,運用「72法則」去計算,經過大約四年的時間,你當初投資的本金就會翻倍了。重點在於你有沒有辦法持續穩定地做下去,要記得:財富沒有奇蹟,只有持續累積!

  而隨著科技越來越發達,資訊取得越來越快速方便,我們受到新聞媒體的影響也越深。尤其是在投資的時候,我發現即使是我們自己的學員,有時也會很容易被新聞媒體、網路消息影響了自身的投資決策,做出一些我們在課堂上強烈建議要避開的事情。所以在這本書中,我會跟大家分享如何找到屬於你自己的「冷門鑽石股」、為什麼不看新聞不盯盤反而可以賺更多,以及冷門鑽石股的評估指標、資產配置等重要觀念。不管此刻在看書的你是處在人生哪個階段、財務狀況如何,只要你在書中有學到任何一個觀念、概念,並運用在你的投資或生活中,取得良好成效,我都會為你感到非常開心!

  當然,投資本來就是有賺有賠,任何投資方法都有一定的風險。我在書中提到的任何標的、例子,請大家務必要獨立思考,切勿盲目跟單。投資要為自己負責,每個人的風險承受度不同,投資的屬性與個性也不同,如果你覺得我在書中提供的投資方式很無聊,也沒關係,知道自己要什麼更重要!

  在此,也獻上我最真誠的祝福,希望大家在投資路上走得順利、安全,持續累積好的資產,為自己打造一個源源不絕的被動收入系統,找到屬於你的「鑽石」!
 
 

詳細資料

  • ISBN:9789861757346
  • 叢書系列:生涯智庫
  • 規格:平裝 / 256頁 / 14.8 x 20.8 x 1.28 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
 

書籍延伸內容

小白投資美股入門課

 

內容連載

第1章 投資「冷門鑽石股」,才能穩定獲利
 
■1-1 為什麼要去美股市場找「鑽石」?
 
「為什麼人在台灣不投資台股,卻要推薦我們投資美股呢?」
 
「台股都做不好了,還要投資美股,真是笑死人了!」
 
你是否也有一樣的疑問?其實這是很常見的美股投資迷思,而且跟本書要講的「冷門鑽石股」有很大的關連,所以我一開始就要特別說明一下。
 
我以前在珠寶精品業工作時,前輩曾經問我一個問題:「你知道為什麼鑽石的價格會這麼高嗎?」我說:「應該是物以稀為貴吧!」前輩答道:「沒錯!那你知道一個足球場大小的場地,能挖出多少鑽石嗎?」我思考了一下說:「應該五分之一球場大小吧!」前輩回答:「不是喔,大概只有一顆足球的大小而已!」
 
不管是要挖石油還是挖鑽石,事前的勘察工作非常重要,你要知道哪個地區比較容易挖到石油或鑽石。以石油為例,中東地區跟台灣相比,中東地區肯定比較容易挖到石油;同理,如果你想在股市找到屬於你的鑽石,為什麼不去鑽石股藏量比台股市場多很多的美股市場呢?
 
此外,我們對美股上市公司的熟悉程度,絕對贏過台股上市公司,比如說可口可樂、百事可樂、嬌生、3M、麥當勞、肯德基、聯合利華、P&G寶僑、雅詩蘭黛化妝品、蘋果手機、微軟、Google等等,很多都是我們每天會用到、摸到,甚至吃到的東西。我們都在當這些公司的消費者,為什麼不轉個念,當它們的股東呢?
 
投資美股的長期績效贏過台股
 
你是不是害怕投資美股的績效不如台股?那你就大錯特錯了!
 
以美國大盤ETF SPY跟台灣大盤ETF 0050的績效來比較,在2013年到2022年12月28日為止這十年間,0050的總報酬率是107.39%,SPY則是163.79%。同樣都經歷過2020年的新冠疫情、2022年的俄烏戰爭、美國聯準會升息與通貨膨脹的影響,投資美股的報酬率仍然高於台股。

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