你所不知的金融探頭：全球金融機構與美國的金融製裁和反洗錢

引言／001

第一章　別樣殺器——美國的金融制裁和反洗錢監控系統／023

　　金融制裁／025

　　反洗錢和反恐怖主義融資／057

第二章　天羅地網——制約金融系統監控的各方力量／079

　　囚徒困境—同業監督／082

　　透明通天的報告管道—銀行主要決策者以外的內部力量／084

　　罰款／086

　　遠遠大於罰款的隱形損失／100

第三章　“探頭”是一個險差

　　　　——金融機構在制裁和反洗錢監控中的挑戰、成本和有效性／115

　　金融制裁日益增加的挑戰／117

　　金融機構在制裁上的成本／130

　　金融機構制裁合規系統的有效性／131

　　金融制裁的宏觀經濟領域效果／133

　　反洗錢監控中的挑戰／135

　　金融機構反洗錢監控的成本／143

　　金融機構反洗錢監控的效果／145

　　反洗錢綜合有效性評估／146

第四章　夾縫求生者——金融制裁和反洗錢帶來的金融遺棄／149

　　切斷關係（代理）銀行帳戶／151

　　無辜平民背負的代價／153

第五章　愷撒的歸愷撒？——美國金融監控的單向性和應對措施／157

　　美國金融霸權的展望／159

　　對中國企業和個人的風險啟示／164

參考文獻／167

世界正面臨百年未有之大變局，大國關係進入深度調整階段。當前，中國的企業以前所未有的速度和體量融入世界經濟，為世界經濟格局帶來深刻改變的同時，正遭遇著空前的挑戰，尤其是各類合規風險正在以前所未有的速度放大，因此，我國企業無論是在“走出去”過程中還是在國內生產過程中，在防範制裁、洗錢、禁運等方面風險的工作上正面臨日益嚴竣的挑戰。

中國國際工程諮詢有限公司，作為中國央企中唯一的權威諮詢機構，一直致力於為中國企業提供全方位的綜合服務。此次，由何為和羅勇合著的《你所不知的金融探頭—全球金融機構和美國的金融制裁和反洗錢》一書，作為“中諮研究系列叢書”之一，就是希望對走出國門的企業提供最大限度的幫助，我認為此書對中國企業在瞭解和防控風險方面具有重要的現實意義。

這本書以業內人士的專業視角，穿插理性有趣的個案和資料分析，對美國金融制裁和反洗錢的法律背景、機構設置、執行過程進行了全景式的通透展示。此書的獨特貢獻在於—深刻剖析了美國的法律和政府機構對全球大銀行的長效控制手段；全方位地展示了銀行等金融機構花鉅資打造和操縱天羅地網般的監控體系的動機、過程和效果。讀者會發現，為美國制裁和反洗錢服務的“金融員警”已經遍佈全球，實為美國作為“世界員警”運作方式的演變。面對這些複雜問題，這本書亦提出了解決方案的基本方向，很值得大家思考與借鑒。

古人說文章是“經國之大業，不朽之盛世”。當代中國要實現“兩個一百年”奮鬥目標，更加需要智力支撐和知識貢獻。這是一個需要思想並能產生思想的時代，也是一個需要知識也能夠實現知識價值的時代。我們需要更多這樣的書籍，為國家發展作持久恒長的貢獻。

中國國際工程諮詢有限公司
黨委書記、董事長、總經理
中國工程院院士
王安