因為這個對逢低買進策略而言很不幸的時機，平均成本法策略得以輕易地勝出。＜圖表14-8＞顯示這兩種策略在1975年後的所有40年投資期的最終績效表現（投資資產組合的最終價值），黑點代表逢低買進策略的購買點。
 
從＜圖表14-8＞中可以看出，平均成本法策略很早就開始領先逢低買進策略，並且一路領先到最後。儘管這段期間出現了逢低買進策略可以進場購買的一些大低點，但這些大低點發生在這段期間的較後面，能讓複利力量發揮作用的時間較短。
 
把平均成本法策略在這段期間的每筆購買的最終成長繪出來，再標示逢低買進策略在這段期間的購買點，兩相對照，就能更清楚地看出這點，參見＜圖表14-9＞。
 
不同於1928年至1957年和1996年至2019年這兩段期間的模擬，在1975年至2014年這段期間的模擬中，逢低買進策略沒有在此期間的早期買到大低點的機會。雖然，它在2009年3月的低點進場購買，但這低點發生在40年投資期的太後面，無法提供足夠助力，幫助它贏過平均成本法策略的績效。
 
這顯示，縱使有完美的資訊，逢低買進策略通常輸給平均成本法策略。因此，若你一直抱著現金，冀望在下一個底部購買，你的投資報酬可能不如儘快購買。
 
為什麼？因為你一直等待你鍾愛的低點，但它可能遲遲未來，結果，市場持續上揚，你錯失了多月（或更多時間）的複利成長，遠遠落後。
 
逢低買進策略的更大問題是，截至目前為止，我們一直假設你精確地知道市場底部何時到來，但現實中，你永遠無法確知這個，你永遠不會有完美市場擇時的先見之明。